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2025-03-18 00:43:27
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增量大“活水”来了!

上午9时,万众(zhong)期待的国新办新闻发布会召开。

中国证监会、财政部、人力资源社(she)会保障部、中国人民(min)银行、金融监管总(zong)局相关负(fu)责人介绍(shao)大力推动中长(chang)期资金入市,促进资本市场高质量发展(zhan)有关情况,并答记者问。

开盘(pan)后,各大指数都高开,大部分个股都出现上涨。单单上午,成交额就达到9193亿元,比昨(zuo)天放量1779亿元,超4400只个股上涨。

可(ke)以说,市场对发布会的反应是正面。

不过(guo),午后走势(shi)出现一(yi)定(ding)的分化,有的全日(ri)涨势(shi)都不错,而有的则冲高回落,显示(shi)出受益板块未必很(hen)均匀。

大家一(yi)定(ding)很(hen)关心,到底哪些板块、哪些股票,才是中长(chang)期资金的真(zhen)正受益方?

01

资金规模有多大?

先看(kan)看(kan)证监会负(fu)责人提到的几点关于资金的:

在现有基础上,引导大型国有保险公司增加A股投资规模和(he)实际比例,从2025年起每年新增保费的30%用于投资A股;

未来三年公募基金持有A股流通市值每年至少(shao)增长(chang)10%;

推动第二批保险资金长(chang)期股票投资试点在2025年上半年落地,资金规模将不低于1000亿元。

那到底是多少(shao)呢?

来看(kan)看(kan)方正金融的测算:

假设保费增速0%~10%、投资A股比例15%~30%,以新增保费测算,每年大型上市头(tou)部保险公司的保费规模接近2.5万亿元,增量资金为3700-8300亿元;以新单保费测算,新单保费规模接近6000亿元,增量资金为1000-2200亿元。

如果测算准确,增量资金规模还是不少(shao)的。当然了,真(zhen)实会有多少(shao),大家也(ye)不用猜,后续(xu)相关的信(xin)息披露即可(ke)。

在配套措施方面,《实施方案》也(ye)明确提出,对国有商业保险公司经营绩效全面实行三年以上的长(chang)周期考(kao)核(he),净资产收(shou)益率当年度考(kao)核(he)权重不高于30%,三年到五年周期指标权重不低于60%,实施国有资本保值增值指标的长(chang)周期考(kao)核(he),推动国有商业保险公司提高投资管理能力。

目的在于解决这(zhe)些公司因为短期考(kao)核(he),导致(zhi)的股票投资趋于短期化,难以发挥长(chang)钱作用的问题。

会上提到的一(yi)个和(he)投资者相关的“红利”,是引导上市公司给投资者过(guo)年发红包,进一(yi)步稳步降低公募基金综合费率的问题。其中2025年,预计能为投资者节约大概450亿元的费用。

虽(sui)然说不是新鲜事(shi),而是去年“924”会议后的实施方案,但不管是资金规模,还是具体实施细节,“诚意”还是比较大的。

如此规模的增量资金入场,对股市毫无(wu)疑问是一(yi)个利好。

02

哪些票会受益?

今天的市场表(biao)现,其实已经给出了答案。

从三大指数的走势(shi)看(kan),沪指全日(ri)都是上涨的。

原因就在于,沪指是大盘(pan)蓝筹股、白马股,以及各行业龙头(tou)股的集中地。

这(zhe)些公司,正是险资、社(she)保、养老金、公募等(deng)投资机构的重仓股。这(zhe)并非秘密,而是早已公之于众(zhong),且有迹可(ke)循。

例如保险资金,整体上偏爱大盘(pan)蓝筹股。

根据2024年三季报的数据,按持仓市值排序,险资前十大重仓股中,银行股独占(zhan)7席,包括浦发银行、招(zhao)商银行、兴业银行、民(min)生银行等(deng)。除(chu)了银行板块,通信(xin)、交通板块也(ye)是险资重点持仓对象,如中国联通、中国电信(xin)、招(zhao)商公路等(deng),是险资重仓持股对象。

而从数量上看(kan),险资重仓股最多的10大行业,科技含量较高,其中头(tou)5位中,电子、医(yi)药生物、计算机占(zhan)据3席,是当下最为热门的科技行业。

养老金方面,最新的数据显示(shi),养老金持有的股票超过(guo)180只,其中持股市值超过(guo)1亿元的有103只,超过(guo)2亿元的有53只,以高分红的蓝筹股为主,持有的医(yi)药股较多。

社(she)保基金方面,对农业银行、工商银行、中国人保、交通银行、京沪高铁、方正证券等(deng)6家公司的重仓持股市值均超100亿元。

值得注意的是,去年三季度末同时获得社(she)保+养老金重仓的A股共(gong)有98只,分行业来看(kan),重仓股主要集中在医(yi)药生物、汽车、基础化工、机械设备行业,分别有14股、10股、9股、9股。

高股息个股更受耐心资本青睐,社(she)保+养老金重仓的98股中,32股近12个月股息率达到3%以上,占(zhan)总(zong)数比例接近三分之一(yi),建发股份、高能环境、葵花(hua)药业股息率最高,分别达到12.08%、8.5%、8.45%。

公募基金方面,重仓股前10,分别为贵(gui)州茅台、宁德时代、中国平安、美的集团(tuan)、五粮液、紫金矿业、招(zhao)商银行、腾讯控股、比亚迪、长(chang)江电力。

一(yi)般而言,中长(chang)线资金的风(feng)格较为稳定(ding),注重的是企业中长(chang)期的价值增加,对股价短期的波动不太敏感。

复盘(pan)历(li)史走势(shi),以上提及的中长(chang)线资金重仓股,大多股价走势(shi)都属于稳中有升,拉长(chang)时间看(kan),不管是涨幅(fu),还是分红、回购,表(biao)现都不错。

03

长(chang)牛趋势(shi)已成?

险资、养老金、社(she)保等(deng)中长(chang)线资金,对于股市的影响是相对正面的。

在全球,这(zhe)样的例子很(hen)多,例如美国养老金。

美国的养老金体系,包括公共(gong)养老金、企业年金和(he)个人退(tui)休账户(如401(k)和(he)IRA),是全球最大的退(tui)休金池之一(yi),资产规模庞大,合计超过(guo)30万亿美元。

这(zhe)些资金通过(guo)直接或间接的方式进入股市,为市场提供了长(chang)期稳定(ding)的资金来源。

例如,401(k)计划和(he)IRA账户的资金大多通过(guo)投资共(gong)同基金进入股市,其中权益类资产的配置比例较高。

这(zhe)种长(chang)期资金的持续(xu)流入有助于推动股市的稳定(ding)上涨,尤其是在市场低迷时期,养老金的买入行为可(ke)以提供重要支撑。

由(you)于养老金追求长(chang)期稳定(ding)收(shou)益,其投资策略通常(chang)较为稳健,持股周期较长(chang),换手率较低,美股市场波动率中枢在养老金第二、三支柱普(pu)及后明显下降。

此外,养老金偏好高股息、高ROE的优质股票,这(zhe)种投资偏好也(ye)有助于稳定(ding)市场情绪(xu)。

长(chang)期资金的入市之后,也(ye)改变了美国股市的投资者结构,使(shi)机构投资者逐渐(jian)成为市场主力。这(zhe)种机构化趋势(shi)有助于提高市场的专(zhuan)业性和(he)效率,减少(shao)散户投资者的非理性行为,增强市场的稳定(ding)性。

同时,养老金对共(gong)同基金的投资也(ye)推动了基金行业的发展(zhan),进一(yi)步丰富了投资工具和(he)策略。

在长(chang)期的互动中,养老金与股市之间,逐渐(jian)形成正向循环:

即养老金支持了股市的稳定(ding)增长(chang),而股市的良好回报率,进一(yi)步提升了其对于养老金吸引力,从而让更多的养老金进入股市。1970年代以后,养老金成为推动美股长(chang)牛的重要力量。

养老金等(deng)长(chang)期资金的稳定(ding)流入,也(ye)增强了投资者对市场的信(xin)心。

许多美国家庭通过(guo)养老金计划间接参与到股市中,增加家庭工资以外的收(shou)入,在确保老有所养之外,也(ye)增加了日(ri)常(chang)的消费能力,支撑着以消费为主的美国经济(ji)实现增长(chang)。

以上,都是已被验证过(guo)的成功经验。

它山之石(shi),可(ke)以攻玉。

幸运的是,我(wo)们国家也(ye)正朝着这(zhe)个正确方向去改革(ge)。而有了更多中长(chang)期资金的流入,A股的未来或更值得期待。

趁着此次的“东风(feng)”,投资者可(ke)以多关注一(yi)些中长(chang)线机构概念股,又或者通过(guo)指数基金的形式参与市场,如A500指数基金、沪深300指数基金。

实际上,低费率的宽基ETF,已经成为资金抄(chao)底A股的重要通道。

例如,沪深300ETF易方达(510310),自2023年以来“吸金”超1988.28亿元;A500ETF易方达(159361),自去年11月19日(ri)上市以来,资金净流入额超138.78亿元。(统计数据截(jie)至2025年1月22日(ri))

作为头(tou)部机构,易方达是国内低费率先锋。

截(jie)至2025年1月23日(ri),易方达ETF产品有87只,旗(qi)下A500ETF易方达(159361)、沪深300ETF易方达(510310)等(deng)50只ETF全部施行市场上最低一(yi)档的0.15%/年的管理费率、0.05%/年的托管费率。

当下,10年期国债收(shou)益率为1.63%,沪深300股息率为3.36%,中证A500股息率为3.09%。

看(kan)好A股长(chang)期投资机会的,不妨研究(jiu)下A500ETF易方达、沪深300ETF易方达等(deng)低费率宽基指数基金。

04

结语

2024年9月24日(ri),国新办的新闻发布会,成为A股的重要转折点。

发布的一(yi)系列重磅政策,成功增强了市场信(xin)心,A股迎来大反弹。短短6个交易日(ri),沪指大涨3成。期间,还出现了史上单日(ri)交易额突破(po)3万亿的记录。

不过(guo),随后数月,A股走势(shi)反反复复,在一(yi)些利空因素的干扰下,市场持续(xu)调整,没能向上突破(po)“3600”的高位。进入2025年,更出现连续(xu)数天的下跌,沪指还一(yi)度下破(po)“3152”的低位,投资者信(xin)心受到冲击(ji)。

但同时,我(wo)们也(ye)看(kan)到A股的韧性,在上周一(yi)触及低位后,第二天迎来幅(fu)度颇大的反弹,沪指成功收(shou)复“3200”,至今仍维持在“3200”上方。

虽(sui)然市场仍有可(ke)能受内外形势(shi)变化影响,存在不确定(ding)性,但随着年初的下跌,一(yi)定(ding)程度上也(ye)提前反应了潜在利空,释放风(feng)险,且目前不论是估值还是指数点位,都不算高,具备一(yi)定(ding)的性价比优势(shi)。

随着时间推移,各种不确定(ding)性因素会明朗(lang)化,或许还会经历(li)一(yi)些下跌,但也(ye)要看(kan)到,经济(ji)刺激政策在发挥作用,增量资金特别是中长(chang)期资金陆续(xu)入市。

如果基本面和(he)流动性都一(yi)步步好转,那么新一(yi)轮反弹行情,是有机会出现的。

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