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创新药板块一直是市场热议话题,但近几年却处于“有市无价”的行情。2025年创新药板块将如何演绎(yi),市场担心的创新药瑕疵问题应该(gai)如何看待?平安医(yi)疗(liao)健康(kang)混合基金基金经(jing)理周思聪表示,2025年绝大(da)部分(fen)创新药企(qi)业的高景气度(du)有望出圈,这也是2025年创新药投资和之前几年最大(da)的不同。
周思聪表示,由于涉及较多(duo)的专业知识、术语,创新药研究一直曲高和寡,令(ling)除了医(yi)药基金之外(wai)的资金望而生畏,这也是不少创新药企(qi)业虽(sui)然在医(yi)药行业连跌四年的期间震荡向上,不断创出新高,但是走势波动极大(da),艰难(nan)曲折的重要原因之一。随着新版医(yi)保谈判目录在1月1日的执行,大(da)部分(fen)A股、H股的创新药企(qi)业有望在2025年步入产品(pin)放(fang)量期,在历经(jing)多(duo)年的艰苦研发之后,中国创新药企(qi)业可能将迎来报(bao)表端收入爆发式增长。在这一前提(ti)下,市场无需再纠(jiu)结于晦(hui)涩难(nan)懂的临(lin)床数据,创新药行业的投资或(huo)将不再局限于医(yi)药基金及少数专业投资者,市场公认的金标准——高速增长的营业收入将成为创新药行业2025年最简单明了的标签(qian),这将极大(da)地有利于2025年创新药行业的行情演绎(yi)。
谈及市场关注的创新药瑕疵问题,周思聪表示,这主要还是市场担心医(yi)保支付不足,但是在2025年医(yi)保层面和商保层面这两个维度(du)的创新药支付或(huo)将得(de)到显(xian)著(zhu)好转。
首先是医(yi)保层面的好转:2024年底进(jin)行的医(yi)保谈判和往年具有显(xian)著(zhu)的不同,对于真正具备创新的产品(pin)支持力度(du)较大(da),对手(shou)握好品(pin)种的上市公司其最终的谈判价格也相对较好。2025年1月1日开始就会执行最新的医(yi)保价格,虽(sui)然医(yi)保谈判的实(shi)际情况与当前复杂的市场预期存在较大(da)预期差,但市场在来年就能通过医(yi)院等渠道看到今年谈判的积极成果(guo),这一变化有望为创新药板块行情带来重大(da)催化。
其次是商保层面的好转:近一个月,医(yi)保局多(duo)次召开会议讨论支持商业保险发展(zhan)推进(jin)高端医(yi)药产品(pin)应用,推进(jin)创新药进(jin)医(yi)院等工作部署和重点。由于我国医(yi)疗(liao)保障体系均以国家医(yi)保为绝对支付主体,商业保险占比仅10%左右,在当前人口老(lao)龄化的背景下国家医(yi)保面临(lin)长期的支付压力。相比之下,国外(wai)商业保险体系更为发达,如美国主流商业保险占医(yi)疗(liao)支出比例可达三分(fen)之一左右,大(da)大(da)缓解了国家医(yi)保支付的压力。也正因为有较好的商业保险作为保障,使得(de)创新药在市场上能获得(de)相对合理的定价。而政策对于商保态度(du)的转变对医(yi)药行业尤其是创新药行业来说是一个重大(da)的长期利好,将有助于解决市场普遍担心的医(yi)保支付不足、优质的创新药企(qi)业无法获得(de)市场化定价的问题。