原来，事发(fa)两天前，华先生收到一(yi)件含(han)有刮奖单的快递。抱着试(shi)试(shi)看的心态，他按照提示扫码入群(qun)并验证身份，很快便收到群(qun)主发(fa)来的20元(yuan)定向红包。之后，他又(you)陆续完(wan)成几个任务，都立刻(ke)拿到返(fan)现。

发(fa)现华先生落入“陷阱”，群(qun)主随即指示他下载一(yi)个名为“润氧科技”的App。华先生按要求(qiu)下载App并绑定银行卡、手机号等个人信息。在App上又(you)尝试(shi)完(wan)成几次(ci)小额(e)刷单并获得返(fan)现后，华先生在客服诱导下开始大额(e)垫付充值，且不断加大投入，可提现时却发(fa)现自己的本金(jin)和佣金(jin)都无法提出(chu)。

2024年5月31日，接(jie)到江阴市公安局的反诈警示电话，华先生才意识到自己可能受骗。截至(zhi)报警时，被骗资金(jin)已达115万(wan)余元(yuan)。

江阴警方(fang)顺着资金(jin)流进行侦查，发(fa)现其中50万(wan)元(yuan)通过刷POS机转移(yi)至(zhi)犯罪嫌疑人马某卡中，且POS机绑定的多家(jia)商(shang)户(hu)注册人也都是马某。2024年7月5日，江阴警方(fang)将马某抓获归案。

讯问(wen)中，警方(fang)意外发(fa)现马某竟(jing)“身兼多职”，不仅涉嫌充当“跑分”洗钱的“卡农”，还涉嫌在“跑分”洗钱过程中伙同他人抢(qiang)劫洗钱团伙。

图(tu)为抢(qiang)劫团伙成员杜某接(jie)受讯问(wen)。（江阴市人民检察院供图(tu)）

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电话手表定位

假扮警察“抢(qiang)劫”洗钱团伙

经查，马某参与“跑分”洗钱是幌子，他其实是一(yi)个抢(qiang)劫团伙的“内应”。江阴市人民检察院的承办(ban)检察官介(jie)绍，马某伙同杜某，杜某又(you)联系张某，对招募马某做“卡农”的“跑分”洗钱团伙实施了抢(qiang)劫。

所谓“跑分”，即用(yong)自己或他人银行卡，帮(bang)助诈骗、赌博等犯罪团伙收取、转移(yi)资金(jin)，以(yi)规避警方(fang)调查资金(jin)流向。每转移(yi)一(yi)笔资金(jin)，累(lei)积相应的分数(shu)，最终按分数(shu)获取报酬。分数(shu)越高，报酬就越多，这种洗钱模式(shi)因此被称为“跑分”。“卡农”即在“跑分”洗钱中提供银行卡、网银、密码的人员。

2024年3月，杜某在安徽老(lao)家(jia)一(yi)棋牌室结(jie)识马某。得知其无业缺钱，便说服其为抢(qiang)劫团伙做“内应”，参加“跑分”洗钱。此前，杜某通过张某，加入了一(yi)个专门“黑吃黑”抢(qiang)劫“跑分”洗钱团伙的团伙。

“本就是来路不正的‘黑钱’，对方(fang)肯定不敢报警，抢(qiang)了也白抢(qiang)！”杜某一(yi)再向马某强调这条路子的“安全(quan)性(xing)”，着急挣“快钱”的马某也心动了，二人一(yi)拍即合。

2024年5月31日，经过张某“牵线”，杜某将马某送(song)到一(yi)个藏匿(ni)在湖北仙桃(tao)市的“跑分团”。为方(fang)便定位，杜某特(te)意给马某配(pei)上儿(er)童(tong)电话手表。

打入“跑分”洗钱团伙后，马某身份证、银行卡随即被收走，人被看管在一(yi)个专门让“卡农”休息的房间内，不得随意出(chu)入。“跑分团”用(yong)马某的信息办(ban)理了多台(tai)POS机，当日下午(wu)卡内就有诈骗资金(jin)进账。

第二天凌晨3时许(xu)，杜某、张某等6人根据定位找到马某所在房间，随即踹门而(er)入。他们头戴“保安”字样的鸭舌帽(mao)，手持钢筋剪刀和撬棍。一(yi)进门，他们就厉(li)声呵斥：“都蹲下！别动！”然后，张某又(you)佯装打电话：“张队，人都被我(wo)们控制(zhi)了。”

“跑分”洗钱团伙成员大惊失色，以(yi)为这些人是便衣警察，集体蹲在角(jiao)落，低(di)头不敢出(chu)声。张某随后逐一(yi)盘问(wen)马某及(ji)现场另外2名“卡农”，并让他们交出(chu)密码。

做戏(xi)做全(quan)套。问(wen)到马某时，张某还故意扇了马某两个耳光，继(ji)而(er)依次(ci)查看“卡农”账户(hu)余额(e)。

抢(qiang)劫之后，扮作警察的抢(qiang)劫团伙带(dai)走马某及(ji)另外2名“卡农”，还将车辆开到仙桃(tao)市公安局门口，停留了好一(yi)会儿(er)，才连(lian)夜赶回安徽省(sheng)六安市。

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假意“跑分”实则抢(qiang)劫

“黑吃黑”终难逃(tao)法网

记者从江阴市人民检察院了解到，在此次(ci)“黑吃黑”抢(qiang)劫行动中，假意参加“跑分”洗钱的马某银行卡涉及(ji)资金(jin)流水共(gong)计98.8万(wan)余元(yuan)。经核实，其中62.8万(wan)元(yuan)为电信网络诈骗赃款。江阴被害人华先生被诈骗的115万(wan)余元(yuan)中的50万(wan)元(yuan)，便是转入这张卡。

杜某、张某等人抢(qiang)到卡后，卡内还剩余31万(wan)余元(yuan)。另外2名“卡农”银行卡内仅剩1万(wan)余元(yuan)人民币。回到安徽后，杜某、张某、马某将这些资金(jin)通过转账、取现等方(fang)式(shi)套现并分赃，其中既是“卡农”又(you)是内应的马某分得好处费7万(wan)元(yuan)。

“我(wo)们料(liao)定强行‘黑’掉这笔钱，对方(fang)也不敢报警，因为‘跑分’的钱都是诈骗来的……”面对检察官的讯问(wen)，杜某对犯罪事实供认不讳，语气十分低(di)落。

考虑到不同人员在整个犯罪团伙中发(fa)挥的作用(yong)不同，江阴市人民检察院对马某、杜某、张某等人所涉案件分类(lei)定性(xing)、分层办(ban)理，其中马某所涉案件已审结(jie)。经江阴市人民检察院提起公诉，法院认定马某犯有帮(bang)助信息网络犯罪活动罪、抢(qiang)劫罪，判处其有期徒刑4年9个月，并处罚金(jin)人民币23000元(yuan)。杜某、张某等人的抢(qiang)劫案另案处理，目前已进入审查起诉阶段。本案涉及(ji)的刷单诈骗和“跑分”洗钱相关案件，目前还在进一(yi)步侦办(ban)中。

螳螂捕蝉，黄雀在后。一(yi)起“全(quan)员恶人”的案件，背后是贪婪(lan)与侥(yao)幸在作祟。“跑分”洗钱团伙自以(yi)为行事隐秘可以(yi)“狡兔三窟(ku)”，抢(qiang)劫团伙自以(yi)为“黑吃黑”可以(yi)高枕无忧，但(dan)一(yi)朝东窗事发(fa)，都逃(tao)不过正义(yi)的制(zhi)裁。而(er)对于普通人而(er)言，要切记：天上不会掉馅饼(bing)，贪小便宜吃大亏。

记者：朱国亮