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又见(jian)金租(zu)公司大手笔增(zeng)资。
2月20日，中信（601998.SH/00998.HK）发布(bu)公告称，董事会审议通过对(dui)全资子公司中信金租(zu)增(zeng)资30亿元，并同意中信金租(zu)将30亿元未分配利润转增(zeng)注册资本。
此次增(zeng)资完成后，中信金租(zu)注册资本将由40亿元增(zeng)至(zhi)100亿元，且(qie)仍持有公司100%股(gu)权。本次增(zeng)资尚(shang)待有关(guan)监管部门批准。
中信银行表示，本次增(zeng)资不存在损害本行及(ji)本行全体股(gu)东利益的情形，且(qie)对(dui)本行持续经营能力(li)、损益及(ji)资产状况(kuang)不构成重要影响。
2024年，中信集团通过内(nei)部股(gu)权腾挪，以119.98亿元收购中信金融资产旗下华融金租(zu)60%股(gu)权。
此次交易完成后，中信金融资产持有华融金租(zu)约25.03亿股(gu)股(gu)份，占比19.92%，华融金租(zu)成为中信金融资产的联(lian)营企业，不再是(shi)财务并表的附属(shu)公司。
而中信金租(zu)为中信银行全资子公司，两者同属(shu)“中信系(xi)”，中信集团具备统筹能力(li)?。此前，中信银行曾在公告中提(ti)到，本次收购完成后，华融金租(zu)与中信金租(zu)在金融租(zu)赁业务上存在一定的业务重合情况(kuang)。
对(dui)此，有业内(nei)人(ren)士告诉时代周(zhou)报记者，中信集团大概率采取“分阶(jie)段业务协(xie)同→股(gu)权合并”模式，初期以差异化分工为主，后期通过资产注入(ru)或股(gu)权置换实现全面整合?。
两家金租(zu)公司或存同业竞(jing)争
对(dui)比中信集团旗下的两张金租(zu)牌照来看，华融金租(zu)的总(zong)资产规模远超中信金租(zu)。
华融金租(zu)是(shi)中国首批金融租(zu)赁公司之一，源自(zi)1986年成立的浙(zhe)江省租(zu)赁有限公司，2001年改制为浙(zhe)江金租(zu)，2006年由中国华融控股(gu)。2008年-2023年，华融金租(zu)历经多次增(zeng)资，当前注册资本为125.64亿元。
2016年，华融金租(zu)资产规模突破(po)1000亿元，2020年资产规模达到1382.80亿元后，一度缩(suo)水至(zhi)2022年的1079.00亿元。之后，该公司资产规模逐步回升，截至(zhi)2024年末，华融金租(zu)资产总(zong)额为1392.78亿元，创下新高。
尽(jin)管资产规模有所回升，但华融金租(zu)近(jin)几年的业绩却大幅下滑(hua)。
2020-2023年，华融金租(zu)实现营业收入(ru)分别(bie)为82.45亿元、76.65亿元、75.39亿元、58.29亿元，同比下降(jiang)1.09%、7.04%、1.65%、22.68%；净利润分别(bie)为15.60亿元、15.14亿元、12.14亿元、1.58亿元，同比下降(jiang)10.86%、2.96%、19.86%、86.98%。
2024年，华融金租(zu)业绩回升，全年实现营业收入(ru)64.72亿元，同比增(zeng)长11.03%；净利润15.02亿元，同比增(zeng)长851%。
相比之下，中信金租(zu)资产规模较小。截至(zhi)2021年末，该公司总(zong)资产为516.5亿元，2022年末降(jiang)至(zhi)507.82亿元。随后两年逐年攀升，截至(zhi)2023年末，中信金租(zu)总(zong)资产603.83亿元；截至(zhi)2024年9月30日，中信金租(zu)总(zong)资产700.44亿元。
2023年，中信金租(zu)实现营业收入(ru)17.84亿元，同比下降(jiang)1.68%；净利润8.38亿元，同比增(zeng)长18.31%。2024年前三季度，中信金租(zu)实现营业收入(ru)13.00亿元，净利润7.49亿元。
在中信集团完成收购华融金租(zu)后，两家金租(zu)公司在金融租(zu)赁业务上难免存在一定程度的业务重合。
2024年5月，中信集团出具《关(guan)于避(bi)免同业竞(jing)争的承诺函》表示，将力(li)争自(zi)取得华融金租(zu)控制权之日起(qi)5年内(nei)，综合运用资产重组、资产处置、股(gu)权转让、业务调整、委托管理等多种方式，稳(wen)妥(tuo)推进(jin)相关(guan)业务整合以解(jie)决(jue)同业竞(jing)争问题。
从租(zu)赁业务来看，中信金租(zu)业务聚(ju)焦在“两大两小优中间”，即在“大”资产端发力(li)船舶、飞机等主流(liu)租(zu)赁业务，在“小”资产端聚(ju)焦户(hu)用光伏、乘用车等普惠租(zu)赁业务，在“中间”端巩固绿色(se)能源、公用事业、高端装(zhuang)备等租(zu)赁业务。而华融金租(zu)则聚(ju)焦细分领域，比如氢能储(chu)能设备租(zu)赁。
有业内(nei)人(ren)士向时代周(zhou)报记者表示，参考“中信系(xi)”证券业务整合经验，中信金租(zu)和华融金租(zu)可能采取?渐进(jin)式业务重组?，或通过业务板块拆(chai)分实现互补?。
透视“中信系(xi)”金融全牌照
作为国内(nei)首批金控集团，中信集团是(shi)少数拥有金融全牌照的集团企业，旗下涵盖银行、证券、、基金、、等金融子公司。
2022年3月，中信金控成立，是(shi)首批获中国人(ren)民银行颁发牌照的金融控股(gu)公司，承接中信集团旗下的金融牌照和资产。
银行方面，中信金控直(zhi)接控股(gu)中信银行。截至(zhi)2024年年末，中信银行资产规模超过9.5万亿元。2024年，中信银行实现营业总(zong)收入(ru)2136.46亿元，同比增(zeng)长3.76%；归母(mu)净利润685.76亿元，同比增(zeng)长2.33%。
2017年，中信银行和百度联(lian)合发起(qi)成立国内(nei)首家独立法人(ren)直(zhi)销银行——中信百信份有限公司。
按照“一参一控”的政策，中信集团在证券板块拥有（600030.SH/06030.HK）和（601066.SH/06066.HK）两位(wei)重要成员。
其(qi)中，中信证券成立于1995年10月，2003年在上交所挂牌上市，2011年在香(xiang)港联(lian)交所上市，是(shi)国内(nei)第一家A+H股(gu)上市的证券公司，第一大股(gu)东为中信金控。
中信建投成立于2005年11月2日，2016年在香(xiang)港联(lian)交所上市，2018在上交所主板上市，主要股(gu)东有北京金融控股(gu)集团有限公司、中央(yang)汇金投资有限责(ze)任(ren)公司与中信证券。
除此之外，中信集团持有的金融牌照还包括(kuo)基金、期货、消费(fei)金融和财务公司。
例(li)如，中信证券持有华夏基金62.2%股(gu)份，是(shi)其(qi)第一大股(gu)东；中信证券持有中信期货100%股(gu)份。在消费(fei)金融板块，中信消费(fei)金融是(shi)监管批准成立的第24家持牌消费(fei)金融机构，目(mu)前中信金控持股(gu)70%。
来源：中信集团官(guan)网
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