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无缘无故就跌了(le)。
隔夜，美(mei)股三大指数全线下(xia)挫(cuo)，道指跌0.77%，标普500跌1.11%，纳指一度跌逾2%，最终收跌1.49%。
令人疑惑不解跌是，昨夜并没有发生什(shi)么值得美(mei)股如此下(xia)跌的事情。
在新闻、数据(ju)和交易都(dou)清淡(dan)的当下(xia)，华尔街将矛头指向了(le)全球(qiu)资产定价锚(mao)——10年期美(mei)债收益率。
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美(mei)股下(xia)跌的矛头
周五，美(mei)国10年期国债收益率升至4.629%，接近7个月高点。12月至今，该收益率已累计上涨逾40个基点。
在美(mei)联储12月18日的议息会议前，美(mei)股今年已经(jing)创下(xia)了(le)58次新高，但正(zheng)是这次会议给狂热的美(mei)股泼了(le)一盆(pen)冷(leng)水(shui)，同时也(ye)刺激10年期美(mei)债收益率持续攀升。
美(mei)联储12月会议暗示(shi)明年的降息步伐或(huo)将放缓，点阵图对2025年降息指引从(cong)此前的4次下(xia)修到2次。当天，纳指下(xia)跌3.56%，标普500下(xia)跌2.95%、道指下(xia)跌2.58%。
Bespoke Investment Group联合创始人Paul Hickey表示(shi)，如果未(wei)来几天10年期美(mei)债收益率升破4.70%关口，可能会继续对美(mei)股造成冲(chong)击。
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美(mei)股遭资金抛售？
资金也(ye)似乎改变(bian)态度了(le)。
自11月5日特朗普赢得总统大选后，资金疯狂流入美(mei)股，11月近1400亿美(mei)元(yuan)流向美(mei)国股票基金，推动11月创下(xia)自2000年以来资金流入最高的单(dan)月纪录。
但花旗集团数据(ju)显示(shi)，在圣(sheng)诞节前的一周内，美(mei)国股票基金则流出总计266亿美(mei)元(yuan)，大部分来自美(mei)国交易所交易基金（ETF），遭遇387亿美(mei)元(yuan)的净赎回。
美(mei)国银行的数据(ju)也(ye)可互(hu)为佐证，过去一周，美(mei)国股市出现了(le)约350亿美(mei)元(yuan)的资金外流，是自2022年12月以来的最高单(dan)周资金流出量。
另外，高盛交易部门(men)估计，鉴于股票和债券的走势，美(mei)国养老金将出售210亿美(mei)元(yuan)的美(mei)国股票。
当下(xia)，标准普尔指数股息率远低于10年期美(mei)债收益率，上一次达(da)到如此悬殊的对比还是2007年。
对此，市场人士提出了(le)一个问题：在如此少(shao)股息的情况下(xia)实现年度增长的情况并不常见，2025年还能继续吗？
对此，贝莱德(de)认为美(mei)股明年有望持续受益于人工智能等颠覆(fu)性(xing)趋(qu)势的影响，加上美(mei)国经(jing)济增长依然强(qiang)劲、各领域企业盈利能力增强(qiang)，这些都(dou)有望支撑美(mei)股在2025年实现跑赢全球(qiu)其(qi)他市场。
目前A股多只(zhi)美(mei)股ETF都(dou)存在溢价，IOPV溢折率超过3%的ETF有22只(zhi)，景顺长城标普消费(fei)ETF和国泰标普500ETF的溢价率分别为21.7%和10.29%。
(本文内容均为客观数据(ju)信息罗列，不构成任何投资建(jian)议）
随着投资者的热情高涨，QDII额度频(pin)频(pin)告急，目前市场上有超过八成的QDII基金暂停了(le)大额申购或(huo)直接闭门(men)谢客。
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基金收益率持续下(xia)行
QDII产品(pin)的高溢价率长存的现象(xiang)也(ye)折射(she)出国内资产荒(huang)的问题，更关键的一点是当10年国债利率进(jin)入1时代，将对资产配置的逻辑将产生关键影响。
12月第一个交易日，10年期国债利率跌破2%，截至12月27日，货币基金的7日年化收益率持续向下(xia)，多只(zhi)产品(pin)的收益率已行至新低点。
Wind数据(ju)显示(shi)，截至12月27日，全市场364只(zhi)货币基金的平均7日年化收益率为1.58%，较年初(chu)的2.34%下(xia)行了(le)0.76%，多只(zhi)基金更是在月内创下(xia)了(le)收益率新低，最低的中金财富(fu)聚金利7日年化收益率只(zhi)有0.73%。
货基还有配置价值吗？
试想一下(xia)，在财政货币双宽松的背景下(xia)，明年或(huo)有批量货币基金7日年化收益率跌破1%。
为什(shi)么？搞清楚货币基金持有的资产是什(shi)么就一清二楚了(le)。
货基最主要持仓主要是AAA的银行同业存单(dan)、企业发现债券和金融(rong)债等，大头是银行同业存单(dan)。
以市场规模最大的华宝现金添益为例，三季(ji)度持仓60%是同业存单(dan)。同时货币基金还有一个硬性(xing)规定，持有的资产平均剩余(yu)期限不能超过180天，这意味着货基主要持有的是短期限的银行同业存单(dan)。
存单(dan)利率受资金利率影响大，假(jia)设降息一次幅度为20BP，OMO利率将降至1.3%，在此基础(chu)上，同业存单(dan)利率预计将降至1.5 - 1.6%。
说一个冷(leng)知识，宽基ETF经(jing)过一波降费(fei)潮，最低的综合费(fei)率是“管理费(fei)年率0.15%+托管费(fei)年率0.05%”的0.2%组合，但货币基金普遍的综合费(fei)率高达(da)0.4%。
底层资产1.5%-1.6%（这仅是假(jia)设降息一次的情况）减(jian)去综合费(fei)率0.4%，收益率为1.1%-1.2%。
截至12月27日，市场规模最大的两只(zhi)货币基金华宝现金添益A和银华日利A的7日年化收益率1.26%和1.37%。
在市场提前抢跑降息预期，国债利率跌破1.7%，货币基金收益率持续下(xia)行的情况下(xia)，理论上，权益资产的配置价值不断(duan)凸显，尤其(qi)是高股息类的资产。