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2月19日，汇丰(feng)控股（简称“汇丰(feng)”）公布财报。尽(jin)管(guan)净利息收入有所下(xia)降(jiang)，但在财富管(guan)理和交易(yi)业务(wu)增长的带动下(xia)，全年利润实现增长。
财报显示，汇丰(feng)2024年营收为659亿(yi)美元，较上(shang)年同期减少了2.04亿(yi)美元，降(jiang)幅0.30%；除税前利润增加20亿(yi)美元至323亿(yi)美元，较上(shang)年同期的303亿(yi)美元，增长6.6%。
值(zhi)得注(zhu)意的是，在财报发布前，有消息传出：作为持续重组的一部分，汇丰(feng)将在香港展开裁(cai)员行动，裁(cai)退约40名投资银行家，其中包括4名董事总经理。记者就上(shang)述消息的真实性询问(wen)汇丰(feng)相关工作人员，未得到回(hui)应。
记者留意到，汇丰(feng)在财报中宣布：计(ji)划于2025-2026年承(cheng)担18亿(yi)美元遣散和其他预付成本，推进集(ji)团重组计(ji)划。
利润增长6.6%，收入下(xia)降(jiang)0.30%
财报显示，汇丰(feng)除税前利润达323.09亿(yi)美元，较2023年增长19.61亿(yi)美元，增幅6.6%；除税后利润为249.99亿(yi)美元，较2023年增长4.40亿(yi)美元，增幅1.79%。
相比较2023年，汇丰(feng)2024年的收入为658.54亿(yi)美元，减少了2.04亿(yi)美元，降(jiang)幅0.30%。此外，汇丰(feng)2024年的净利息收益率为1.56%，较2023年下(xia)滑10BP。
2023年财报显示，2023年汇丰(feng)税前利润增加133亿(yi)美元至303亿(yi)美元，税后利润增加83亿(yi)美元至246亿(yi)美元，收入增加154亿(yi)美元至661亿(yi)美元，增幅为30%。
对此，汇丰(feng)表示：净利息收益因业务(wu)出售和资金成本上(shang)升下(xia)降(jiang)31亿(yi)美元，但财富管(guan)理及环球银行业务(wu)收入增长部分抵(di)消了上(shang)述影响。
在资产方面，截至2024年末，汇丰(feng)的总资产规模为3.02万亿(yi)美元，较2023年缩水了216.29亿(yi)美元。其中，风险加权资产为8382.54亿(yi)美元，普(pu)通股权一级资本为1249.11亿(yi)美元，普(pu)通股权一级资本比率为14.9%；一级资本为1441.27亿(yi)美元，一级资本比率为17.2%，总资本比率为20.1%。
汇丰(feng)集(ji)团主(zhu)席杜嘉褀在《致股东函件(jian)》中表示，随着2024年股息的派发，加之股价上(shang)涨超(chao)过20%，年内股东的总体(ti)回(hui)报率超(chao)过了30%，而2024年的第四次股息每股0.36美元将于2025年4月25日派付。记者梳理发现，在2024年，汇丰(feng)合计(ji)派发股息每股0.87美元，包括2023年第四次股息、2024年的三次股息以及一次特(te)别股息。
在回(hui)购方面，在2024年，汇丰(feng)宣布并完成三轮(lun)回(hui)购计(ji)划，合计(ji)90亿(yi)美元。2月19日，汇丰(feng)再次宣布新的股份回(hui)购计(ji)划，计(ji)划回(hui)购最多20亿(yi)美元的普(pu)通股，预计(ji)将在短期内展开，并在2025年第一季(ji)度业绩(ji)公布前完成。
汇丰(feng)CEO艾桥智表示，集(ji)团业绩(ji)强劲，使我们能够通过派发股息和回(hui)购股份向(xiang)股东回(hui)馈269亿(yi)美元，而这将继续作为集(ji)团的战略(lue)核心。
开展重组战略(lue)，整合新设四大业务(wu)
“我们正创(chuang)建⼀家更(geng)精简、灵活、专注(zhu)的银行。”汇丰(feng)CEO艾桥智在财报中表示：“自担任⾏政总裁(cai)以来(lai)，我即专注(zhu)于简化集(ji)团的营运⽅式，包括建立四项相辅相成、职责分明(ming)的业务(wu)，令集(ji)团架(jia)构和策略(lue)保(bao)持⼀致，并迅速和有目的地重整业务(wu)组合。”
公开信息显示，2024年9月，艾桥智接替祈耀年，成为汇丰(feng)控股新的行政总裁(cai)。在其上(shang)任不到半年的时间里，便展开了大刀阔斧的改革。2024年10月22日，汇丰(feng)宣布，自2025年1月1日起，将其全球业务(wu)整合为四大板块：中国香港业务(wu)、英(ying)国业务(wu)、企业及机构理财、国际财富管(guan)理和卓越理财。此外，还计(ji)划通过削减管(guan)理层职务(wu)和删减重复岗位，节省12亿(yi)至30亿(yi)英(ying)镑的成本。
记者观察发现，这四大板块在运营层面出现不小的变化。首先，中国香港业务(wu)的继续是汇丰(feng)首要的优先策略(lue)。新设的中国香港业务(wu)将包括汇丰(feng)和恒生银行的“个人银行”和“工商金融”业务(wu)。
英(ying)国业务(wu)则将继续成为汇丰(feng)策略(lue)的关键支柱，新设的英(ying)国业务(wu)将包括该(gai)国的“个人银行”（包括First Direct及 M&S Bank）和“工商金融”业务(wu)（包括创(chuang)科(ke)金融）。
在企业及机构理财业务(wu)方面，汇丰(feng)将通过结合英(ying)国和中国香港以外的工商金融业务(wu)，以及环球银行及资本市场业务(wu)，加上(shang)按地域划分的西部市场（包括英(ying)国非分隔运作银行、欧洲(zhou)和美洲(zhou)，为一个以批(pi)发银行业务(wu)为主(zhu)的区域），建立新的相应业务(wu)。
新设的国际财富管(guan)理及卓越理财业务(wu)将会融合中国香港和英(ying)国以外的卓越理财、环球私(si)人银行，以及财富管(guan)理制订、投资管(guan)理和保(bao)险业务(wu)。
除了业务(wu)划分之外，作为集(ji)团新组织架(jia)构的一部分，汇丰(feng)的地域设置也有所简化。具体(ti)来(lai)看，“东部市场”将会涵盖亚太和中东地区，“西部市场”则会包含(han)英(ying)国非分隔运作银行、欧洲(zhou)大陆和美洲(zhou)业务(wu)。
拟在香港裁(cai)减近40名投资银行家？
就在此次业绩(ji)发布前夕，市场传出“汇丰(feng)在香港裁(cai)减近40名投资银行家”的消息，其中包括4名董事总经理。有业内分析认为，这一举措是汇丰(feng)全球重组计(ji)划的一部分，旨在通过削减成本、简化组织架(jia)构，提升运营效率。记者就此联系汇丰(feng)工作人员，对方没有回(hui)应。
记者查(cha)阅(yue)财报发现，汇丰(feng)计(ji)划在2025-2026年拿出18亿(yi)美元，继续推进简化组织架(jia)构。
“我们的目标是于2025年减少约3亿(yi)美元成本，并致力于2026年底前把年化成本基础减少15亿(yi)美元。为达至上(shang)述成果，我们计(ji)划于2025及2026年承(cheng)担18亿(yi)美元遣散和其他预付成本，并将之分类为需予注(zhu)意项目。”
作为全球最具影响力的跨国金融机构之一，汇丰(feng)的这些决策不仅影响自身的财务(wu)表现，更(geng)将对整个金融市场产生深远影响。
亚太区特(te)别是香港和内地，长期以来(lai)都(dou)是汇丰(feng)的重点耕(geng)耘地区，也是主(zhu)要盈利来(lai)源，欧洲(zhou)区则是长期亏损。
据财报信息，2015年至2020年期间，汇丰(feng)约75%或以上(shang)的税前利润均来(lai)自亚洲(zhou)区业务(wu)，而欧洲(zhou)区则连(lian)续五年（2016年-2020年）录得税前亏损。2022年，亚洲(zhou)区的税前利润占比高达78.30%。2023年，汇丰(feng)持续在多个市场推动利润地区多元化，其中，中国内地、印度及新加坡(po)市场均分别为集(ji)团贡献利润超(chao)过10亿(yi)美元。
由此可见，亚洲(zhou)市场一直是汇丰(feng)利润的主(zhu)要来(lai)源，汇丰(feng)的重组计(ji)划在成本削减的同时，能否更(geng)好地聚焦其核心市场和业务(wu)？我们拭(shi)目以待(dai)。
采写：南都(dou)湾财社记者 管(guan)玉慧