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01 大盘
昨夜美股三大股指悉数收跌。截至收盘，道指跌 1.63%，纳指跌 1.63%，标普跌 1.54%。美国十年国债收益率涨 1.536%，收报4.761%，相较两年期国债收益率差37.8个基(ji)点。恐慌(huang)指数VIX涨 8.14%至19.54，布伦特(te)原油收涨 3.09%至79.62。现货黄(huang)金昨日(ri)涨 0.71%，报2689.35美元/盎司。美元指数昨日(ri)涨 0.44%，报109.65。
美国12月非农就(jiu)业人数大幅超出预期，失业率意外下降。交易员不再押注(zhu)美联(lian)储年内降息两次(ci)。美国纽(niu)约州高等(deng)法院法官就(jiu)当选总统特(te)朗普“封口费”案(an)进(jin)行判决，裁定特(te)朗普在此案(an)中34项罪名(ming)成立，但鉴于其处于总统权力过渡(du)程序的重要阶段，无条件释放，不予任何惩(cheng)罚。日(ri)本央(yang)行据(ju)悉考虑上调2024财年和2025财年的核心通胀预测。央(yang)行官员在1月会议前(qian)仍在仔细评估数据(ju)。
美国财政部发布新的与俄罗斯相关的制裁，通过全面的能源制裁加大对俄罗斯的压力。也门胡塞武装10日(ri)发表声明称(cheng)，在红海北(bei)部对美国“哈(ha)里·杜鲁(lu)门”号航空母舰发动(dong)导弹(dan)袭击，并向以色(se)列特(te)拉维夫发起无人机袭击。
美联(lian)储-穆萨莱(lai)姆：建议在降低利率方面应更加谨慎。古尔斯比：仍然不应过度关注(zhu)单个就(jiu)业报告(gao)。如(ru)果经济条件稳定，且通胀没(mei)有上升，且实现全面就(jiu)业，那么利率应当下降。
02 行业&个股
行业板(ban)块方面，除能源收涨0.41%外，其他标普10大板(ban)块悉数收跌：房地产、金融、半导体、科技、通讯、日(ri)常消(xiao)费、工业、原料(liao)、公(gong)用事业和医疗分别收跌2.42%、2.41%、2.39%、2.18%、1.49%、1.34%、1.12%、1.02%、0.57%和0.56%。
概念板(ban)块方面，航空ETF涨1.75%，旅行服务板(ban)块跌1.51%，高端酒店万豪跌1.01%，爱彼迎跌0.89%，挪(nuo)威邮(you)轮跌0.5%。太阳能板(ban)块跌2.66%。金融科技板(ban)块方面，PayPal收跌5.21%，NU跌1.71%。网络安全板(ban)块跌1.03%，SQ跌4.85%。
中概股多数收跌，KWEB跌3.23%。台积(ji)电涨 0.6%，台积(ji)电2024年12月合并营收约为新台币2781.63亿元，24Q4营收超出市场预期。阿里跌 3.78%，阿里1月8日(ri)于纽(niu)交所斥(chi)资(zi)4000万美元回购3835200股股份。拼多多跌 5.62%，京东跌 4.67%，理想(xiang)跌 4.1%，小鹏涨 0.66%，富途跌 2.61%，蔚来跌 3.47%，名(ming)创优品跌 2.49%，极氪跌 2.01%，EH跌 1.5%。
大型科技股多数收跌。苹果收跌 2.41%，苹果澄清Siri“偷听”诉讼 ：数据(ju)从未用于广告(gao)营销或出售给第(di)三方。英伟(wei)达跌 3%，据(ju)报道美国将采取最后措施进(jin)一步限制英伟(wei)达、AMD人工智能芯片出口。微软跌 1.32%，谷歌跌 1.14%，亚马逊跌 1.44%，Meta涨 0.84%，特(te)斯拉跌 0.05%，特(te)斯拉董事薪酬争议达成9.19亿美元和解，创历史(shi)第(di)二高纪录。博通跌 2.18%，礼来涨 1.61%，沃尔玛(ma)涨 1.31%，PLTR跌 1.42%，APP跌 3.26%，AXON跌 1.27%。
CEG涨25.16%，核电公(gong)司Constellation Energy同(tong)意以266亿的交易收购电力生(sheng)产商Calpine。
03 每日(ri)焦点
1、12月非农大超预期 华尔街大行纷纷削减降息押注(zhu)
1. 富国银行：美联(lian)储在3月份降息的可能性越(yue)来越(yue)小。
2. 花(hua)旗银行：预计美联(lian)储将于5月进(jin)行下一次(ci)降息，此前(qian)预期为1月。
3. 摩根(gen)大通：鉴于最新的非农就(jiu)业数据(ju)（强劲），预计美联(lian)储将在6月进(jin)行下一次(ci)降息，而此前(qian)的预测为3月。
4. 美国银行：降息周期或已结束；基(ji)本假设(she)是美联(lian)储将较长时间维持利率不变，但下一步行动(dong)的风险(xian)倾向于加息。
5. 高盛集团：将美联(lian)储今(jin)年降息幅度从75个基(ji)点下调至50个基(ji)点；预计美联(lian)储将在6月和12月分别降息25个基(ji)点。
6. 摩根(gen)士丹利：非农报告(gao)应会降低近期美联(lian)储降息的可能性；由于通胀前(qian)景更加有利，3月降息的可能性仍然较大。
非农报告(gao)看点一览——新增就(jiu)业意外爆表，年内降息预期陡降
1. 12月就(jiu)业数据(ju)：12月非农业就(jiu)业人数新增25.6万人，大幅高于预期，创2024年3月以来新高。10月和11月数据(ju)合计下修0.8万人。失业率意外下降至4.1%。平均时薪较11月增长0.3%。
2. 2024全年数据(ju)：2024年全年就(jiu)业人数增加220万，为2020年以来最小全年增幅，标志着就(jiu)业增长较新冠疫情后的强劲反弹(dan)有所放缓。
3. 新增领域：医疗保健和社会救助、零售业以及休闲和酒店业新增就(jiu)业人数居前(qian)。政府就(jiu)业人数也有所上升。制造(zao)业在五个月内第(di)四次(ci)裁员，使(shi)2024年总失业人数达到8.7万人。
4. 就(jiu)业参与率：正在工作或正在找工作的人口比例保持不变，为62.5%。
5. 市场反应：数据(ju)公(gong)布后，美债收益率和美元指数飙升，30年期美债收益率升至5%以上。交易员将美联(lian)储再次(ci)降息的预期推迟到今(jin)年晚些时候，不再押注(zhu)年内降息两次(ci)。分析师预计美联(lian)储关注(zhu)重点将转(zhuan)向通胀。
2、美国AI芯片限制最后一刀！英伟(wei)达AMD全球(qiu)禁运，只配5万块
1.9 就(jiu)在离任前(qian)几(ji)天，拜登(deng)政府再次(ci)决定，对英伟(wei)达AMD等(deng)AI芯片的出口，进(jin)一步实施限制。而这(zhe)也是他为了防止美国技术落入中国手中的最后一搏。
知情人士透露(lu)，美国希望在国家(jia)和企业两个层(ceng)面，限制AI芯片的销售。也就(jiu)是，将半导体贸易限制将会扩大到「整个世界」。如(ru)此一来，美国不仅能将AI的发展集中在与其交好的国家(jia)和地区里，而且还(hai)能推动(dong)全球(qiu)的企业与美国标准接轨，进(jin)而直(zhi)接控制AI技术的传播。
据(ju)悉，新规可能最早于周五发布，并将设(she)立三个层(ceng)级（Tier 1，Tier 2，Tier 3）的芯片限制措施。
Tier 1的美国少数盟友，可以不受限制地获取美国芯片
Tier 2的国家(jia)和地区，将面临(lin)以国为单位的总算力限制
Tier 3的国家(jia)和地区，数据(ju)中心将被全面禁止进(jin)口芯片
据(ju)悉，总部在最后一组的公(gong)司，如(ru)果同(tong)意遵(zun)守美国政府的安全要求和人权标准，就(jiu)可以突破所在国家(jia)的限制，获得更高的限额。如(ru)果通过认定，这(zhe)些公(gong)司就(jiu)会被授予「经过验证的最终(zhong)用户」（VEU）资(zi)质。由此，美国就(jiu)可以建立一个由经过「美国认证」的实体组成的全球(qiu)体系，并确保这(zhe)些实体在可控的环(huan)境中开发和部署AI。
3、雷蒙多称(cheng)美国将于下周最终(zhong)确定中国汽车打击规则
1.10 据(ju)路(lu)透，美国商务部长雷蒙多表示，总统拜登(deng)即将离任的政府计划下周最终(zhong)确定打击中国汽车软件和硬件的规则。2024年9月，美国商务部提议，出于国家(jia)安全考虑，禁止在美国道路(lu)上使(shi)用中国关键的联(lian)网汽车软件和硬件。此举(ju)实际上将禁止中国轿车和卡车进(jin)入美国市场。未来几(ji)年，全球(qiu)主要汽车制造(zao)商将不得不从在美国销售的汽车中移除中国关键的软件和硬件。
4、摩根(gen)大通：洛杉矶山火(huo)保险(xian)损(sun)失或高达200亿美元
1.10 摩根(gen)大通分析师表示，洛杉矶山火(huo)造(zao)成的破坏对保险(xian)公(gong)司带来的潜在损(sun)失预计将超过200亿美元，比前(qian)一日(ri)的估计增加一倍。该报告(gao)指，如(ru)果火(huo)势得不到控制并且破坏继(ji)续蔓延，保险(xian)损(sun)失总额可能会进(jin)一步上升。据(ju)估计，该山火(huo)可能比2018年巴特(te)县营地野火(huo)的损(sun)失更大，后者为加州史(shi)上最大的火(huo)灾事件，保险(xian)损(sun)失约100亿美元。
过去五年，经历过多场飓(ju)风和火(huo)灾的保险(xian)公(gong)司的股票轻松跑赢标普500指数：保险(xian)股ETF iShares U.S. Insurance (IAK)上涨了130%，标普500指数涨幅为85%。这(zhe)是因为保险(xian)行业提高了保费，谨慎避开从事无法盈(ying)利的业务，2024年，很多上市财产险(xian)和意外险(xian)公(gong)司的利润都创下了纪录。
根(gen)据(ju)加州的最新数据(ju)，State Farm Group和Farmers Insurance Group是该州最大的房屋保险(xian)公(gong)司，2023年它们的市场份额分别为21%和16%。这(zhe)两家(jia)公(gong)司都属于相互保险(xian)公(gong)司(mutual insurance companies)，即所有权归(gui)保单持有人，而非买它们股票的投资(zi)者。两年前(qian)，在监管机构(gou)拒绝它们提高保费的要求后，两家(jia)公(gong)司均已停止在加州承保新保单。
考虑到监管方面的变化，2024年12月11日(ri)，Farmers Insurance Group宣布将再次(ci)开始在加州承保新保单。Mercury General称(cheng)，该公(gong)司将成为2018年加州天堂镇被大火(huo)吞噬以来第(di)一家(jia)在该镇承保新房屋险(xian)保单的主要保险(xian)公(gong)司。
5、分析师：特(te)朗普政治干预美联(lian)储或成现实 将刺激通胀
1.10 市场分析师Wilcox表示，特(te)朗普干预美联(lian)储可能导致更高的通胀。根(gen)据(ju)特(te)朗普在他政府中选择的两位高级职位人选共同(tong)提出的一项建议，这(zhe)可能会成为现实。特(te)朗普已选定Stephen Miran担任经济顾问委员会主席，Daniel Katz担任财政部办公(gong)厅主任。二人共同(tong)制定了一项全面改革美联(lian)储系统的计划，将赋予总统和国会对美联(lian)储更大的政治控制权。美联(lian)储目前(qian)免受政治干预的一个关键因素是，总统只能“因故”解除美联(lian)储委员的职务，而无权解职主席。而Katz和Miran将赋予总统解雇委员和主席的权力。其次(ci)，他们将把美联(lian)储理事的任期从14年缩短为8年，并使(shi)每个任期从委员会成员获得确认之日(ri)开始，从而可以让许多或所有任期同(tong)时到期。此外，国会现在授权美联(lian)储制定自己的预算，并从其拥有的证券收益中为其运作提供资(zi)金。Katz和Miran则建议将其纳入拨款程序，由国会每五年批准一次(ci)美联(lian)储的预算。大量学术文献和美国历史(shi)经验表明，加强政治控制往往会导致更严重的通胀。
市场分析：特(te)朗普是否有权宣布国家(jia)经济紧急状态(tai)？
1.10 报道称(cheng)，特(te)朗普正在考虑宣布国家(jia)经济紧急状态(tai)，以便(bian)为他的关税政策(ce)提供法律保障。但他这(zhe)么做是否涉嫌(xian)违法？外媒分析称(cheng)，根(gen)据(ju)《国际经济紧急权力法》（IEEPA），总统不仅可以在国家(jia)经济紧急状态(tai)时获得某些紧急权力，还(hai)可以自行声明进(jin)入紧急状态(tai)。因此，决定总统何时可以行使(shi)IEEPA赋予的紧急权力的人，其实是总统。根(gen)据(ju)IEEPA，只有一种捷径可以推翻总统宣布的国家(jia)紧急状态(tai)：国会同(tong)时通过一项决议，与总统对紧急状态(tai)的决定相矛盾。但国会从未这(zhe)样做过。
竞(jing)争对手卖不动(dong) 特(te)斯拉当“救星” 躺赚10亿美元
1.10 特(te)斯拉可能会因其竞(jing)争对手未能销售足够的电动(dong)车而获得巨额资(zi)金。欧盟对汽车厂商设(she)定了极其严格的排放目标，达不到目标的厂商将面临(lin)数亿美元的罚款。但在这(zhe)些严格的新措施出台之际，整个欧洲大陆的电动(dong)汽车销售停滞不前(qian)，一些国家(jia)取消(xiao)了购买电动(dong)汽车的消(xiao)费者补贴。然而，欧洲的规定也留了条“后路(lu)”，允许车企之间“拼团”，将排放量平均计算，电动(dong)汽车销售落后的公(gong)司实际上是从特(te)斯拉等(deng)电动(dong)汽车巨头那里购买碳信用额度。丰田、福特(te)、斯泰兰蒂斯、马自达等(deng)车企纷纷选择与特(te)斯拉“拼团”，而梅赛德斯-奔驰则与沃尔沃和极星另组一队。瑞银分析师估计，此举(ju)可能使(shi)特(te)斯拉获得10亿美元的报酬。
