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【文/埃(ai)莉维拉·纳比乌林(lin)娜，翻译/袁良丞】
2022年2月底，俄罗斯经济面临前所未(wei)有的制裁浪潮，主要针对该(gai)国的金融部门。在几个月内，几乎所有主要的俄罗斯银行都受到了多个司法管辖区的制裁。
直接的后果非常严重：一些银行的外国资产被冻结，它们(men)失去了使用主要储备货币的国际支(zhi)付系统的权(quan)限。此外，俄罗斯中央银行存放在西方金融机构的部分储备也被冻结，限制了其在金融不稳定时(shi)进行外汇(hui)操作的能力。此前，这(zhe)些操作主要以美元(yuan)和欧(ou)元(yuan)进行。
制裁对俄罗斯经济的初(chu)步(bu)影响(xiang)相当严重，汇(hui)率大幅下(xia)跌：2022年初(chu)，卢布兑美元(yuan)汇(hui)率约(yue)为75；但到3月中旬，卢布暴跌至120，贬值超过(guo)三(san)分之一。
有几个因素导致了这(zhe)一急剧下(xia)跌：首先，制裁有效阻止了来自西方司法管辖区的资本流入，经济不确定性(xing)大大加速了资本外逃。此外，由于对俄罗斯出口商的付款延(yan)迟，外汇(hui)供应减少。
与此同时(shi)，国内对外汇(hui)的需求激增。市场参与者预期卢布会进一步(bu)贬值，纷纷抢购外币。进口商面临贸易信贷崩溃，需要更多的美元(yuan)和欧(ou)元(yuan)，而银行则急于匹配其外币负债和资产。
正如在这(zhe)种情况下(xia)经常发(fa)生的那样，对外币和卢布的现金需求出现了恐慌性(xing)激增。公众(zhong)的恐慌引发(fa)了几天(tian)内从银行系统提取了1.3万亿卢布（约(yue)140亿美元(yuan)）——这(zhe)是俄罗斯金融史上的一个记录。面对这(zhe)种动荡，莫斯科交易所的资产价格暴跌，促使中央银行和莫斯科交易所暂停(ting)债券和股票交易一个多月。
到2022年初(chu)夏，经济形势(shi)发(fa)生了巨大变化。危机初(chu)期飙升的外汇(hui)汇(hui)率在4月底恢复(fu)到危机前的水平；到6月底，卢布升值至2015年以来的最高水平。
2021年10月至2022年10月美元(yuan)兑卢布的汇(hui)率走势(shi)
资产价格在夏季趋于稳定，并在2023年年中实现了显著增长。银行适应了新环境，加速了信贷活动，并显示出恢复(fu)盈利(li)的迹象。春季伴(ban)随货币贬值而飙升的通胀在夏季几乎停(ting)止增长。
俄罗斯经济也在经历了几个月的收缩后，在第(di)三(san)季度开始反弹。增长的逆转相当令(ling)人(ren)印象深(shen)刻(ke)。2023-2024年的增长率超过(guo)了疫情前三(san)年的水平，平均约(yue)为3.7%，而2016年至2019年的平均增长率为1.8%。
俄罗斯银行根据(ju)修(xiu)订后的预算规则恢复(fu)了外汇(hui)业务，目前已在莫斯科交易所的人(ren)民币市场上开展业务。
我经常被问及，俄罗斯特别是其中央银行，采取了哪些具体的反危机政策组合来应对严重的制裁风暴。在这(zhe)篇文章中，我想深(shen)入探讨并讨论俄罗斯金融市场和经济韧性(xing)的根本原因。
在下(xia)一节中，我将讨论事(shi)前准(zhun)备和事(shi)后全面行动的重要性(xing)。在第(di)二部分中，我将详细阐述市场经济和中央银行独立性(xing)等基本因素的作用。我还将讨论我们(men)使用的框架在稳定性(xing)和灵活性(xing)之间的权(quan)衡。在第(di)三(san)部分中，我将探讨俄罗斯经济和政策制定者面临的未(wei)来挑战。最后，我将提出为什么我认为即使在今天(tian)我们(men)所处的非常规情况下(xia)，中央银行也应坚持其使命和常规政策的问题。
反危机政策
在危机时(shi)期，有两个因素极(ji)为重要。第(di)一个是金融系统和经济对冲击(ji)的韧性(xing)。它应该(gai)是主动建立的，而不是被动应对的——应该(gai)在事(shi)前而非事(shi)后。一个国家的经济韧性(xing)取决于其在冲击(ji)发(fa)生之前做好(hao)准(zhun)备的能力，在金融部门和整体经济中建立一系列缓冲机制，以吸(xi)收和缓解外部压力。
第(di)二个因素是监(jian)管机构的反应速度和范围。面对危机，行动的迅速性(xing)和全面性(xing)至关重要。俄罗斯中央银行的快速和多方面应对在应对动荡中发(fa)挥了关键作用。让我进一步(bu)探讨这(zhe)两点。
金融部门的韧性(xing)建立在三(san)个关键支(zhi)柱上。第(di)一个是积累缓冲机制，以确保对潜在冲击(ji)的强大安全边际。一个有韧性(xing)的金融系统应该(gai)资本充足，保持足够的流动性(xing)，并平衡其外汇(hui)资产和负债。中央银行则需要大量的储备来在各种情况下(xia)稳定市场。
在我们(men)的案例中，跨货币和地理位置的多样化储备策略至关重要。这(zhe)种主动的多样化旨在防范经济和地缘政治风险。
韧性(xing)的第(di)二个支(zhi)柱是系统内不存在重大的错位和脆弱性(xing)。这(zhe)不仅仅是建立缓冲机制的问题。例如，即使整个银行业持有大量缓冲，个别弱势(shi)银行仍可能使系统面临风险。同样，资本充足的银行业无法解决由股票市场中大量非专业小参与者带来的挑战，特别是如果他(ta)们(men)的投资流向在国际交易所交易的外国公司。
第(di)三(san)个支(zhi)柱是公众(zhong)对中央银行政策框架及其维护金融和价格稳定能力的信心。在这(zhe)方面，俄罗斯银行在2022年受益于其在过(guo)去危机中的经验，以及2015年至2019年期间成功的反通胀努(nu)力。
当我们(men)在2022年2月底提高利(li)率时(shi)，我们(men)不仅能够遏制金融稳定风险，还能比以往更快地锚定通胀预期。市场还记得2014年的加息、随后的反通胀政策及其结果。由于这(zhe)一经验，市场理解高利(li)率可以降低通胀。
俄罗斯央行近五年来的利(li)率变化
正如我所说，韧性(xing)是成功的一个因素，而反应的速度和全面性(xing)是另一个因素。反思我们(men)从反危机政策经验中吸(xi)取的教训，显然有许多措施(shi)和组合需要考(kao)虑。中央银行通常有多种工具可供使用，这(zhe)使它们(men)在方法上具有灵活性(xing)。
关键因素不仅仅是工具的选择，还有部署的速度。迅速行动并实施(shi)全面的一揽子计划，对于保持市场信心至关重要。速度优先于精确性(xing)；立即行动为稳定奠定了基础，允(yun)许随着情况的发(fa)展引入额外的措施(shi)并调整现有工具。
在这(zhe)篇文章中，我跳过(guo)了对我们(men)反危机措施(shi)的详细描述。俄罗斯银行已在各种出版物中概述了其反危机政策、通过(guo)清除弱势(shi)参与者来加强金融部门的努(nu)力以及建立缓冲机制的策略，包括我们(men)每年发(fa)布两次的《金融稳定评论》。
此外，我们(men)还发(fa)布了一份全面的《反危机措施(shi)报告》，详细介(jie)绍了我们(men)的方法和吸(xi)取的教训。这(zhe)份出版物展示了我们(men)反危机工具的发(fa)展，以及我们(men)在每次危机后为使系统更具韧性(xing)所做的努(nu)力。这(zhe)些措施(shi)的选择，考(kao)虑到了俄罗斯金融市场的制度结构和特殊(shu)性(xing)以及我们(men)监(jian)管框架的特殊(shu)性(xing)。