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界面新闻记者 | 杜萌
界面新闻记者 | 杜萌
随着Deepseek带领科技股异动，股票赚钱(qian)效应增加，叠(die)加市场(chang)资金面未如预期宽松，“股债(zhai)跷跷板”出现，债(zhai)券市场(chang)在上周出现了较大波(bo)动，有债(zhai)券基金甚至一周跌去了半年的涨(zhang)幅。
Wind数据(ju)显示，从2月17日至2月24日，3557只(zhi)债(zhai)券基金（包含纯(chun)债(zhai)基金、混合债(zhai)券型一二(er)级基金、被(bei)动指数型债(zhai)券基金）中，仅有76只(zhi)收(shou)益率为(wei)正数。其中博时上证30年期国(guo)债(zhai)ETF跌幅最大，为(wei)1.58%，该(gai)基金近三个月收(shou)益率为(wei)7.17%。
从资金流向来看(kan)，58只(zhi)债(zhai)券ETF和(he)场(chang)内LOF中，有27只(zhi)上周为(wei)资金净流入，31只(zhi)出现了净流出。具体来看(kan)，鹏扬中债(zhai)-30年期国(guo)债(zhai)ETF上周流入资金最多，为(wei)13.59亿元，博时上证30年期国(guo)债(zhai)ETF上周净流入4.65亿元；博时中证可转债(zhai)及可交换债(zhai)权ETF净流出11.31亿元，东(dong)财中证1-3年国(guo)债(zhai)ETF净流出7.92亿元。
表：2月17日以来债(zhai)券基金净流入/出前十名明细 来源：Wind 界面新闻整理
机构资金获利了结的行为(wei)也(ye)有所增多。仅2月18日当天，就有浙商基金、大成(cheng)基金以及财通基金旗下的多只(zhi)债(zhai)券基金发布公告称，因发生(sheng)了大额赎回被(bei)迫提升净值精(jing)度(du)。界面新闻记者统计(ji)发现，截止(zhi)2月24日，今(jin)年以来已经有50只(zhi)债(zhai)券基发布此类公告。
此外，为(wei)了让前期收(shou)益落袋为(wei)安，债(zhai)券基金在近期进入了密(mi)集分红期。Wind数据(ju)显示，截止(zhi)2月24日，今(jin)年以来共有323只(zhi)债(zhai)券基金（只(zhi)计(ji)算主代码）进行了分红，其中分红次数最多的为(wei)合煦智远嘉悦利率债(zhai)，今(jin)年以来分红了3次，合计(ji)分红1.93亿元；分红金额最多的是华(hua)夏鼎丰，为(wei)10.16亿元。
记者了解到，债(zhai)券全面走弱，和(he)资金面持续紧张有关。“上周，央行公开市场(chang)共10443亿逆回购和(he)5000亿MLF到期，投放15261亿，全周净回笼182亿。这让银行间资金利率持续维(wei)持在高位，叠(die)加权益市场(chang)表现亮眼，风险(xian)偏好抬升，债(zhai)市整体承压。”诺安基金分析(xi)。
自2021年以来，随着A股进入“结构化行情”，在“资产荒”的逻辑下，债(zhai)券市场(chang)开启(qi)近四年的牛市。债(zhai)券基金也(ye)以稳健的收(shou)益被(bei)投资者熟悉，称为(wei)“稳稳的下蛋基”。
中基协的数据(ju)显示，截止(zhi)2024年末，债(zhai)券基金的数量从2020年末的1713只(zhi)增加至2598只(zhi)，增长了51.66%；规模从2020年末的2.73亿元增加至6.9万亿元，增长了152.75%。
经过此次调整剧烈(lie)后，债(zhai)市后续行情将如何演绎？
中信建投研(yan)究发展部认为(wei)，2月以来的债(zhai)券调整与多重短期因素共振有关——央行流动性收(shou)紧、中国(guo)资产风偏回升、1月社(she)融反弹、节后一线地产数据(ju)超预期等。债(zhai)券方向取决于信用需求，本(ben)质看(kan)土地经济走向。目(mu)前三四线数据(ju)反馈，当前地产尚未迎来大拐点。因此，目(mu)前的债(zhai)市调整，是债(zhai)券牛市的中场(chang)波(bo)动，而非四年债(zhai)牛终(zhong)结的句号(hao)。
“2月份(fen)以来的债(zhai)券调整，最直接的解释因素在于央行流动性。关注本(ben)轮债(zhai)券调整何时结束，最重要的是判断央行流动性节奏。3月抢(qiang)出口(kou)对基本(ben)面的短期支撑减弱，‘金三银四’之后一线地产交易热度(du)或降(jiang)温，3月中美关税(shui)博弈节奏加快(kuai)，所以我们期待4月央行流动性条(tiao)件(jian)迎来改变(bian)。”中信建投研(yan)究发展部分析(xi)。
中欧财富(fu)则表示，当前债(zhai)市剧烈(lie)的波(bo)动主要原(yuan)因之一则是“股债(zhai)跷跷板”。以Deepseek为(wei)引领的科技股行情，在权益市场(chang)出现了一定程度(du)的“赚钱(qian)效应”，股债(zhai)跷跷板再(zai)度(du)上演。“相应地，我们也(ye)观察到今(jin)年以来银行理财的增长规模明显低于季节性规律。理财资金少(shao)了，买债(zhai)的资金自然也(ye)就少(shao)了。”中欧财富(fu)分析(xi)称。
诺安基金认为(wei)，之前市场(chang)对于宽松预期过度(du)定价，导致年初收(shou)益率快(kuai)速下行。随着央行降(jiang)准降(jiang)息时间点延后，同业存款自律机制实行后银行普遍缺负债(zhai)，流动性边际收(shou)紧，市场(chang)开始修(xiu)正预期，债(zhai)市开启(qi)回调。短期内，风险(xian)偏好逐步升温，经济是否企稳转暖仍待验证，资金利率走势(shi)看(kan)央行态度(du)，临近两会，财政、地产等政策(ce)预期或放大债(zhai)市波(bo)动。
“从波(bo)动来看(kan)，10Y国(guo)债(zhai)利率维(wei)持窄(zhai)幅波(bo)动，因此，长端(duan)、超长端(duan)依然维(wei)持了相对韧性。”泓德基金表示，一是债(zhai)市尚未形成(cheng)行情扭转的一致预期，做(zuo)多惯性思维(wei)还在延续；二(er)是年初资金存在欠配压力，且固收(shou)类理财、债(zhai)券ETF等产品仍在扩容；三是对后续资金面维(wei)稳抱有期待，如期待政府债(zhai)供给上量后央行重启(qi)买债(zhai)、进行大额买断式逆回购支持等。
曾经“稳稳的下蛋基”接连几天出现负收(shou)益，这让不少(shao)投资者慌了神。要不要赶紧赎回？
中欧财富(fu)提醒投资者，今(jin)年债(zhai)市波(bo)动会较大，对于个人投资者而言(yan)操作难度(du)也(ye)会更大，建议通过投顾(gu)组合来投资债(zhai)市。此外，短期内市场(chang)表现不佳导致账户出现一些波(bo)动，不妨以长钱(qian)心态看(kan)待这笔账户的压舱石。
“债(zhai)市仍可能处于逆风期，市场(chang)情绪比较纠结，建议多看(kan)少(shao)动，等待央行货币政策(ce)关注点转向内部，银行等机构负债(zhai)成(cheng)本(ben)有确定性下行后再(zai)择机参与。”诺安基金表示。
博时基金固定收(shou)益投资二(er)部基金经理万志文、吕瑞君认为(wei)，在当前的低利率环境(jing)下，债(zhai)券策(ce)略仍应以持有为(wei)主，频(pin)繁交易反而得不偿失，当下较优的配置策(ce)略可能是哑铃策(ce)略，即配置短期品种、同时配置长久期利率债(zhai)来构建投资组合，这一策(ce)略进可攻、退可守。