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尽管今年全球经济和政治波谲云诡，投资者在美股市场依然收获(huo)了“稳稳的幸福”。
纳斯达克指(zhi)数年内涨29.81%，在下(xia)图统计的今年全球大类(lei)资产的涨幅，位列(lie)第二。相比之下(xia)，标普500指(zhi)数涨23.84%，日经225指(zhi)数涨19.22%，恒生科技指(zhi)数涨18.7%，沪(hu)深300指(zhi)数涨14.68%。
明年，随(sui)着懂王(wang)正式上台，降息如期而至，定投美股依旧是(shi)最好的策略吗？
01
2024，完美收官(guan)
与其他市场大起大落不同，今年美股的走势更加平稳。
尽管经济通胀、降息节(jie)奏和下(xia)半年最为瞩目的大选扰动着指(zhi)数走势，纳指(zhi)年内最大回撤只有15%，且未跌破长期趋势线。
还记得去年年底，众多经济学(xue)家预测2024年美国经济将放缓，但美联储逐步鹰派(pai)叠加劳动人口数字的孱弱，未能抵(di)消华尔街普遍(bian)看涨的乐观，在核心通胀下(xia)降的背景下(xia)，当时的市场预计美联储将连续三次下(xia)调25个(ge)基点。
上半年，美股在AI股票的推(tui)动下(xia)表(biao)现卓越，亚马逊和Meta的业绩大超预期，meta在业绩公布后暴涨20%，AI商(shang)业化的故事愈加清晰明朗。
但芯片(pian)依旧是(shi)AI投资的中心，AI芯片(pian)巨头英(ying)伟达再次攥住了生成式AI赛道的门票，拿(na)出了GB200和不断超出预期的业绩表(biao)现，一(yi)季度股价再次坐上火箭，飙升约83%，导致它的市值曾一(yi)度超过微软和苹果，成为全球市值最高的企业。
5-7月份，降息预期的变化引领(ling)着美股温和上升。5月初美联储主席鲍威尔破天荒地在FOMC新闻(wen)发布会上采取了鸽派(pai)立场，反对了加息的可能性。其次，劳动数据放缓和失业率上升重新提高了降息可能性，并且导致10年期实际利率走低。
但紧接着，7月下(xia)旬(xun)，经济增长忧虑和利差交易平仓给全球股市带来压力，资管公司对标普500指(zhi)数期货开始进行大量抛售，加上巨头营收指(zhi)引的惨(can)淡(dan)，市场情(qing)绪开始转为不安。
文(wen)件显示“股神”沃(wo)伦·巴菲特(te)在二季度减持了50%的苹果持仓，加剧了市场的避险情(qing)绪。
不过，美股此次下(xia)跌持续了不到(dao)一(yi)个(ge)月，但并未突破被视为技术性调整的“10%门槛”。
进入9月，美联储降息50个(ge)基点，这是(shi)美联储自2020年以来的首次降息，美股应声上涨。
上半年的赢家是(shi)英(ying)伟达，但风水轮(lun)流转，下(xia)半年的赢家成了特(te)斯拉。
11月，特(te)朗普赢得美国大选，市场掀起新一(yi)轮(lun)狂欢，连续三天高开。
这次选举中扮演重要角色(se)的马斯克，未来也将在特(te)朗普新一(yi)届执政体系中有着部分话语权。押对了宝(bao)的马斯克，或已(yi)成为最具权势的科技巨头CEO，那么投资者便开始用脚投票了。
自2021年之后，特(te)斯拉市值再度站上万亿，四季度累计涨幅接近60%。
下(xia)半年，AI的故事尚未结束，只是(shi)注意力转移到(dao)了应用侧上。
Applovin是(shi)一(yi)家移动广告技术公司，因为其AI广告引擎的优化提升了商(shang)业变现能力，在今年三季度的财务报(bao)告中取得了亮眼的业绩表(biao)现，公司股价自年初以来涨幅超740%，市值突破千亿美元大关。
到(dao)了12月，Google和Open AI这对大模型死敌竞(jing)相发力，Google拿(na)出Gemini 2.0新一(yi)代大模型，而Open AI则是(shi)连续12天直播更新大礼包(bao)来应对。
与此同时，英(ying)伟达居然“失宠”了。博通从英(ying)伟达的众多竞(jing)争对手中杀出，依靠和科技巨头联合研制的ASCI芯片(pian)的方式，打开了数百亿美元XPU芯片(pian)市场，博通也成为了自英(ying)伟达之后第二家达到(dao)万亿市值的芯片(pian)设计公司。
这段时间，股指(zhi)连续突破高点，最终停在了16号(hao)。尽管美联储降息态度转鹰引发美股波动，整体上升趋势依然稳固，含AI量愈来愈高的苹果市值已(yi)经站上3.8万亿，正在向4万亿冲(chong)击。
回望2024年的美股，推(tui)动股价上涨既有业绩的因素，也有估值的因素，但绝大部分来自对AI的想象，宽松预期，以及对特(te)朗普政策的提前展望。
部分投资者可能因为担忧估值过高选择降低仓位，这是(shi)操作层面的决策。
关键在于，明年美股的投资环境，是(shi)否会发生变化，既要考虑到(dao)美国经济的变化，也要考虑到(dao)特(te)朗普上台后的举动是(shi)否符合市场预期。
02
2025，开门红？
在过去两年，年初都有过一(yi)波科技股行情(qing)，驱动力也都是(shi)AI。
2023年是(shi)open AI的chatGPT推(tui)动，2024年则是(shi)英(ying)伟达强劲的业绩预期推(tui)动，当中还有美国宏(hong)观经济增长、货币(bi)宽松，以及数月盘整结束后重回上涨的驱动。
从指(zhi)数上看，纳斯达克无疑(yi)是(shi)最大赢家，两次涨幅都超过10%。
现在，情(qing)况有点类(lei)似2024年初。
复(fu)盘当时前后一(yi)段时间的行情(qing)走势，会发现，在2023年7-10月，美股经历了长达3个(ge)月的盘整，在11月初美联储货币(bi)宽松表(biao)态之后，重回升势。到(dao)2023年12月，指(zhi)数已(yi)经超越7月份的高位。进入2024年，随(sui)即开始了长达3个(ge)月的涨势。
而今年的7-9月，纳斯达克也经历过类(lei)似的盘整。之后重回升势，之后更在特(te)朗普当选后进一(yi)步上涨，目前已(yi)经突破了7月份的高位。
虽然这几天开启(qi)了盘整模式，但盘整结束后复(fu)刻(ke)2024年开年走势的可能性，是(shi)存(cun)在的。
理由有三：
首先，从宏(hong)观经济基本(ben)面上看，美国经济已(yi)经成功软着陆并延续强势，劳动力市场韧(ren)性依然、物价指(zhi)数也朝着好的方向发展，新总统的商(shang)人背景，以及对重振美国经济的竞(jing)选承诺，让(rang)市场相信美国经济能够继续增长。
其次，货币(bi)政策方面，降息周期已(yi)经开启(qi)，虽然12月因为经济数据较好导致美联储放慢降息步伐，看似流动性上有一(yi)点不及预期，但换个(ge)角度看，只要美国经济依然增长，是(shi)可以抵(di)消放慢降息利空的。
最后，说(shuo)说(shuo)产业层面，特(te)别是(shi)科技产业，进入12月，AI的催化多了起来，众多厂商(shang)发布新的AI技术和产品，商(shang)业化落地未来会越来越多，在推(tui)动形成新的经济增长点之外，更为各(ge)大公司的业绩增长带来新动力。
换句话说(shuo)，不管是(shi)美国经济基本(ben)面、股市整体流动性，还是(shi)科技股的业绩增长，都有不错的预期。
当然，纳指(zhi)也并非(fei)事事完美，目前的估值略显高位。
不过，目前美股正处于盘整状态，纳指(zhi)估值也有回撤。虽然尚无法确定盘整何时结束，但鉴于美股的长线价值，若指(zhi)数继续回撤，性价比就会重新凸显。待市场步入新一(yi)轮(lun)上升趋势，纳指(zhi)就有可能再度成为市场焦点。
在基本(ben)面和流动性没有利空的情(qing)况下(xia)，纳指(zhi)的下(xia)跌有可能提供新的低位介(jie)入机会，投资者需要及时跟进。
投资者也可以关注纳指(zhi)相关的ETF，这是(shi)国内投资者参与纳指(zhi)比较好的渠道之一(yi)。
美股领(ling)涨，纳指(zhi)ETF富国(513870)年内涨幅31.42%。
纳指(zhi)ETF富国跟踪纳斯达克100指(zhi)数，该指(zhi)数由纳斯达克股票市场100家上市规模最大、最具创新性的非(fei)金融公司组成，前十大权重股中包(bao)括苹果、微软、谷歌、英(ying)伟达、亚马逊、特(te)斯拉等科技巨头。
受投资者追捧，纳斯达克100ETF溢(yi)价频(pin)频(pin)。纳指(zhi)ETF富国(513870)的溢(yi)价率4.44%，是(shi)目前同类(lei)溢(yi)价率较低的，同类(lei)最高9.55%；其管理费(fei)0.5%，托管费(fei)0.1%，费(fei)率属于同类(lei)最低。
03
结语
自计算(suan)机和互联网产业革命以来，纳斯达克指(zhi)数就一(yi)直是(shi)全球科技股的前沿阵地，吸收着全球最大量的投资科技公司的资本(ben)。
尽管发生过2000年泡沫破裂的问题，但前提却是(shi)，整个(ge)1990年代，纳指(zhi)翻了10多倍。即使泡沫破裂后哀鸿遍(bian)野，但纳指(zhi)相对1990年，涨幅仍然有3倍。
截止2024年末，纳斯达克指(zhi)数相较30多年前，涨幅将近70倍，年复(fu)合增长率超过10%。
可以说(shuo)，纳斯达克在过去30多年里，是(shi)美股三大指(zhi)数中名副其实的C位，也是(shi)美股长期价值投资的典范。
何以做到(dao)？
一(yi)是(shi)，纳斯达克指(zhi)数始终紧跟科技产业发展，能够将全球最有价值的科技公司纳入其中，从计算(suan)机时代的微软、苹果，到(dao)互联网的亚马逊、谷歌、meta，再到(dao)电动车(che)的特(te)斯拉，以及AI时代的英(ying)伟达，等等。
二是(shi)，彻底执行的优胜(sheng)劣汰机制，使得纳斯达克指(zhi)数始终保持旺盛的“生命力”，基业长青。
现在美股市值最高的8家公司，也是(shi)唯“8”过万亿美元的公司，全部在纳斯达克。这些公司从当初IPO时，只有数亿美元、数十亿美元的市值，发展至今达到(dao)万亿美元规模，回报(bao)率百倍、千倍。
在科学(xue)技术已(yi)经成为第一(yi)生产力的现在，优质的科技公司，是(shi)推(tui)动全球经济、社会进步的最重要力量之一(yi)，也是(shi)巨大商(shang)业价值和投资回报(bao)的来源地。
过去数十年的长阳，纳斯达克指(zhi)数的投资价值，已(yi)经得到(dao)充(chong)分证明。
现在又(you)恰(qia)逢AI为代表(biao)的新一(yi)轮(lun)技术革命出现，这是(shi)比PC互联网、移动互联网更长的坡，更厚的雪，始终处于AI中心位置的纳斯达克，有能力复(fu)刻(ke)PC互联网、移动互联网的成功。
更重要的是(shi)，AI才刚(gang)刚(gang)步入应用阶段，未来的叙事还很充(chong)分，投资回报(bao)还会源源不断。
2025年，纳斯达克依然不容错过。