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2024年，A股还(hai)剩下最后一个交易(yi)。
但大势已(yi)定(ding)。
2024年A股历经两次重磅大行情，尤其“924”的(de)史诗级(ji)超级(ji)牛市，点燃了无数概(gai)念板块。
期间，AI、机(ji)器人、互联网等热(re)门(men)赛道各种(zhong)妖(yao)股频(pin)出，诞生让人睁(zheng)目结舌的(de)疯炒乱(luan)象。
但与往(wang)年的(de)过山车行情不同，今年国内确实有不少(shao)AI、芯片产业链巨头(tou)真正(zheng)站了起来。
寒武纪，年内飙涨超过了4倍，目前市值来到2800多亿；
海光信息(xi)，年内飙涨1.2倍，目前市值超过3500亿；
中芯国际，年内大涨88%，目前市值接近8000亿；
中移动，在2023年大涨61%后，今年继续(xu)上涨23%；
。。。。。
这些千亿巨头(tou)的(de)强势崛起，很显然已(yi)经不再算是资金一时兴起抱团炒作，而是背后的(de)投资逻辑发生根本性改变，并且得到了市场的(de)认同。
除了上面(mian)这些代(dai)表掀起全球资本热(re)潮的(de)赛道核心龙头(tou)外，传(chuan)统大金融(rong)和一众高息(xi)红利资产同样是今年最强的(de)赢家之一。
年内银行、保险指数都涨了45%以上，四(si)大行，甚至都创出了历史新高！
这个趋势转变，非常值得重视。
01惊艳的(de)成绩单
对于(yu)不少(shao)股民来说，2021年-2022年简直就(jiu)是价值股的(de)至暗，各种(zhong)“茅”股从当年高位一路被(bei)砍到膝盖，甚至市值暴跌80%的(de)都是常见，由此也导致了一大批股民被(bei)深度套牢亏惨，不再相信价值投资长期主义。
但2024年，A股给出了一个足(zu)让他们(men)回(hui)心转意的(de)成绩单。
从概(gai)念视角来看，AI产业链当仁不让是表现最强的(de)，AI应用、算力、服务器、GPU、CPO等都有超过50%的(de)涨幅。个股层面(mian)更是有大量年内翻几倍的(de)大妖(yao)股。
但以行业板块来看，据wind二级(ji)分类数据，银行板块年内以45.12%的(de)涨幅位居(ju)首位，第二位的(de)非银金融(rong)（保险和券商为主）涨幅36.34%，对比其他板块，堪称遥遥领先，甚至整体超过了芯片、半导体等板块。
另一方面(mian)，在非金融(rong)的(de)大蓝筹中，中石油、中石化、中国神华、长江电力、中移动、中国电信、美的(de)集团等能稳定(ding)派发高股息(xi)的(de)超级(ji)行业“茅”，年内的(de)涨幅也有了30%-50%以上的(de)靓丽涨幅。
同时，在今年A股市值排行前30只个股中，仅(jin)有曾经的(de)股王贵州茅台的(de)年内录得跌幅8.75%，其余基本清一色(se)都不同程度大涨，有21家涨幅超过40%。这里面(mian)几乎就(jiu)只有贵州茅台是比较惨的(de)，曾经被(bei)当做是A股的(de)皇冠，不败的(de)神话，催生“茅”概(gai)念的(de)根基，如今却成为TOP30中唯一下跌的(de)拖油瓶。
可以说，如果你在今年闭眼买这些A股的(de)头(tou)部公司，只要不是消费和医疗类的(de)行业的(de)，你能躺着赚钱的(de)概(gai)率几乎是99%，并且收益还(hai)非常不错，能显著跑赢大盘。
很多人以为大金融(rong)和高息(xi)资产有这样的(de)表现，得益于(yu)“924”史诗级(ji)政策刺激(ji)，但实际上，从2023年开始，这些资产表现就(jiu)开始变得很强。
四(si)大行去年开始大涨，涨幅在18%-35%之间；中石油、中石化、中海油涨了50%、35%、46.6%；中国神华、长江电力、紫金矿(kuang)业等能源巨头(tou)涨幅也分别有23.6%、15.4%、27.3%。
还(hai)有央国企的(de)电信巨头(tou)，中国移动、中国电信在过去两年也分别上涨了53.4%、34%和38.8%、41%。
这样的(de)例(li)证，还(hai)有太多，已(yi)经足(zu)够说明一个趋势——以大金融(rong)、高息(xi)股大蓝筹以及科技行业核心龙头(tou)的(de)A股优质资产，正(zheng)在迎来全面(mian)性、接连不断的(de)、大规模的(de)资金买入。
尽管在过去两年，国内的(de)宏观经济形势依然明显承压，甚至没能给股民带来足(zu)够的(de)信心支持，但在力度罕见的(de)政策刺激(ji)和指引下，资金已(yi)经开始逐(zhu)步流入A股的(de)核心资产进行布局，并收获了巨大的(de)收益回(hui)报。
02趋势越(yue)来越(yue)明显
回(hui)看这两年监管层对于(yu)资本市场的(de)政策态度，可以看出一个显著的(de)信号——国家越(yue)发重视股市的(de)“稳增长”，尤其在2023年“724”重要会(hui)议首次提(ti)出“活跃资本市场，提(ti)振投资者信心”的(de)重磅指示(shi)。
期间，不仅(jin)给出了各种(zhong)积(ji)极的(de)刺激(ji)措施，还(hai)从资金面(mian)支持给出了强力的(de)政策引导，比如引导银行、保险、券商、社保、基金等长线资金入场，甚至大幅松绑它(ta)们(men)对于(yu)权(quan)益资产（实际上主要针对的(de)是股票配置）的(de)配置上限。
虽然当时多数股民声音认为这些仅(jin)是救市的(de)一些临时举措，随(sui)后股市也依然继续(xu)下探。但实际上各种(zhong)长线资金从那时起就(jiu)已(yi)开始不断大举流入这些核心的(de)资产，并推升它(ta)们(men)走出独立行情。
还(hai)有，今年监管层对于(yu)公募基金大批量增量发行宽(kuan)基产品也大开绿(lu)灯(deng)，甚至还(hai)单独开发了囊括更多行业巨头(tou)的(de)中证A500指数。Wind数据显示(shi)，今年公募基金的(de)市值规模较年初增加了4.63万亿元，达(da)到了31.9万亿元。其中，从今年9月至今，股票型(xing)ETF规模增长就(jiu)超过了1.72万亿元。
这些资金，为A股以“大金融(rong)”、“中特估”和“高股息(xi)”为代(dai)表的(de)优质大蓝筹资产上涨带来极为重要的(de)资金支持。
这里举一些数据：
今年来，工行、农(nong)行、中行、建行、交行、招行、光大行等大行的(de)年内涨幅均超过40%，人寿、人保、太保、新华保险几个分别上涨了54.58%、66.1%、51%、73.9%。
2023年的(de)大金融(rong)板块总市值15.89万亿元，今年目前是21.16万亿元，增加了5.27万亿元。而A股沪深今年总市值87.56万亿元，比年初增加了9.94万亿元。这意味着这，单单是大金融(rong)板块对今年A股的(de)市值增量贡献，就(jiu)达(da)到了53%！
还(hai)有石化、电力、煤炭等能源巨头(tou)，几大电信运营商巨头(tou)等，也贡献了非常可观的(de)市值增量。
对比之下，A股市场上尽管每(mei)天都有大量各种(zhong)概(gai)念炒作中小票，看似很吸引关注，但大多数都是超短期的(de)过山车行情。长时间下来，真正(zheng)能获得资金流入支持上涨的(de)，基本集中在上面(mian)提(ti)到的(de)几个核心资产领域。
对于(yu)这些资产，很多人都倾(qing)向(xiang)于(yu)认为，这两年它(ta)们(men)的(de)涨幅已(yi)经足(zu)够高，可能透支了未来的(de)上涨潜力，也不再显得低估。但实际上，通过国家对支持股市的(de)意志表达(da)、政策层对股市的(de)积(ji)极举措，以及当下资金面(mian)极为宽(kuan)松带来的(de)支持，这些核心资产的(de)增长上限可能还(hai)没有达(da)到。
这个观点在我之前的(de)文章中已(yi)经分析过很多遍，主要支持的(de)核心逻辑包括以下三点：
1，如果以“中特估”为视角，当前A股仍有大量央国企的(de)PB还(hai)低于(yu)1倍，市盈率处于(yu)十(shi)几倍以下。它(ta)们(men)举例(li)监管层期望的(de)“市值管理目标”还(hai)有相当的(de)距离。
2，如果从资金成本回(hui)报率来看，目前长债利率和存款利率已(yi)经跌到2%以下，那么如果上市企业能持续(xu)稳定(ding)提(ti)供股息(xi)回(hui)报率超过3%或者苛刻一点到4%的(de)，就(jiu)仍然会(hui)有吸引力。现在，近几年的(de)股息(xi)率能持续(xu)维持在3%以上的(de)A股公司仍有不少(shao)，它(ta)们(men)的(de)重点集中在其如银行、保险、能源（石油、煤炭、电力）、电信等重点领域，而且不少(shao)恰好也是数以央国企或者其控制的(de)企业，以及不少(shao)优质的(de)核心民企。这些企业，甚至被(bei)市场当做了“类债资产”，它(ta)们(men)当前依然能得到资金的(de)追捧。
我们(men)在中还(hai)提(ti)到，A股的(de)几大国有大银行在大涨之后，仍有4.5%左右(you)的(de)股息(xi)率，相对市面(mian)上绝大多数行业都要稳定(ding)高出一大截(jie)。但实际上，它(ta)们(men)的(de)分红率长期都只是维持在30%的(de)水平。
现在，监管层明确喊话提(ti)升分红回(hui)报，如果这些银行的(de)分红率从30%，提(ti)升到40%、50%，那么它(ta)们(men)的(de)股息(xi)率还(hai)能大幅上涨几成，进而继续(xu)吸引资金的(de)追捧。
3，现在内外政治、经济大环境复杂多变，对我国经济外循环带来诸多不确定(ding)性，在没有强势逆周期干(gan)预下会(hui)对资本市场形成压制，这种(zhong)背景下，资金出于(yu)避险需求，就(jiu)会(hui)更倾(qing)向(xiang)选择兼具稳增长和高分红的(de)优质资产和政策所指的(de)“中特估”资产，或者确定(ding)性很高的(de)科技成长赛道。而前者，是更为稳妥的(de)主方向(xiang)。