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继924会议以来，今日这场发布会是7年来第二次9:00召开的会议，释放出多项重磅内容，意味着今日必将载(zai)入(ru)A股史册(ce)！
虽(sui)然(ran)A股再次上演熟悉(xi)的高(gao)开低(di)走的剧本，但我(wo)们需(xu)要(yao)时时提醒自己(ji)一件事：
人总(zong)是容易(yi)高(gao)估短期影(ying)响，轻视长期变化(hua)，可市场长期是一台称重机。
这场含金量十足的会议，看点(dian)究竟在哪？
01
万亿增(zeng)量资金来袭！
首(shou)先，会议明确了五大中长期资金：险资、社保、养老金、养老金和公募(mu)基金全面实(shi)施长周期考核，其中社保基金明确五年以上长周期考核，其余四类资金全面建(jian)立实(shi)施三年以上长周期考核。
毋庸置疑，长周期考核利(li)好(hao)中长期资金坚定价值投资，无须迫(po)于考核目标频繁交易(yi)。
第二点(dian)，也是含金量十足的一点(dian)，推动五类中长期资金的权益配置能(neng)力(li)，稳步(bu)扩大投资规模，改善资本市场资金供应结构(gou)：
①力(li)争大型国(guo)有保险公司从2025年起每年新(xin)增(zeng)保费的30%用于投资A股。
②2025年第二批保险资金长期股票投资试(shi)点(dian)规模不低(di)于1000亿元(yuan)，春节前批复500亿元(yuan)投资股市。
③明确未来三年公募(mu)基金持有A股流通市值每年至少增(zeng)长10%，引导(dao)基金公司将每年利(li)润的约定比例自购旗下的权益类基金。
④用好(hao)用足两项支持资本市场工具：
互换便利(li)操作规模达到1050亿元(yuan)，去年的500亿元(yuan)已全部用于融(rong)资增(zeng)持股票，今年1月的550亿元(yuan)可随时用于融(rong)资增(zeng)持股票；
不断优(you)化(hua)股票回购增(zeng)持再贷款政策，申请贷款时的自有资金比例从30%降到10%，将贷款最长期限由一年延长到三年。
⑤支持各类外(wai)资主体参与A股市场，资本市场对(dui)外(wai)开放的大门只(zhi)会越开越大。
对(dui)于第一点(dian)到底(di)会带(dai)来多大的增(zeng)量资金，市场目前存在分歧。
业内测算，若指的是2025年全年所(suo)有的新(xin)增(zeng)保费(新(xin)单+新(xin)增(zeng)续期)，则对(dui)应30%投资A股约为5000亿；若指的仅(jin)是新(xin)单保费，则对(dui)应30%投资A股约为2700亿。
不管是哪一种(zhong)标准，险资2025年将为A股带(dai)来上千(qian)亿增(zeng)量是绝(jue)对(dui)共识。
对(dui)于第二点(dian)，险资更是火速(su)出手。据媒体报道，大型保险公司正在研究长期股票投资试(shi)点(dian)，目前已有几家保险机构(gou)在申请第二批试(shi)点(dian)。
“我(wo)们准备在今后几天(tian)，就是在春节前，先批500亿，马上到位，投资股市。”金融(rong)监管总(zong)局副局长肖远企(qi)今日在发布会如是透露。
“我(wo)们准备在今后几天(tian)，就是在春节前，先批500亿，马上到位，投资股市。”金融(rong)监管总(zong)局副局长肖远企(qi)今日在发布会如是透露。
对(dui)于第三点(dian)，华(hua)福证券认为，从目前公募(mu)基金规模来看，若按照去年三季(ji)度末的统(tong)计口径，未来三年公募(mu)基金入(ru)市增(zeng)量可能(neng)达6000亿元(yuan)。
02
增(zeng)量资金投向哪？
钱是有了，投向哪，才是接下来的关键。
以本次增(zeng)量资金的主力(li)军——险资为例，在长债利(li)率持续走低(di)，10Y国(guo)债利(li)率已经(jing)来到1.6%水平，无法覆盖2.5%的存量负债成本，意味着险资必须开始考虑(lu)配置除债券以外(wai)的风险资产。
从险资2024年频频举牌银行股、平安人寿近期接连举牌三家银行H股，再到首(shou)家险资试(shi)点(dian)私募(mu)基金鸿鹄志远去年Q3现身(shen)陕(shan)西煤业、伊利(li)股份的前十大股东，均可看出来险资更倾向于持有高(gao)股息(xi)资产。
尤其是实(shi)施新(xin)会计准则后，险资倾向通过长期持有优(you)质(zhi)企(qi)业，来获得股息(xi)回报。
有实(shi)力(li)进行分红(hong)、回购的公司一定是账上钱多的公司，在低(di)利(li)率环境下，现金流量好(hao)的优(you)质(zhi)资产愈发稀缺。
近期市场迎来新(xin)的重磅产品：自由现金流ETF(159201)，对(dui)中长期资金来说意义重大。
别忘了，今年的目标是“稳股市”。为此第一步(bu)就是改善A股的资金供应结构(gou)，让中长期资金成为市场的“压舱石”。
第二步(bu)就看，到底(di)买什么资产才能(neng)稳定股市？
国(guo)家队早就身(shen)体力(li)行给出答案了，2023年和2024年多次出手增(zeng)持宽基ETF，对(dui)资本市场的稳定构(gou)成了强有力(li)的支撑。
去年ETF规模增(zeng)长1.7万亿元(yuan)，其中1.4万亿由宽基ETF贡(gong)献(xian)，尤其是偏蓝筹风格的宽基ETF，如沪深300ETF和A500ETF基金。
在A股开年来震荡的这段时间，资金坚定借道宽基ETF布局A股，去年净(jing)流入(ru)1000亿元(yuan)的沪深300ETF华(hua)夏(510330)在1月1日-1月22日继续强势“吸金”46.83亿元(yuan)，位居全市场第一。
历史最快破千(qian)亿规模的新(xin)核心宽基A500指数也不遑多让，A500ETF基金(512050)同期净(jing)流入(ru)14.91亿元(yuan)。
近期A股还出现一点(dian)新(xin)变化(hua)，从1月14日开始，资金更为青睐中小盘(pan)的宽基ETF，以中证1000ETF(159845)为首(shou)的中证1000ETF两周合计净(jing)流入(ru)17亿元(yuan)。
事实(shi)上，宽基ETF凭借其费率低(di)廉、透明度高(gao)、风格稳定、风险分散等(deng)特(te)点(dian)，得到越来越多投资者的认可，特(te)别是对(dui)投资周期长、稳定性要(yao)求高(gao)的机构(gou)投资者而言。
03
科技(ji)板块打头阵！
从两融(rong)和个人投资在924行情的表(biao)现来看，中长期资金稳定大盘(pan)的情况下，活跃资金经(jing)常会追求技(ji)术前沿的“星层大海”。
从近期A股的表(biao)现也可看出，从芯片、人形机器人再到AI基建(jian)，每一次反弹都是科技(ji)板块打头阵。
机器人ETF(562500)今年合计净(jing)流入(ru)10.29亿元(yuan)，不仅(jin)位居同类产品第一，同样是资金净(jing)流入(ru)TOP20中唯一一只(zhi)行业主题ETF。
当下全球迎来了新(xin)技(ji)术爆发期，前有微软砸下800亿美元(yuan)打造AI智算中心，后有OpenAI推出5000亿美金“星际之门计划”。
今日有消息(xi)称，字节跳动2025年的资本支出将超过1500亿元(yuan)，主要(yao)用于人工智能(neng)。
同时，国(guo)内政策持续引导(dao)资金“投早、投小、投硬科技(ji)”，大基金三期最新(xin)豪掷600亿元(yuan)，成立国(guo)家人工智能(neng)产业投资基金。
可想而知，聚焦于新(xin)一代信息(xi)技(ji)术的科创(chuang)板正吸引全市场的投资目光，科创(chuang)板已成为A股指数化(hua)投资比例最高(gao)的板块之一。
作为科创(chuang)板核心宽基的科创(chuang)50ETF(588000)最新(xin)规模高(gao)达近900亿，最新(xin)获批的科创(chuang)板综ETF也将为科创(chuang)板带(dai)来更多增(zeng)量资金。
04
小结
如此重磅利(li)好(hao)，A股却再次上演冲高(gao)回落的戏码，不少投资者都戏言：“看吧，就知道会是这样。”
但判(pan)断一件事的价值，是凭借一天(tian)的表(biao)现就可以下定论的吗？
且不论他山之石，A股目前的资金结构(gou)就是过于散户化(hua)导(dao)致波动大，引入(ru)中长期资金是对(dui)症(zheng)下药，长期一定会对(dui)A股产生正面影(ying)响。
对(dui)于大伙诟病的A股永远3000点(dian)问题，社保基金用自身(shen)投资成绩(ji)证明了A股长期投资是可行的。
证监会主席今日在会上特(te)地提到社保基金：
“全国(guo)社保基金是境内参与股票投资最积极(ji)的真正的长期资金，成立20多年来投资A股的平均年化(hua)收益率达到11.6%，这是很高(gao)的。”
“全国(guo)社保基金是境内参与股票投资最积极(ji)的真正的长期资金，成立20多年来投资A股的平均年化(hua)收益率达到11.6%，这是很高(gao)的。”
再来看海外(wai)经(jing)验，成立于1811年的美国(guo)股市，直到1953年前的142年里都呈现周期性震荡特(te)征，基本没有趋势性走势，从下图可看出基本就是一条直线(xian)。
从1975年开始，美国(guo)股市才真正开启史诗般的上涨行情。
从1975年-2024年，美国(guo)发生很多重大改变。1974年，美国(guo)通过雇员退休所(suo)得保障(zhang)法案（ERISA）通过，强化(hua)了对(dui)退休金投资股票的保护，推出IRA 账户，紧接着1978年推出最负盛名的401(k)计划。
正是401(k)计划、IRA账户与共同基金的发展，为提供美股稳定的长期资金来源，繁荣了美股市场。
特(te)别喜欢稻盛和夫的一段话：
“渔夫出海前，并不知道鱼在哪里，可是他们还是选择出发：因为他们相信，一定会满载(zai)而归。人生很多时候，是选择了才有机会，是相信了才有可能(neng)。”
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