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界(jie)面新闻记者 | 杜萌
界(jie)面新闻记者 | 杜萌
上周，A股市场震荡(dang)上行，科技成(cheng)长股继续占优。由AI引发的科技浪潮正在深入医疗、制造等(deng)垂(chui)直(zhi)领(ling)域(yu)。随着市场回暖，增量资金也跑步进场。2月21日，A股市场成(cheng)交额(e)超2亿元(yuan)，为两个(ge)月来首次。
多只涨幅(fu)较好的基(ji)金迎来久违的资金净流入，与科技、芯片、人工(gong)智能相关的ETF产品“霸榜”资金净流入排行。Wind数据显示(shi)，上周共有27只场内ETF资金净流入在2亿元(yuan)以上。其中广发中证香港创(chuang)新药ETF、易方达中证人工(gong)智能ETF、博(bo)时黄金ETF、鹏扬中债-30年期国(guo)债ETF周内净流入超10亿元(yuan)。
表：2月17日以来资金净流入在2亿元(yuan)以上的ETF明(ming)细 来源：Wind 界(jie)面新闻
投(tou)资者的热情被点燃，增量资金蜂拥而来，这(zhe)也让一些规模较小的基(ji)金在操作中承受(shou)了(le)不少的冲击。最近，华泰柏瑞中证沪港深云(yun)计算产业(ye)联接(jie)基(ji)金因(yin)为涨幅(fu)不如同类产品，被基(ji)民讨伐“偷吃(chi)”。
具体来看，作为ETF的联接(jie)基(ji)金，华泰柏瑞中证沪港深云(yun)计算产业(ye)联接(jie)成(cheng)立于2023年9月14日，截至去(qu)年年末，A/C份额(e)合计仅为3700万元(yuan)。从产品运作层面看，截至去(qu)年底，该产品持有其跟踪的华泰柏瑞中证沪港深云(yun)计算产业(ye)ETF的仓位(wei)为93.31%。对于没有股票账户、不能在场内交易的基(ji)民来说，买场外联接(jie)基(ji)金同样(yang)可以享受(shou)行业(ye)起(qi)飞的红(hong)利。
2月4日以来，由于Deepseek的横空出世，云(yun)计算产业(ye)迎来爆发式上涨。截止2月20日，华泰柏瑞中证沪港深云(yun)计算产业(ye)ETF近一个(ge)月来涨幅(fu)为23.5%，而联接(jie)基(ji)金的涨幅(fu)仅为19.17%，差距(ju)超4%。
不仅和跟踪的ETF业(ye)绩表现相差较大，该联接(jie)基(ji)金的估算净值和实际净值之间也有很大的差距(ju)。以2月14日为例，华泰柏瑞中证沪港深云(yun)计算产业(ye)联接(jie)的估算净值涨幅(fu)达到了(le)4.76%，但实际净值涨幅(fu)仅有0.59%，二者相差4.17%。
这(zhe)让基(ji)民纷纷投(tou)诉“基(ji)金偷吃(chi)”。对此，华泰柏瑞基(ji)金在2月14日发布的《净值情况说明(ming)》中表示(shi)，主要是因(yin)为基(ji)金净申购规模大幅(fu)增加(jia)。“当(dang)短期内标的ETF净值大幅(fu)上涨，ETF联接(jie)基(ji)金由于持有较大比例的现金资产（申购款(kuan)），会导致(zhi)基(ji)金收益被摊薄(bao)，ETF联接(jie)基(ji)金的涨幅(fu)小于标的ETF净值涨幅(fu)的情况。”
记者了(le)解到，作为场外基(ji)金，申购的资金一般要T+2或(huo)者T+3才(cai)能到达基(ji)金账户，进行建仓。所以如果短期内被大规模申购，那么产品现有的股票仓位(wei)就(jiu)会下滑。在计算收益的时候，原(yuan)本股票仓位(wei)的投(tou)资收益就(jiu)被稀释掉，这(zhe)对之前(qian)持有人是不公平的。
面对大规模涌入的资金，2月13日，华泰柏瑞基(ji)金紧(jin)急将中证沪港深云(yun)计算产业(ye)联接(jie)基(ji)金单日单账户的申购额(e)从100万元(yuan)调整(zheng)到1万元(yuan)。但仅仅过了(le)1天，2月15日，该基(ji)金再(zai)次将申购额(e)度恢复到10万元(yuan)。
2月17日，华泰柏瑞云(yun)计算ETF的净值涨幅(fu)为3.28%，但联接(jie)基(ji)金的净值涨幅(fu)仅为0.57%；2月19日，华泰柏瑞云(yun)计算ETF的净值涨幅(fu)为0.76%，但联接(jie)基(ji)金的净值涨幅(fu)为0.89%。
为什么会在净值出现极大偏(pian)离(li)后(hou)限购、后(hou)又忍不住打开？多位(wei)业(ye)内人士表示(shi)，这(zhe)主要是“基(ji)金公司对规模本能的渴望”。
“现在真的是梦回2019年，我们有一只产品在某银行APP悄(qiao)悄(qiao)上架，在没有做(zuo)任何首页推广的情况下，当(dang)天就(jiu)进了(le)6000多万的资金，还都是个(ge)人投(tou)资者在买。”某公募互金部人士告诉界(jie)面新闻记者，春节后(hou)的AI行情走势(shi)如虹(hong)，不少基(ji)民再(zai)度进场。
“基(ji)金公司渴资金久矣，好不容易等(deng)到了(le)行情回暖，肯定是希望借此机会冲一冲规模。”华东某公募市场部人士表示(shi)，尤其是对于近期涨幅(fu)较大的基(ji)金，银行、券商、第三方互联网渠道等(deng)肯定都要“铺一铺”。
也有部分(fen)基(ji)金公司在局部疯牛的行情面前(qian)选(xuan)择(ze)了(le)克制。Wind数据显示(shi)，截至2月21日，除掉因(yin)为境外非交易日的原(yuan)因(yin)，上周（2月17日-21日）共有49只基(ji)金暂停大额(e)申购，其中混合型基(ji)金有19只，QDII基(ji)金有16只，股票型基(ji)金有14只。从限购原(yuan)因(yin)来看，均是“为保障基(ji)金的平稳运作，维护基(ji)金份额(e)持有人利益。”
Wind数据显示(shi)，2月20日，全市场股票ETF单日资金净流出超120亿元(yuan)，多只沪深300ETF、中证500ETF、中证1000ETF等(deng)宽基(ji)ETF产品资金净流出居前(qian)。
“越是这(zhe)个(ge)时候越要克制，不能任由大家买买买。首先市场有极大可能面临回调。在AI股经历了(le)一轮快(kuai)速上涨后(hou)，部分(fen)投(tou)资者可能会选(xuan)择(ze)获利了(le)结，从而引发股价的短期回调。我们需要做(zuo)好风险提示(shi)，在限购的基(ji)础上让投(tou)资者保持冷静，明(ming)白(bai)这(zhe)些高成(cheng)长赛道同样(yang)面临高风险。”某公募基(ji)金经理告诉记者。
国(guo)泰基(ji)金也认为，如果在国(guo)内AI方向估值偏(pian)高的情况下，可以关注受(shou)益于风险偏(pian)好缓和同时产业(ye)基(ji)本面较好的新能源、汽(qi)车。而随着特朗普上台后(hou)政(zheng)策节奏(zou)快(kuai)于市场预期，全球资产波动明(ming)显加(jia)大，看好黄金作为风险对冲的主要选(xuan)择(ze)。
“短期来看，AI产业(ye)链前(qian)期涨得太猛，火热的情绪使得指数涨幅(fu)在短期出现透支，短期资金可能想喘(chuan)口气进行止盈，继而引发指数下跌。”华夏基(ji)金表示(shi)，人工(gong)智能行业(ye)仍有潜力，但或(huo)许上涨的路径(jing)并非一帆风顺、畅通无阻，这(zhe)就(jiu)要求投(tou)资者谨慎追高，多关注回调后(hou)的布局机会，并等(deng)待更强的消息面、政(zheng)策面的刺激。而长远来看，人工(gong)智能的发展、落地和企业(ye)业(ye)绩的兑现情况，是指数打开更大上涨空间的重要关注点。