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新京报贝壳财经讯(记(ji)者黄(huang)鑫宇)2025年2月17日晚,金融监(jian)管总局官网显示,鞍钢集团财务有限责(ze)任公司因(yin)存在“票据贴现资金回流至出(chu)票人”违规(gui)情况,被辽(liao)宁金融监(jian)管局开出(chu)50万(wan)元“罚单”,同时两人被警告。
据记(ji)者统计,进入2025年以来,包括鞍钢集团财务有限责(ze)任公司在内,已有西电集团财务有限责(ze)任公司、中广核财务有限责(ze)任公司等3家财务公司,因(yin)出(chu)现违规(gui)情况,被金融监(jian)管总局省级(ji)派出(chu)机(ji)构(gou)开出(chu)“罚单”,罚金总额(包括个(ge)人罚金)已达到233万(wan)元。
企查查显示,鞍钢集团财务有限责(ze)任公司成立于(yu)1998年4月2日,注(zhu)册资本为50亿元。辽(liao)宁金融监(jian)管局的“罚单”显示,因(yin)对该公司票据贴现资金回流至出(chu)票人事项负有责(ze)任,吕达、李之奇(qi)被警告。
据金融监(jian)管总局介(jie)绍,财务公司这类金融机(ji)构(gou)的全称应为“企业(ye)集团财务公司”,主要是指以加(jia)强企业(ye)集团资金集中管理(li)和提高企业(ye)集团资金使用效(xiao)率为目(mu)的,依托企业(ye)集团、服务企业(ye)集团,并为企业(ye)集团成员单位(wei)(下称“成员单位(wei)”)提供金融服务的非(fei)银行金融机(ji)构(gou)。
按照规(gui)定(ding),财务公司可以经营吸收成员单位(wei)存款、办理(li)成员单位(wei)贷款、办理(li)成员单位(wei)票据贴现、办理(li)成员单位(wei)资金结算与收付以及提供成员单位(wei)债券承(cheng)销、非(fei)融资性保函、财务顾问、信用鉴证等项目(mu)的部(bu)分或者全部(bu)本外币业(ye)务。
同时,符合(he)条件的财务公司,可以向金融监(jian)管总局及其派出(chu)机(ji)构(gou)申请从事同业(ye)拆(chai)借等项目(mu)的本外币业(ye)务。
据记(ji)者统计,截至2025年2月18日,全国范(fan)围已有3家财务公司因(yin)出(chu)现业(ye)务违规(gui)情况被金融监(jian)管总局省级(ji)(或单列市级(ji))派出(chu)机(ji)构(gou)行政处罚(如下图所示)。其中,罚金最高的是西电集团财务有限责(ze)任公司,为98万(wan)元,同时两位(wei)时任西电集团财务有限责(ze)任公司相关(guan)业(ye)务负责(ze)人各被罚款5万(wan)元。
图/进入2025年以来财务公司违规(gui)及被处罚情况(截至2025年2月18日,贝壳财经记(ji)者根据金融监(jian)管总局官网信息制图表)
近年来,金融监(jian)管总局明显加(jia)强了对财务公司的监(jian)管。
2024年4月29日,金融监(jian)管总局下发《关(guan)于(yu)促(cu)进企业(ye)集团财务公司规(gui)范(fan)健(jian)康发展 提升监(jian)管质效(xiao)的指导意见》。在此之前,即2022年7月29日,原银保监(jian)会也对外发布了《企业(ye)集团财务公司管理(li)办法(征求意见稿)》。
据金融监(jian)管总局有关(guan)司局负责(ze)人介(jie)绍,近年来,财务公司行业(ye)紧密(mi)围绕集团需求、充分发挥贴近实体(ti)经济(ji)的优势,强化核心功能、创新产品服务,在企业(ye)集团实施(shi)资金集约管理(li)、助推国家重(zhong)大战略(lue)实施(shi)等方面发挥了积极作用。
但(dan)个(ge)别企业(ye)集团受前期多元化扩张积累问题逐渐暴露等因(yin)素影响,出(chu)现严重(zhong)经营危机(ji),产业(ye)风险(xian)传导至财务公司,严重(zhong)影响到整个(ge)财务公司行业(ye)的外部(bu)形象(xiang)和声誉(yu)。
基于(yu)此,近年来,金融监(jian)管总局总结财务公司行业(ye)风险(xian)成因(yin),及时弥(mi)补(bu)监(jian)管短板,在财务公司的制度建设、风险(xian)分类、集团外融资、公司治理(li)和风险(xian)处置等方面,坚持强监(jian)管、严监(jian)管,取得了一(yi)定(ding)成效(xiao)。
校对 付春愔(yin)