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12月7日,在第19届中国(深圳)国际期(qi)货大会上(shang),中国期(qi)货业协会(下(xia)称中期(qi)协)发布实施(shi)了《期(qi)货公司“保险+期(qi)货”业务规则(试行)》(下(xia)称《规则(试行)》)。《规则(试行)》明确了期(qi)货公司“保险+期(qi)货”业务的基本原则、定义、目(mu)标和(he)要求,并从业务承揽、期(qi)货服务、自律(lu)管理等方面提出规范性要求,旨在引导推动“保险+期(qi)货”业务良性有(you)序开展,更好助(zhu)力(li)农业强国建设。
首份行业规范性文件(jian)
“保险+期(qi)货”金融综合支农模式(shi)创设于2015年,是保险与期(qi)货“联姻”,立足我国基本国情农情、发挥期(qi)货功能化解(jie)中小涉农主体(ti)价格风险的成功探索。十年来(lai),“保险+期(qi)货”频繁见诸于中央、有(you)关部委政策文件(jian),地(di)方政府(fu)、涉农主体(ti)主动参(can)与意识不断增强,在保障农民收入、转变农业风险管理方式(shi)、助(zhu)力(li)乡村产业高质量(liang)发展、健全农村金融服务体(ti)系等方面取(qu)得积(ji)极成效,得到广泛(fan)认可。中期(qi)协统计数据显示,截至目(mu)前,“保险+期(qi)货”落地(di)31个省市自治区,覆盖21个涉农品种(zhong),保障价值2000多亿元,惠及农户超740万户次。
中期(qi)协相关负责人告诉记者,取(qu)得成效的同时,“保险+期(qi)货”总体(ti)呈现出规模为先、粗放发展的现状,缺(que)乏统一明确的工作规范、服务“三农”的质效还不够高、可持续性有(you)待进一步增强,近(jin)年来(lai)中央一号文件(jian)也多次提及要优化完善(shan)“保险+期(qi)货”。在此背景之下(xia),中期(qi)协制定了《规则(试行)》,强调正本清源、规范发展,明确底线要求。《规则(试行)》既是行业贯彻中央一号文件(jian)精神的成果,也是落实《关于加强监管防范风险促进期(qi)货市场高质量(liang)发展的意见》的具体(ti)体(ti)现,制定过程中得到了中国证监会期(qi)货司的全程指导,充分征(zheng)求了期(qi)货交易所、中国期(qi)货监控、期(qi)货公司等各方意见。
记者从各方了解(jie)到,《规则(试行)》是“保险+期(qi)货”业务领域的首份行业规范性文件(jian),《规则(试行)》的发布实施(shi)填(tian)补了该领域的制度空白。
牢(lao)牢(lao)守住业务风险底线
《规则(试行)》围绕(rao)强监管、防风险、促高质量(liang)发展的主线,坚持问题导向,明确了期(qi)货公司“保险+期(qi)货”业务的各类禁止行为。一是禁止在保险方案、保单等材料中设置(zhi)保底赔付条款,并要求期(qi)货公司在项目(mu)开展前向涉农主体(ti)及地(di)方政府(fu)准确说明“保险+期(qi)货”项目(mu)的保障性、有(you)偿性和(he)基本赔付逻辑。二是禁止以夸大预(yu)期(qi)成效、隐(yin)瞒(man)交易风险、非标准化期(qi)权非正常定价报价等方式(shi)承揽项目(mu),并要求期(qi)货公司遵循保本微利原则,采用科学的定价模型,基于综合头寸和(he)对冲(chong)成本确保期(qi)权定价的合理性。三是禁止以任何(he)形(xing)式(shi)单独或者合谋开展资金空转、脱实向虚以及其他不具备(bei)保障意义的项目(mu)。四是禁止通过项目(mu)进行利益输送、损害涉农主体(ti)合法权益或者套取(qu)涉农财政补贴资金。为保障相关要求落到实处,《规则(试行)》进一步明确期(qi)货公司承担“保险+期(qi)货”业务承揽的主体(ti)责任,期(qi)货公司分管“保险+期(qi)货”业务的高级管理人员、合规负责人是落实业务承揽要求的共同责任人。
中期(qi)协相关负责人指出,为进一步压实主体(ti)责任,《规则(试行)》还明确了业务的自律(lu)检查(cha)机制,对违(wei)反(fan)《规则(试行)》规定或者证券期(qi)货相关行政法规及部门规章的行为,提出了具体(ti)处理措施(shi)。考虑到非标准化期(qi)权结构的灵活性与多样性,后续自律(lu)管理实践中,对于“过度复杂的非标准化期(qi)权合约”“非正常定价报价”等行为,将基于项目(mu)真实保障目(mu)标,通过专家会商(shang)等方式(shi)综合判定。
以专业所长服务“三农”所需
《规则(试行)》指出,“保险+期(qi)货”承载(zai)着特殊的为农服务的国家使命和(he)责任,其业务导向是充分发挥期(qi)货和(he)衍生品市场功能作用满足农业价格风险管理需求。期(qi)货公司应(ying)当积(ji)极弘扬中国特色(se)金融文化,坚持共同发展、可持续发展理念(nian),将自身发展融入到服务国家战略中去,真实有(you)效开展“保险+期(qi)货”业务。
《规则(试行)》强调,“保险+期(qi)货”业务底层实质属于衍生品交易业务,但考虑到交易对手方(保险公司)和(he)项目(mu)实际服务对象(涉农主体(ti))不同而导致的信息、认知差异,不宜将其视为纯金融交易属性的业务,一方面要更为深入、准确地(di)了解(jie)涉农主体(ti)的真实需求,增强“保险+期(qi)货”服务的适应(ying)性;另一方面要不断增强期(qi)货之所能与“三农”之所需的匹配度,切实提升项目(mu)服务质效。
有(you)期(qi)货公司资深人士表示,《规则(试行)》为行业“保险+期(qi)货”业务发展提供(gong)了基本遵循和(he)规范指引,对于改善(shan)行业生态、推动业务良性有(you)序、可持续发展意义重大。他建议(yi),下(xia)一步做好“保险+期(qi)货”业务,应(ying)当以规范为前提、发展为目(mu)标、创新为动力(li),要进一步提高站(zhan)位,明确“保险+期(qi)货”服务国之大者、坚持涉农导向的基本定位;要加快转变发展理念(nian),摒弃规模为先的发展理念(nian),更加注重服务质效的提升;要系统谋划(hua)、长远规划(hua),不搞大水漫灌、蜻蜓点水,结合专业、区位等优势,选定目(mu)标区域深耕细作、持续服务;要推动品牌项目(mu)建设,以“保险+期(qi)货”作为农业产业链(lian)期(qi)货服务的前置(zhi)或基础(chu)业务形(xing)态,努力(li)提升价值认同,不断拓展服务广度和(he)深度。