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2月19日，汇丰控股(gu)（简称(cheng)“汇丰”）公布(bu)财报。尽管净利息(xi)收入有所下降，但在财富管理和交易(yi)业务增长(chang)的带(dai)动下，全年利润实现增长(chang)。
财报显示，汇丰2024年营收为659亿美元，较上年同期减(jian)少了2.04亿美元，降幅0.30%；除税前利润增加20亿美元至323亿美元，较上年同期的303亿美元，增长(chang)6.6%。
值得(de)注意的是，在财报发(fa)布(bu)前，有消(xiao)息(xi)传出：作为持续重组(zu)的一部分，汇丰将在香(xiang)港展(zhan)开(kai)裁员行动，裁退约40名投(tou)资银行家，其中包括4名董事总经理。记者就上述消(xiao)息(xi)的真实性询(xun)问汇丰相关工作人员，未得(de)到回应。
记者留意到，汇丰在财报中宣布(bu)：计划于2025-2026年承担18亿美元遣散和其他预付成本，推(tui)进集(ji)团重组(zu)计划。
利润增长(chang)6.6%，收入下降0.30%
财报显示，汇丰除税前利润达323.09亿美元，较2023年增长(chang)19.61亿美元，增幅6.6%；除税后利润为249.99亿美元，较2023年增长(chang)4.40亿美元，增幅1.79%。
相比较2023年，汇丰2024年的收入为658.54亿美元，减(jian)少了2.04亿美元，降幅0.30%。此外，汇丰2024年的净利息(xi)收益(yi)率为1.56%，较2023年下滑10BP。
2023年财报显示，2023年汇丰税前利润增加133亿美元至303亿美元，税后利润增加83亿美元至246亿美元，收入增加154亿美元至661亿美元，增幅为30%。
对此，汇丰表示：净利息(xi)收益(yi)因业务出售和资金成本上升(sheng)下降31亿美元，但财富管理及环球银行业务收入增长(chang)部分抵消(xiao)了上述影响。
在资产方面，截至2024年末，汇丰的总资产规模为3.02万亿美元，较2023年缩(suo)水了216.29亿美元。其中，风险(xian)加权资产为8382.54亿美元，普通股(gu)权一级资本为1249.11亿美元，普通股(gu)权一级资本比率为14.9%；一级资本为1441.27亿美元，一级资本比率为17.2%，总资本比率为20.1%。
汇丰集(ji)团主席杜嘉褀在《致股(gu)东函件》中表示，随着(zhe)2024年股(gu)息(xi)的派(pai)发(fa)，加之股(gu)价上涨超(chao)过20%，年内股(gu)东的总体回报率超(chao)过了30%，而2024年的第四次股(gu)息(xi)每(mei)股(gu)0.36美元将于2025年4月25日派(pai)付。记者梳(shu)理发(fa)现，在2024年，汇丰合计派(pai)发(fa)股(gu)息(xi)每(mei)股(gu)0.87美元，包括2023年第四次股(gu)息(xi)、2024年的三次股(gu)息(xi)以(yi)及一次特(te)别股(gu)息(xi)。
在回购方面，在2024年，汇丰宣布(bu)并完成三轮(lun)回购计划，合计90亿美元。2月19日，汇丰再次宣布(bu)新的股(gu)份回购计划，计划回购最多20亿美元的普通股(gu)，预计将在短期内展(zhan)开(kai)，并在2025年第一季度业绩(ji)公布(bu)前完成。
汇丰CEO艾桥智表示，集(ji)团业绩(ji)强劲，使我(wo)们能够通过派(pai)发(fa)股(gu)息(xi)和回购股(gu)份向股(gu)东回馈269亿美元，而这将继续作为集(ji)团的战略核心。
开(kai)展(zhan)重组(zu)战略，整(zheng)合新设四大(da)业务
“我(wo)们正创建⼀家更精(jing)简、灵活、专注的银行。”汇丰CEO艾桥智在财报中表示：“自担任⾏政总裁以(yi)来，我(wo)即专注于简化集(ji)团的营运⽅式，包括建立四项(xiang)相辅相成、职责分明的业务，令集(ji)团架构和策(ce)略保持⼀致，并迅速和有目(mu)的地重整(zheng)业务组(zu)合。”
公开(kai)信(xin)息(xi)显示，2024年9月，艾桥智接替祈耀年，成为汇丰控股(gu)新的行政总裁。在其上任不到半(ban)年的时间里，便展(zhan)开(kai)了大(da)刀阔斧的改革。2024年10月22日，汇丰宣布(bu)，自2025年1月1日起，将其全球业务整(zheng)合为四大(da)板块：中国香(xiang)港业务、英国业务、企业及机构理财、国际财富管理和卓越(yue)理财。此外，还计划通过削减(jian)管理层职务和删减(jian)重复岗位，节省12亿至30亿英镑(bang)的成本。
记者观察发(fa)现，这四大(da)板块在运营层面出现不小的变化。首(shou)先，中国香(xiang)港业务的继续是汇丰首(shou)要的优先策(ce)略。新设的中国香(xiang)港业务将包括汇丰和恒生(sheng)银行的“个人银行”和“工商(shang)金融”业务。
英国业务则(ze)将继续成为汇丰策(ce)略的关键支柱，新设的英国业务将包括该国的“个人银行”（包括First Direct及 M&S Bank）和“工商(shang)金融”业务（包括创科金融）。
在企业及机构理财业务方面，汇丰将通过结合英国和中国香(xiang)港以(yi)外的工商(shang)金融业务，以(yi)及环球银行及资本市(shi)场业务，加上按地域划分的西部市(shi)场（包括英国非分隔运作银行、欧洲和美洲，为一个以(yi)批发(fa)银行业务为主的区域），建立新的相应业务。
新设的国际财富管理及卓越(yue)理财业务将会融合中国香(xiang)港和英国以(yi)外的卓越(yue)理财、环球私(si)人银行，以(yi)及财富管理制(zhi)订(ding)、投(tou)资管理和保险(xian)业务。
除了业务划分之外，作为集(ji)团新组(zu)织架构的一部分，汇丰的地域设置也有所简化。具体来看，“东部市(shi)场”将会涵盖亚太和中东地区，“西部市(shi)场”则(ze)会包含(han)英国非分隔运作银行、欧洲大(da)陆和美洲业务。
拟在香(xiang)港裁减(jian)近40名投(tou)资银行家？
就在此次业绩(ji)发(fa)布(bu)前夕，市(shi)场传出“汇丰在香(xiang)港裁减(jian)近40名投(tou)资银行家”的消(xiao)息(xi)，其中包括4名董事总经理。有业内分析(xi)认为，这一举措(cuo)是汇丰全球重组(zu)计划的一部分，旨在通过削减(jian)成本、简化组(zu)织架构，提升(sheng)运营效率。记者就此联(lian)系汇丰工作人员，对方没(mei)有回应。
记者查阅财报发(fa)现，汇丰计划在2025-2026年拿(na)出18亿美元，继续推(tui)进简化组(zu)织架构。
“我(wo)们的目(mu)标是于2025年减(jian)少约3亿美元成本，并致力于2026年底前把年化成本基础(chu)减(jian)少15亿美元。为达至上述成果，我(wo)们计划于2025及2026年承担18亿美元遣散和其他预付成本，并将之分类为需予注意项(xiang)目(mu)。”
作为全球最具影响力的跨国金融机构之一，汇丰的这些决(jue)策(ce)不仅影响自身的财务表现，更将对整(zheng)个金融市(shi)场产生(sheng)深远影响。
亚太区特(te)别是香(xiang)港和内地，长(chang)期以(yi)来都是汇丰的重点耕耘地区，也是主要盈利来源(yuan)，欧洲区则(ze)是长(chang)期亏损。
据财报信(xin)息(xi)，2015年至2020年期间，汇丰约75%或以(yi)上的税前利润均来自亚洲区业务，而欧洲区则(ze)连续五年（2016年-2020年）录得(de)税前亏损。2022年，亚洲区的税前利润占比高达78.30%。2023年，汇丰持续在多个市(shi)场推(tui)动利润地区多元化，其中，中国内地、印(yin)度及新加坡市(shi)场均分别为集(ji)团贡献利润超(chao)过10亿美元。
由此可(ke)见，亚洲市(shi)场一直是汇丰利润的主要来源(yuan)，汇丰的重组(zu)计划在成本削减(jian)的同时，能否更好地聚焦其核心市(shi)场和业务？我(wo)们拭(shi)目(mu)以(yi)待。
采写：南都湾财社记者 管玉慧