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界面新闻记者 | 刘晨光
界面新闻记者 | 刘晨光
香港虚拟资产市场(chang)合规化进程中出现重要里程碑。
近日，香港证监会（SFC）发布了新制定的(de)“ASPIRe”路(lu)线图，列(lie)出五大支柱(zhu)下的(de)12项主要措施，以加强香港虚拟资产市场(chang)的(de)安全性、创(chuang)新和增(zeng)长(chang)。“ASPIRe”路(lu)线图的(de)五大支柱(zhu)，分别为连(lian)接（Access）、保障（Safeguards）、产品（Products）、基建（Infrastructure）和联(lian)系（Relationships）。
界面新闻记者采(cai)访了多位资深业内人士，他(ta)们一(yi)致认(ren)为，“ASPIRe”路(lu)线图为香港虚拟资产行(xing)业的(de)发展提供了清晰蓝图。
五大支柱(zhu)各有特色
香港证监会指出，2024年，全球虚拟资产市场(chang)价值超过3万亿美(mei)元，已(yi)成(cheng)为全球金(jin)融领域(yu)一(yi)股潜在的(de)变革力量。虚拟资产年交易量超过70万亿美(mei)元，尽管宏观(guan)经济动荡、监管环境(jing)分散，但虚拟资产近期的(de)复苏凸显了其韧性。然而，增(zeng)长(chang)也伴(ban)随着复杂性：机构主导和散户投机共存、集(ji)中但分散的(de)流动性以及(ji)采(cai)用和监管方面的(de)地理(li)差异对全球一(yi)致性构成(cheng)挑战。
中国通(tong)信工业协会区块链专委会共同主席(xi)，香港区块链协会荣誉主席(xi)于佳宁接受(shou)界面新闻记者采(cai)访时表示，“ASPIRe”路(lu)线图的(de)真正突破在于其动态适应性，既未沿用欧美(mei)先立法后监管的(de)保守路(lu)径，亦未复刻部分司(si)法管辖区放任自流的(de)宽松模式(shi)，而是基于香港现有证券监管体系的(de)制度资本，针对虚拟资产的(de)特殊属性嵌入模块化监管组件。这种系统(tong)集(ji)成(cheng)式(shi)创(chuang)新，或将成(cheng)为中小(xiao)型经济体协调金(jin)融安全与技术变革矛盾的(de)范式(shi)样本。
于佳宁认(ren)为，在连(lian)接（Access）支柱(zhu)下，通(tong)过建立场(chang)外交易及(ji)托管服务的(de)发牌机制，并吸引(yin)全球平台与流动性提供者，本质上是在解决虚拟资产二级市场(chang)的(de)合法性与流动性瓶颈。场(chang)外交易的(de)规范化尤其关键，因(yin)其长(chang)期游离于监管之外，成(cheng)为洗钱与价格操纵的(de)高(gao)发领域(yu)。
“此项措施能够将灰色地带纳入监管轨道，更是香港试图争夺全球虚拟资产交易流量入口的(de)实质性举措。”他(ta)说。
上海曼昆律师事务所创(chuang)始人刘红林告诉界面新闻，SFC在连(lian)接（Access）支柱(zhu)下提出建立OTC交易和托管服务的(de)独立许可体系，使非VATP（未持(chi)有虚拟资产交易牌照）业务在合规框架下运营。场(chang)外交易对于大宗交易至关重要，而托管机构则是确保资产安全的(de)关键环节，新的(de)牌照制度将填补市场(chang)空白，提升香港市场(chang)的(de)安全性和透明度。与此同时，香港虚拟资产市场(chang)也不能仅依赖本土虚拟资产交易平台，诸(zhu)如流动性提供商（LPs）、全球性虚拟资产交易平台同样也能为香港的(de)虚拟资产市场(chang)带来新鲜血液。
于佳宁表示，保障（Safeguards）支柱(zhu)的(de)三项措施构成(cheng)风(feng)险防控的(de)核心架构。动态调整托管技术标准与资产储(chu)备比率，规避了虚拟资产领域(yu)频繁(fan)发生(sheng)的(de)托管失效风(feng)险，该技术中立原则可适应未来托管模式(shi)的(de)迭代；保险与赔偿框架则直接回应FTX事件后市场(chang)对系统(tong)性风(feng)险扩散的(de)焦(jiao)虑(lu)，通(tong)过转移尾部风(feng)险增(zeng)强市场(chang)韧性；而厘清客户准入与产品分类，实为构建与传统(tong)金(jin)融对等(deng)的(de)适当性管理(li)机制，压缩监管套利空间。
“这三者的(de)结合实质上重塑了虚拟资产市场(chang)参与者的(de)责任边界。”
刘红林指出，对于Web3企业而言，保障（Safeguards）支柱(zhu)的(de)调整意味着合规成(cheng)本的(de)降低，但同时也提出了更高(gao)的(de)技术和风(feng)控要求。交易平台和托管机构需(xu)根据新的(de)监管框架调整自身的(de)存储(chu)和安全策略，而计(ji)划进入香港市场(chang)的(de)项目方则需(xu)要更加清晰地定位自身产品的(de)监管属性，以确保合规运营。
HashKey Exchange董事总经理(li)浦萌向界面新闻记者表示，“Safeguards”部分提及(ji)的(de)保险和保障框架的(de)优化建议，反映了监管机构对业界需(xu)求的(de)积极回应。更完善的(de)托管和保险安排(pai)，这说明SFC会考虑(lu)新的(de)技术发展，优化冷热钱包比例，提升客户体验的(de)同时，减轻平台的(de)运营负担。将有助于企业降低运营成(cheng)本，释(shi)放创(chuang)新潜力，并为投资者提供更强的(de)信心保障。
另外，产品（Products）与基建（Infrastructure）支柱(zhu)凸显香港对市场(chang)深化与基础设施融合的(de)考量。允许专业投资者的(de)代币发行(xing)和衍生(sheng)品交易，既为机构资本入场(chang)开辟(pi)合规通(tong)道，也避免散户承受(shou)过度风(feng)险；制定质押、借(jie)贷服务的(de)监管指引(yin)，则是对DeFi原生(sheng)业务模式(shi)的(de)有限松绑，反映出监管层对市场(chang)创(chuang)新诉求的(de)妥协。
值得关注的(de)是，符合证券市场(chang)标准的(de)保证金(jin)融资条款，可能引(yin)入传统(tong)资本市场(chang)的(de)杠杆管控工具，以防止(zhi)虚拟资产市场(chang)特有的(de)流动性螺旋失控。于佳宁认(ren)为，在基建优化层面，跨境(jing)协作机制的(de)强化与其说是技术性修补，不如视(shi)为香港在区域(yu)监管竞(jing)合中的(de)战略选择，通(tong)过建立亚太(tai)区虚拟资产监管标准互认(ren)体系，巩固其离岸人民币与数字金(jin)融节点的(de)双重地位。
浦萌告诉界面新闻，香港证监会提到将探索新的(de)代币上架机制，意味着将优化“追踪记录”要求，并考虑(lu)放宽现行(xing)的(de)12个月限制，进一(yi)步提升新代币上架的(de)便利性。此外，虚拟资产衍生(sheng)产品交易将是推动市场(chang)增(zeng)长(chang)的(de)重要方向，未来若开放合约功(gong)能，市场(chang)增(zeng)量预计(ji)可达30%-40%，进一(yi)步提升流动性和繁(fan)荣度，也为投资者提供了更好的(de)对冲工具。
“目前，全球市场(chang)上质押及(ji)借(jie)贷业务已(yi)经成(cheng)为主流虚拟资产投资策略，但香港对这些服务的(de)监管仍处于灰色地带。未来，预计(ji)SFC将允许受(shou)监管的(de)交易平台提供质押及(ji)借(jie)贷业务，但可能会要求它们满足特定的(de)托管、风(feng)险管理(li)及(ji)信息披(pi)露标准。”刘红林说。
刘红林表示，这意味着香港市场(chang)的(de)产品类型将向国际标准靠拢(long)，但同时也要求Web3企业在合规和风(feng)控方面投入更多资源。对于计(ji)划在香港提供质或借(jie)贷服务的(de)项目方而言，建立安全的(de)资产托管机制以及(ji)透明的(de)收益分配模式(shi)，或许会成(cheng)为合规的(de)关键要素。
“在基建（Infrastructure）支柱(zhu)下，SFC计(ji)划通(tong)过新技术工具和基础设施建设，优化监管报(bao)告机制并引(yin)入数据驱动的(de)监控工具，以增(zeng)强对市场(chang)范围内的(de)监管能力。”刘红林说。
值得一(yi)提的(de)是，在新路(lu)线图中，香港证监会计(ji)划针对Finfluencers（金(jin)融博主）建立监管框架。刘红林认(ren)为，近年来，社交媒体上充斥着大量关于虚拟资产的(de)投资建议，部分KOL（意见领袖）通(tong)过误导性宣传影响(xiang)投资者决策，甚至少数KOL已(yi)经成(cheng)为骗局的(de)一(yi)环。
“SFC计(ji)划通(tong)过推广(guang)金(jin)融影响(xiang)者的(de)负责任行(xing)为和问责制，确保帮助投资者更好地了解虚拟资产投资、保护自己的(de)利益。该举措一(yi)旦落地，对于Web3企业以及(ji)KOL而言，或许将意味着香港市场(chang)的(de)营销合规要求将更加严格，KOL及(ji)社交媒体宣传将受(shou)到更高(gao)标准的(de)监管。”刘红林说。
业内：合规成(cheng)本、市场(chang)竞(jing)争和监管要求将全面升级
香港证监会中介机构部执行(xing)董事叶志衡表示：“新路(lu)线图秉承投资者保障、可持(chi)续(xu)流动性和灵活监管的(de)核心原则，精准响(xiang)应了新兴虚拟资产市场(chang)的(de)挑战，从(cong)而引(yin)领我们的(de)生(sheng)态系统(tong)步向未来。”他(ta)补充说，路(lu)线图并非终点，而是一(yi)幅需(xu)要各方共同努(nu)力的(de)生(sheng)动蓝图，以在保障投资者的(de)前提下推动香港实现成(cheng)为全球创(chuang)新枢纽的(de)愿景。
于佳宁接受(shou)界面新闻记者采(cai)访时表示，香港虚拟资产市场(chang)的(de)“ASPIRe”路(lu)线图在当前的(de)金(jin)融科技和虚拟资产环境(jing)中具有重要的(de)推动作用。一(yi)方面，香港作为全球金(jin)融中心之一(yi)，其政策和监管框架的(de)完善对于虚拟资产市场(chang)的(de)可持(chi)续(xu)发展至关重要。
另一(yi)方面，于佳宁认(ren)为，香港通(tong)过强化与全球虚拟资产平台的(de)连(lian)接，可以有效提升市场(chang)的(de)流动性和竞(jing)争力。尤其是在全球范围内对虚拟资产监管日益合规化的(de)背景下，香港的(de)积极引(yin)领作用使其成(cheng)为国际资本和数字资产技术的(de)重要枢纽。
“这些举措为香港虚拟资产市场(chang)打下坚实的(de)基础，推动虚拟资产产品和服务的(de)多样化，并为传统(tong)金(jin)融与区块链技术的(de)结合提供一(yi)个创(chuang)新的(de)环境(jing)。与此同时，香港证监会也在不断完善市场(chang)的(de)合规性，尤其是通(tong)过有效的(de)风(feng)险管理(li)框架和加强投资者保护措施，提升市场(chang)的(de)透明度和安全性，从(cong)而有效应对市场(chang)的(de)波动性和潜在的(de)金(jin)融风(feng)险。”
于佳宁表示，香港在人才培养和金(jin)融科技基础设施方面的(de)努(nu)力，尤其是通(tong)过加强与传统(tong)金(jin)融体系的(de)融合，为虚拟资产行(xing)业的(de)稳(wen)步发展提供了坚实的(de)技术和人才支持(chi)。这些措施能够有效提升香港在全球金(jin)融科技领域(yu)的(de)竞(jing)争力，还确保香港在未来成(cheng)为全球虚拟资产创(chuang)新和监管的(de)领先者。
刘红林指出，香港证监会此次发布的(de)“ASPIRe”路(lu)线图，无疑是香港虚拟资产市场(chang)合规化进程中的(de)重要里程碑。从(cong)5大支柱(zhu)和12项措施来看，SFC正试图在风(feng)险管控与市场(chang)发展之间寻求平衡。对于Web3企业而言，这一(yi)系列(lie)新规的(de)推出不仅意味着香港市场(chang)的(de)合规门槛更加清晰，也意味着合规成(cheng)本、市场(chang)竞(jing)争和监管要求将全面升级。
于佳宁认(ren)为，香港的(de)框架体现了一(yi)种“嵌入传统(tong)金(jin)融合规性，适配技术创(chuang)新动态”的(de)平衡策略。SFC将传统(tong)金(jin)融中成(cheng)熟的(de)投资者保护机制系统(tong)性地移植(zhi)至虚拟资产领域(yu)。
例如对虚拟资产交易所（VATP）的(de)托管要求直接对标传统(tong)金(jin)融机构的(de)资产隔离标准，同时允许市场(chang)参与者通(tong)过技术中性方案灵活满足合规要求。在于佳宁看来，这一(yi)路(lu)径与美(mei)国碎片(pian)化的(de)联(lian)邦监管形成(cheng)明显对比，后者因(yin)证券法适用范围争议导致市场(chang)合规路(lu)径模糊；而欧盟的(de)《加密资产市场(chang)条例》（MiCA）虽建立统(tong)一(yi)标准，但因(yin)其强调统(tong)一(yi)性而牺牲了对新兴技术的(de)适应性。香港的(de)灵活性更贴(tie)近机构投资者需(xu)求，尤其是在托管与风(feng)险缓冲机制的(de)权(quan)衡上提供了差异化的(de)调整空间。
在产品与市场(chang)准入框架中，香港采(cai)取严格的(de)分层管理(li)逻辑。面向专业投资者，SFC允许其通(tong)过受(shou)监管平台参与新代币发行(xing)、去中心化金(jin)融（DeFi）质押及(ji)衍生(sheng)品交易，同时要求服务提供商建立与传统(tong)金(jin)融相当的(de)保证金(jin)管理(li)和信息披(pi)露标准。
“这种分级开放策略与新加坡(po)的(de)限制性立场(chang)形成(cheng)反差，后者虽同样允许机构参与但未明确支持(chi)复杂产品创(chuang)新；而中东地区（如迪拜）虽积极吸引(yin)机构资本，却缺乏匹配的(de)零售投资者保护体系。”于佳宁说。
于佳宁告诉界面新闻，香港并未效仿美(mei)国证券交易委员会（SEC）通(tong)过扩大证券定义实现对代币发行(xing)的(de)普适监管，而是引(yin)入穿透式(shi)产品分类机制，依据资产底层属性和业务实质划定监管范畴，从(cong)而避免过度扩展传统(tong)证券法规的(de)边界。
此外，在投资者教育与市场(chang)透明度维度，香港率先提出对金(jin)融意见领袖的(de)监管框架，要求其传播内容符合信息披(pi)露规范并承担误导性陈述的(de)责任。这类对新型市场(chang)传播渠道的(de)前瞻性管理(li)，目前未在欧美(mei)主流监管体系中得到充分重视(shi)。
“通(tong)过建立虚拟资产咨询委员会（VACP），SFC构建了常态化的(de)公私部门对话机制，使得监管规则的(de)迭代能及(ji)时反映市场(chang)技术演进，该模式(shi)在监管适应性上优于新加坡(po)的(de)行(xing)业自律主导路(lu)径。”于佳宁进一(yi)步指出。
香港证监会指出，监管路(lu)线图代表着对解决虚拟资产市场(chang)最紧迫挑战的(de)前瞻性承诺。要取得成(cheng)功(gong)，所有利益相关者都需(xu)要同理(li)心、耐心和合作：监管机构必须在创(chuang)新与警惕之间取得平衡，机构必须优先考虑(lu)长(chang)期稳(wen)定而非短期收益，散户参与者必须谨慎对待这个充满活力的(de)市场(chang)。进步将取决于务实、循序渐进的(de)步骤，而不是无法实现的(de)理(li)想，因(yin)为优先事项和战略必须随着技术和市场(chang)准备的(de)不断完善而不断发展。路(lu)线图不是最终目标，而是一(yi)个活生(sheng)生(sheng)的(de)蓝图。