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中国网(wang)财(cai)经2月10日讯 2024年(nian)，信托行业在监管规(gui)范后的(de)转型驱动下，经历了深刻的(de)变革与(yu)发展。
新监管评级落地，分级分类(lei)监管深化
2024年(nian)，差异(yi)化监管迈入实(shi)质阶段，《信托公司监管评级与(yu)分级分类(lei)监管暂行办法》正式(shi)施行。8月，信托公司收到该(gai)《办法》执行首年(nian)的(de)评级结果。此次监管评级设置公司治理、资(zi)本要求(qiu)、风险管理、行为管理和业务转型五大评级模块(kuai)，分别赋予权(quan)重20%、20%、20%、30%和10%，并将信托公司的(de)监管评级结果分为1—6级，数值越大反(fan)映机(ji)构风险越大，需要越高程度的(de)监管关注。
业界观察人士称，监管部门可根据(ju)行业发展情况和风险监管要求(qiu)对分级分类(lei)监管条(tiao)件进行适当调整，强化监管评级结果运(yun)用，引导信托公司立足受托人定(ding)位(wei)，进一步加强风险管理和行为管理。《办法》还明确，信托公司应对监管评级结果和系统性影响评估结果严格保密，不得用于广告、宣传、营销等商(shang)业目的(de)。此外(wai)，信托公司的(de)监管评级周期为一年(nian)，评价期间(jian)为上(shang)一年(nian)1月1日至12月31日。值得一提的(de)是，数位(wei)消(xiao)息人士向记者表示，全(quan)行业或无(wu)一家信托公司获(huo)得2023年(nian)A类(lei)监管评级。
1+N制度体系待出(chu)，业务细则(ze)将明确
2023年(nian)6月1日《关于规(gui)范信托公司信托业务分类(lei)的(de)通知》正式(shi)推行，将信托业务分为资(zi)产服务信托、资(zi)产管理信托、公益/慈善(shan)信托三大类(lei)25个(ge)业务品种。此后，监管部门虽下发了相关指导口径，但相对零散不够(gou)明确。
在2024年(nian)11月底召开的(de)2024年(nian)中国信托业年(nian)会上(shang)，监管人士透露，目前正在制定(ding)1+N制度体系，其中1是指《关于信托业进一步高质量发展的(de)指导意见》，N是指资(zi)产服务信托、资(zi)产管理信托等的(de)业务细则(ze)。
一位(wei)知情人士分析(xi)，“1+N制度体系是以三分类(lei)为基础的(de)，相关政策预计2025年(nian)会出(chu)台，这些关键业务的(de)展业标准与(yu)规(gui)则(ze)一旦明确，将激发信托行业的(de)发展潜力”。监管人士还强调，立足时代性是信托业高质量发展的(de)基本前提，信托业未来发展面临着无(wu)限广阔的(de)市场(chang)空间(jian)，只有紧扣时代的(de)主旋律，主动对接和服务时代和市场(chang)的(de)需求(qiu)，未来才能真(zhen)正走好、走远。
增资(zi)退潮，告别“资(zi)本依赖”
2024年(nian)，信托行业整体增资(zi)意愿较弱，增资(zi)潮水逐渐退去。年(nian)内，仅有东(dong)莞信托有限公司和山西信托两家信托公司增加注册资(zi)本获(huo)监管部门批复。6月份，东(dong)莞信托获(huo)批将注册资(zi)本金由(you)16.56亿元变更为20.65亿元；12月份，山西信托获(huo)批增加注册资(zi)本1.97亿元，由(you)13.57亿元变更为15.54亿元，同(tong)时其股权(quan)结构也发生(sheng)了变化。
相较于2023年(nian)的(de)增资(zi)情况，2024年(nian)以来增资(zi)的(de)信托公司数量大幅降低(di)，且增资(zi)幅度也较小。2023年(nian)，超10家信托公司增资(zi)，增资(zi)金额超200亿元，多(duo)家信托公司增资(zi)额均(jun)超10亿元，而2024年(nian)两家信托公司增资(zi)金额合(he)计不足10亿元。
在业界看来，这并非偶然，一定(ding)程度上(shang)反(fan)映了行业发展必须告别“资(zi)本依赖”的(de)趋势。一方(fang)面，当前信托公司整体的(de)注册资(zi)本已在较高水平，中大型公司增资(zi)动力较弱；另一方(fang)面，信托行业转型艰难，部分信托公司风险累积、展业困难，盈利能力有限，这也造成资(zi)金进驻(zhu)更为谨慎。不过，在当前行业转型加速、新业务竞(jing)争激烈(lie)的(de)情况下，资(zi)本实(shi)力依然是重要筹码(ma)，部分中小型信托公司对于增资(zi)还是有不小的(de)需求(qiu)，增强资(zi)本实(shi)力仍然是其发展的(de)“必答题”。
高管密集变更，探索业务发展新路径
处于转型变革期的(de)信托行业，人才流动频繁。2024年(nian)，为抓住行业深度调整的(de)战略机(ji)遇期，进一步探索差异(yi)化业务发展边界，信托公司高管变动频繁。据(ju)国家金融监督管理总局官网(wang)梳理统计，截至12月25日，年(nian)内共有22位(wei)信托公司董事长、总经理任职资(zi)格获(huo)批，涉及20家信托公司。其中，平安信托有限责(ze)任公司和湖南(nan)省财(cai)信信托有限责(ze)任公司两家公司的(de)董事长和总经理双双发生(sheng)变动。另有中信信托、兴业国际信托有限公司等9家信托公司董事长发生(sheng)变动；华润深国投信托有限公司、中航信托股份有限公司等9家信托公司新总经理走马(ma)上(shang)任。
从高管变动原因来看，新高管上(shang)任，主要是出(chu)于原高管退休或发生(sheng)岗位(wei)调动、信托公司股东(dong)变化或人才的(de)市场(chang)化流动等原因，还有部分公司的(de)新任董事长由(you)原总经理升任。从新任高管工作履历情况来看，多(duo)数高管金融工作从业年(nian)限较长，从业经验丰富，拥有银行业、公募基金行业等领域的(de)从业经验。随着信托行业转型的(de)持续推进，信托公司发展方(fang)式(shi)正在发生(sheng)重大转变，发展思路也随之进行调整。而信托公司“调兵遣将”动作频频，也是应对转型发展之举。信托公司积极引进或者调配高端人才，以适配行业新业态新模式(shi)的(de)发展需求(qiu)，助(zhu)力公司在转型中占据(ju)主动地位(wei)。
2024年(nian)对于信托行业而言，是充(chong)满挑战与(yu)机(ji)遇的(de)一年(nian)。在监管政策的(de)不断完善(shan)和引导下，信托公司正逐步告别传统的(de)业务模式(shi)和发展路径，积极探索适应新时代要求(qiu)的(de)转型之路。尽管面临着增资(zi)困难、业务转型艰难等诸(zhu)多(duo)问题，但随着1+N制度体系的(de)即将出(chu)台以及高管团队的(de)不断优化，信托行业有望在未来实(shi)现高质量发展，在金融体系中发挥更加重要的(de)作用。