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林隆鹏（国泰君安证券研究所首席市场分析(xi)师）
新年新气象，中国股市春节(jie)之后震荡上行，A股“转型牛”很可能已经在路上。
2024年，中国经济(ji)走过极不平凡的一年。面对国际局势的复杂多变和国内经济(ji)运行的诸多挑战，中国经济(ji)迎难而(er)上，奋(fen)发有(you)为。步入2025年，国际局势依然变乱交织，大国博弈向纵深演进。在这样的背景下，中国经济(ji)运行面临不少问题和挑战。然而(er)，中国经济(ji)的韧性和潜力依然巨大，政(zheng)策工具箱丰富，宏观(guan)调控能力不断增强。
国内“十四(si)五”规划收官在即，二十届三中全会(hui)绘就的改革蓝图即将从理想(xiang)逐步成为现实。全方位(wei)扩大内需，增强人(ren)民(min)群众获得感、幸福感、安全感等各项重点任务正有(you)序有(you)力推进，特别是在科(ke)技创(chuang)新、绿色发展、数(shu)字经济(ji)等领域，中国经济(ji)正加速转型，推进高(gao)质量发展。
2024年9月24日股指(zhi)拔地而(er)起，当前股市很可能已经在“转型牛”路上，这个(ge)判(pan)断具备一个(ge)条(tiao)件、两大逻辑。
一个(ge)条(tiao)件即无风险利率持续下行。美(mei)国进入降息周(zhou)期与中国货币(bi)政(zheng)策的支持性立场以及央行对通胀目标的纳(na)入，无风险利率出现实质性降低。央行互换便利与回购再贷款扫清(qing)了股市流动性改善(shan)的障碍，有(you)望推动增量资(zi)金入市。
近年来(lai)利率不断降低与房地产的持续低迷，逐步改变了居民(min)资(zi)产配置行为偏好，居民(min)的资(zi)产配置正从非金融资(zi)产（以房地产为代表），向金融资(zi)产（包括通货与存款）转移，居民(min)持有(you)资(zi)产的流动性更高(gao)，资(zi)产间配置转换成本(ben)更低。股市赚(zuan)钱(qian)效益的加强将会(hui)持续推进居民(min)资(zi)产配置的转移，推动巨大的储蓄“蓄水(shui)池”转入股市。
两大逻辑一是决策层对扭转经济(ji)形势与支持资(zi)本(ben)市场态度的积极转变，是构成远期预期上修、摆(bai)脱“熊市思维”与股市底部抬高(gao)的重要基石。在复杂多变的国际局势与较具挑战的国内经济(ji)背景下，中央提出实施更加积极的财政(zheng)政(zheng)策和适度宽松的货币(bi)政(zheng)策，充实完善(shan)政(zheng)策工具箱，加强超常规逆周(zhou)期调节(jie)。
二是资(zi)本(ben)市场改革提升股东回报。通过并购重组与股权激励，引导上市公(gong)司外延增长与内生增长并重；通过分红(hong)回购等方式优化资(zi)本(ben)结构，提升股东回报；通过增强信息披露等引导股票资(zi)产风险评价下行，驱(qu)动估值增长；政(zheng)策亦不断规范对大股东增减持的行为。
这些资(zi)本(ben)市场的改革政(zheng)策，极大提升了市场内外资(zi)金的信心(xin)，吸引中长期资(zi)本(ben)进入股市，活跃资(zi)本(ben)市场，推进资(zi)本(ben)市场高(gao)质量发展。
判(pan)断行情的趋势关键(jian)在于把握(wo)行情背后的逻辑，这一个(ge)条(tiao)件和两大逻辑不发生根本(ben)性变化，在股市涨到估值完全兑现甚至大大超过预期前，“转型牛”将一直在路上。
从行情结构机会(hui)来(lai)看，则可以分为科(ke)技创(chuang)新、红(hong)利资(zi)产以及顺经济(ji)周(zhou)期行业三大类。其中，科(ke)技创(chuang)新为矛，红(hong)利资(zi)产为盾，顺经济(ji)周(zhou)期行业具有(you)脉冲(chong)机会(hui)。在政(zheng)策支持和市场需求的双重驱(qu)动下，科(ke)技成长板块具有(you)广阔(kuo)的发展空间，科(ke)技创(chuang)新板块是“转型牛”的主(zhu)线，弹性巨大，是主(zhu)攻方向，故为矛；红(hong)利资(zi)产具有(you)较为稳定的分红(hong)能力和较低的估值水(shui)平，特别是在无风险利率持续下行的背景下，对稳健型投资(zi)者的吸引力进一步增强，故为盾；在房地产、消费数(shu)据显(xian)著改善(shan)前，这些板块不容易出现大的趋势行情，更多具有(you)脉冲(chong)式的交易机会(hui)。
“转型牛”已来(lai)，但(dan)是这一轮牛市不会(hui)是快牛，只会(hui)是慢牛。科(ke)技创(chuang)新转型之路前途光明，但(dan)道(dao)路曲折。中国经济(ji)的复苏坚定，却充满内外因素的干扰与挑战。因此，牛市的上涨也不会(hui)一蹴而(er)就，必然是波浪式前进、螺旋式上涨。
在上涨过程中，市场还不时(shi)会(hui)出现阶(jie)段性调整，偶(ou)尔甚至会(hui)出现凌厉调整，但(dan)整体趋势将是向上的。投资(zi)者应保持耐心(xin)，心(xin)有(you)定力，要敢于在市场恐惧时(shi)贪(tan)婪，在市场贪(tan)婪时(shi)恐惧，把握(wo)市场节(jie)奏(zou)，避(bi)免追涨杀跌。
梦虽遥，追则能达；愿虽艰，持则可圆。期盼(pan)已久的“转型牛”可能已在路上，投资(zi)者应坚定信心(xin)，把握(wo)机遇，迎接中国资(zi)本(ben)市场的美(mei)好未来(lai)。