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长城人寿再次(ci)开启(qi)“买买买”节奏。港交所官网显示，2月12日，长城人寿以934.4万港元增(zeng)持新天绿色能源(yuan)，持股比(bi)例达到5%举牌线。这家以国(guo)资(zi)为背景(jing)的寿险公司，凭借(jie)频(pin)繁举牌上市公司成为近期的市场焦点，但其背后却隐藏着盈利波动、高负债等多重挑战。
频(pin)繁举牌上市企业，为何(he)却没有带来亮眼投资(zi)业绩？
根(gen)据(ju)不完(wan)全统(tong)计，长城人寿在2024年举牌了包括绿色动力、赣粤高速(su)、江(jiang)南水务、城发环境和无锡银行(xing)在内的5家上市公司，是(shi)该年最活跃(yue)的险资(zi)之(zhi)一。而在本次(ci)举牌新天绿色能源(yuan)不久前(qian)，今年2月7日，长城人寿刚刚增(zeng)持100万股秦港股份，涉资(zi)约211.5万港元，持股比(bi)例上升至25.06%。
与其举牌热情形成对比(bi)的是(shi)，长城人寿的投资(zi)收(shou)益(yi)表现并没有特(te)别亮眼。根(gen)据(ju)偿(chang)付能力报告，长城人寿2024年的投资(zi)收(shou)益(yi)率、综合投资(zi)收(shou)益(yi)率分(fen)别仅有4.33%、5.36%，近三年的平均投资(zi)收(shou)益(yi)率以及平均综合投资(zi)收(shou)益(yi)率也分(fen)别仅为4.14%、3.76%。
就该投资(zi)表现是(shi)否符(fu)合公司的预期，北青金融向长城人寿致采访函，对方回(hui)应称：偿(chang)付能力报告投资(zi)收(shou)益(yi)统(tong)计口径不包含新成为联营企业的投资(zi)收(shou)益(yi)，该口径无法体现公司举牌股票实现企业联营所产生的全部投资(zi)收(shou)益(yi)。同时，长城人寿表示，由于2024年仍沿(yan)用稳健(jian)的旧会计准则，与其他保险公司存(cun)在会计准则不同、资(zi)产分(fen)类不同的差异。如(ru)果进行(xing)新旧会计准则切(qie)换及资(zi)产分(fen)类调整，长城人寿在2024年的投资(zi)收(shou)益(yi)率和2022年、2023年一样，依然保持在行(xing)业中位数以上。截至2024年底，长城人寿在审计前(qian)已(yi)实现约2亿元的盈利，符(fu)合预期。
至于大规模举牌上市公司有何(he)考量，长城人寿则表示，这是(shi)以实际行(xing)动传递出(chu)对被投资(zi)企业价值的高度认可、对资(zi)本市场发展的坚定信心，未来还将继续践行(xing)“长钱(qian)长投”理念。
单季亏(kui)了3.67亿，回(hui)应称系750曲线变(bian)动
除了资(zi)本市场动态备受瞩目外(wai)，长城人寿的业绩表现亦(yi)吸引了广泛关注。根(gen)据(ju)其近期披露的最新一期偿(chang)付能力报告，2024年长城人寿实现保险业务收(shou)入260.79亿元，虽然相较于去(qu)年同期实现了13.2%的增(zeng)长，但在2024年第四季度，贵公司单季出(chu)现了高达3.67亿元净亏(kui)损，而这一亏(kui)损几乎抵消了该年前(qian)三季度总(zong)利润约七成。
对于该季度出(chu)现大幅亏(kui)损的原因，以及是(shi)否会对长城人寿后续的经营产生持续性(xing)负面影响的问题，长城人寿回(hui)应表示系受两方面影响：“一方面，750曲线变(bian)动在四个季度内分(fen)布(bu)不均，且对负债的影响在第四季度尤为显著，超出(chu)了前(qian)三季度的平均水平；另一方面，从寿险行(xing)业的经营特(te)性(xing)来看，受全年管理费用年底集(ji)中结(jie)算等因素影响，公司第四季度的营业成本列支金额高于前(qian)三季度均值。从长城人寿以往年度的各季度经营情况来看，也体现出(chu)这种特(te)征。”
“尽管如(ru)此，从全年角度来看，公司2024年依然保持盈利状态。可以说，这种由于季节性(xing)收(shou)入和成本分(fen)配不均匀所导致的单季度亏(kui)损，并不会对公司后续经营产生持续性(xing)负面影响。”
此外(wai)，根(gen)据(ju)2024年各季度偿(chang)付报告披露，长城人寿保险合同负债不断攀升，各季度分(fen)别为675.67亿元、725.57亿元、778.11亿元、813.93亿元，以每季度超40亿元的增(zeng)速(su)攀升。对此，又(you)是(shi)否会让长城人寿面临更高的保险责任准备金计提压力，从而对利润造成挤压呢？
针对该问题，长城人寿回(hui)应称在利率下行(xing)背景(jing)下，寿险行(xing)业普遍面临准备金计提增(zeng)加的压力，进而挤压利润空(kong)间(jian)。针对这一挑战，长城人寿一方面在负债端积(ji)极落实“报行(xing)合一”政策，降低销售费用，持续推动机构优化，以及提升管理费用使用效率等措施，有效降低负债成本，推进以分(fen)红险为代表的“低固(gu)定+高浮动”产品策略，积(ji)极应对利率风险；积(ji)极推动产品结(jie)构优化，持续降低刚性(xing)负债成本。
另外(wai)，在资(zi)产端，长城人寿表示将坚持“长线长谋、长钱(qian)长投、长线长留”的投资(zi)原则，构建(jian)“两主两辅(fu)”的哑铃型投资(zi)策略。基于资(zi)本安全，“主策略”为坚持长久期利率债策略，“辅(fu)策略”为关注高等级(ji)信用债；基于收(shou)益(yi)安全，“主策略”为重视(shi)长期股权(quan)投资(zi)策略，“辅(fu)策略”为挖掘另类投资(zi)机会。注重安全与收(shou)益(yi)平衡的保险资(zi)金运(yun)用，追求(qiu)投资(zi)收(shou)益(yi)率长期稳定可持续。
长城人寿的举牌潮，或(huo)许映(ying)射出(chu)了险企在低利率时代的生存(cun)焦虑。然而市场期待的不是(shi)举牌数字的堆砌，而是(shi)一家险企真(zhen)正的长期价值创造能力。长城人寿能否接得住市场的终极拷问，北青金融持续关注。
（北京(jing)青年报客户端）