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无缘无故就跌了(le)。
隔夜，美股三大指数全线下挫，道(dao)指跌0.77%，标(biao)普500跌1.11%，纳指一度跌逾2%，最终收跌1.49%。
令人疑惑不解跌是，昨夜并没有发(fa)生(sheng)什么值得美股如此下跌的(de)事(shi)情。
在新闻、数据和交易都清淡(dan)的(de)当下，华尔街将矛头指向了(le)全球资产定价锚——10年期美债(zhai)收益率。
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美股下跌的(de)矛头
周五，美国10年期国债(zhai)收益率升至4.629%，接(jie)近7个月高点。12月至今，该收益率已累计上涨(zhang)逾40个基(ji)点。
在美联储12月18日的(de)议(yi)息(xi)会议(yi)前，美股今年已经创下了(le)58次新高，但正是这次会议(yi)给狂热的(de)美股泼了(le)一盆冷水，同时也刺激10年期美债(zhai)收益率持续攀升。
美联储12月会议(yi)暗示明年的(de)降息(xi)步伐或将放缓(huan)，点阵图对2025年降息(xi)指引从此前的(de)4次下修到2次。当天，纳指下跌3.56%，标(biao)普500下跌2.95%、道(dao)指下跌2.58%。
Bespoke Investment Group联合创始(shi)人Paul Hickey表示，如果(guo)未(wei)来几天10年期美债(zhai)收益率升破4.70%关口，可能会继续对美股造成冲击。
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美股遭(zao)资金抛售？
资金也似乎改变态度了(le)。
自11月5日特朗普赢得总统大选后，资金疯狂流入(ru)美股，11月近1400亿美元流向美国股票(piao)基(ji)金，推动11月创下自2000年以来资金流入(ru)最高的(de)单月纪录。
但花(hua)旗集团数据显示，在圣诞节前的(de)一周内，美国股票(piao)基(ji)金则流出总计266亿美元，大部(bu)分来自美国交易所交易基(ji)金（ETF），遭(zao)遇387亿美元的(de)净(jing)赎回(hui)。
美国银行的(de)数据也可互为佐证(zheng)，过去一周，美国股市出现了(le)约350亿美元的(de)资金外流，是自2022年12月以来的(de)最高单周资金流出量。
另外，高盛交易部(bu)门估(gu)计，鉴(jian)于股票(piao)和债(zhai)券的(de)走势，美国养老(lao)金将出售210亿美元的(de)美国股票(piao)。
当下，标(biao)准普尔指数股息(xi)率远低于10年期美债(zhai)收益率，上一次达到如此悬殊的(de)对比(bi)还(hai)是2007年。
对此，市场人士提出了(le)一个问题：在如此少股息(xi)的(de)情况下实现年度增长的(de)情况并不常见，2025年还(hai)能继续吗？
对此，贝(bei)莱德认为美股明年有望持续受益于人工智(zhi)能等颠覆(fu)性趋(qu)势的(de)影响，加(jia)上美国经济增长依(yi)然强劲、各领域企业盈(ying)利能力增强，这些都有望支撑美股在2025年实现跑赢全球其他市场。
目前A股多只美股ETF都存在溢价，IOPV溢折率超过3%的(de)ETF有22只，景顺(shun)长城(cheng)标(biao)普消费ETF和国泰(tai)标(biao)普500ETF的(de)溢价率分别为21.7%和10.29%。
(本文内容均为客观(guan)数据信息(xi)罗列，不构成任何投资建(jian)议(yi)）
随着投资者的(de)热情高涨(zhang)，QDII额度频频告急，目前市场上有超过八成的(de)QDII基(ji)金暂(zan)停了(le)大额申购或直接(jie)闭门谢客。
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基(ji)金收益率持续下行
QDII产品的(de)高溢价率长存的(de)现象也折射出国内资产荒的(de)问题，更关键(jian)的(de)一点是当10年国债(zhai)利率进入(ru)1时代，将对资产配置的(de)逻辑(ji)将产生(sheng)关键(jian)影响。
12月第(di)一个交易日，10年期国债(zhai)利率跌破2%，截至12月27日，货币基(ji)金的(de)7日年化收益率持续向下，多只产品的(de)收益率已行至新低点。
Wind数据显示，截至12月27日，全市场364只货币基(ji)金的(de)平均7日年化收益率为1.58%，较年初的(de)2.34%下行了(le)0.76%，多只基(ji)金更是在月内创下了(le)收益率新低，最低的(de)中(zhong)金财富聚金利7日年化收益率只有0.73%。
货基(ji)还(hai)有配置价值吗？
试想一下，在财政(zheng)货币双宽松的(de)背景下，明年或有批量货币基(ji)金7日年化收益率跌破1%。
为什么？搞清楚货币基(ji)金持有的(de)资产是什么就一清二楚了(le)。
货基(ji)最主要持仓主要是AAA的(de)银行同业存单、企业发(fa)现债(zhai)券和金融(rong)债(zhai)等，大头是银行同业存单。
以市场规模最大的(de)华宝(bao)现金添(tian)益为例，三季度持仓60%是同业存单。同时货币基(ji)金还(hai)有一个硬性规定，持有的(de)资产平均剩余期限不能超过180天，这意味着货基(ji)主要持有的(de)是短期限的(de)银行同业存单。
存单利率受资金利率影响大，假设降息(xi)一次幅度为20BP，OMO利率将降至1.3%，在此基(ji)础上，同业存单利率预计将降至1.5 - 1.6%。
说一个冷知(zhi)识，宽基(ji)ETF经过一波降费潮，最低的(de)综合费率是“管理费年率0.15%+托(tuo)管费年率0.05%”的(de)0.2%组合，但货币基(ji)金普遍的(de)综合费率高达0.4%。
底层资产1.5%-1.6%（这仅是假设降息(xi)一次的(de)情况）减去综合费率0.4%，收益率为1.1%-1.2%。
截至12月27日，市场规模最大的(de)两只货币基(ji)金华宝(bao)现金添(tian)益A和银华日利A的(de)7日年化收益率1.26%和1.37%。
在市场提前抢跑降息(xi)预期，国债(zhai)利率跌破1.7%，货币基(ji)金收益率持续下行的(de)情况下，理论上，权益资产的(de)配置价值不断(duan)凸(tu)显，尤其是高股息(xi)类的(de)资产。