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近日,中(zhong)国人民银行(以下简称“央行”)发布的《2024年第四季度中(zhong)国货币政策执行报告》(以下简称《报告》)在“下一阶(jie)段货币政策主要思路”章节中(zhong)提出,强(qiang)化逆周期(qi)调节,根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况,择机调整优化政策力度和节奏。其中(zhong),“择机调整优化政策力度和节奏”的提法在去(qu)年前三个季度的货币政策执行报告中(zhong)均未出现(xian)过。
由(you)于货币政策的调节思路和动向(xiang)对宏观经济影响(xiang)深远(yuan),上述(shu)提法引发了资(zi)本市场广泛关注。那么,该如何看待“择机调整优化政策力度和节奏”?笔者认为,可从四个维度分析。
其一,“择机调整优化”有利于更(geng)好服务“适度宽松”的货币政策取向(xiang)。
自去(qu)年12月份中(zhong)共中(zhong)央政治局会议定(ding)调“适度宽松的货币政策”后,央行多次重申今年将实施适度宽松的货币政策。例如,2025年央行工作会议强(qiang)调,今年将实施适度宽松的货币政策。在这(zhe)一货币政策的主基调下,央行择机调整优化货币政策力度和节奏,有利于使社(she)会融资(zi)规模(mo)、货币供应量(liang)增长同经济增长、价格(ge)总(zong)水平预期(qi)目标相匹配(pei),持续保持流动性充裕,更(geng)好服务“适度宽松”的货币政策取向(xiang)。
其二,“择机调整优化”将使货币政策更(geng)加及时、灵活。
现(xian)代金融市场与实体经济相互交(jiao)织、相互作用,这(zhe)也要求货币政策的实施要更(geng)加灵活。去(qu)年以来,央行灵活运用降准(zhun)、降息、公开市场操作、中(zhong)期(qi)借贷便利、再贷款(kuan)再贴现(xian)等工具,实现(xian)了货币信贷合理增长,推(tui)动了社(she)会综合融资(zi)成本稳中(zhong)有降,促进(jin)了信贷结构调整优化,保持了汇率基本稳定(ding)。《报告》强(qiang)调“择机调整优化政策力度和节奏”,意味着货币政策将根据经济数据和金融市场的反馈更(geng)加灵活地调整,以提升金融支持政策的有效性,为经济稳定(ding)增长、结构调整创造更(geng)为良好的货币金融环(huan)境(jing)。
其三,“择机调整优化”有利于将更(geng)多因(yin)素纳入货币政策考量(liang)范围。
由(you)于货币政策在调节经济的过程中(zhong)涉及多个变量(liang)和复杂的相互作用,单(dan)一货币政策难以兼顾所有经济目标,这(zhe)也要求央行在出台政策时要有权衡和取舍。鉴于此,货币政策不预设(she)具体的发布时机、节奏、力度,而(er)是强(qiang)调“择机调整优化政策力度和节奏”,有利于央行根据物(wu)价水平、市场利率、汇率等多重因(yin)素合理确定(ding)货币政策的阶(jie)段性目标和中(zhong)长期(qi)目标,进(jin)而(er)提升金融监管的精(jing)细化水平和货币政策的精(jing)准(zhun)性。
其四,“择机调整优化”有利于金融市场稳定(ding)运行。
去(qu)年以来,央行根据金融市场运行情况适时出台的多项货币政策有力有效地促进(jin)了金融市场稳定(ding)运行。例如,债(zhai)市方面(mian),为遏制长期(qi)国债(zhai)收益(yi)率单(dan)边下行可能潜藏的系统性风(feng)险,央行先后发布多项政策促进(jin)长期(qi)国债(zhai)收益(yi)率运行在合理区间;股(gu)市方面(mian),央行创设(she)证券、基金、保险公司互换便利,打通了央行向(xiang)非银机构提供流动性支持的渠道。整体而(er)言,《报告》强(qiang)调“择机调整优化政策力度和节奏”,有利于央行进(jin)一步发挥校(xiao)正(zheng)金融市场超调、稳定(ding)市场预期(qi)的作用,支持金融市场长期(qi)稳健运行。
从全(quan)球金融发展史来看,金融市场瞬息万变,要准(zhun)确把握一项货币政策出台的时机和力度并非易事。《报告》强(qiang)调“择机调整优化政策力度和节奏”折射出我国货币政策宏观调控功能正(zheng)日益(yi)精(jing)准(zhun)和完善。笔者相信,灵活适度、精(jing)准(zhun)有效的货币政策将持续支持我国实体经济回升向(xiang)好。