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三季度亏损幅度进一步拉大的业绩公布后(hou)，楚天龙紧接着(zhe)就发布了大股东(dong)减(jian)持的预披露公告。
2024年10月(yue)26日，还在主卖智能卡的楚天龙公布三季度业绩报告称，公司2024年第三季度营收(shou)同比下滑22.4%至2.15亿元(yuan)，归母净利(li)润同比下跌275.8%至-1558.25万元(yuan)，扣非后(hou)归母净利(li)润同比下跌305.33%至-1642.04万元(yuan)；前三季度营收(shou)同比下滑27.02%至6.95亿元(yuan)，归母净利(li)润、扣非归母净利(li)润分(fen)别为-2828.52万元(yuan)、-3114.6万元(yuan)，同比跌幅进一步扩大至-138.55%、-144.63%。
10月(yue)28日，楚天龙发布公告称，持有公司总股本6.05%的大股东(dong)康佳集(ji)团计(ji)划在公司公告本次减(jian)持计(ji)划之日起十五(wu)个(ge)交易日后(hou)的3个(ge)月(yue)内(nei)以集(ji)中竞价方式或大宗交易方式合计(ji)减(jian)持公司股份不超过1.5%的股份；持有总股本6.57%的大股东(dong)温州一马，同样计(ji)划在公司公告本次减(jian)持计(ji)划之日起十五(wu)个(ge)交易日后(hou)的3个(ge)月(yue)内(nei)以集(ji)中竞价方式或大宗交易方式合计(ji)减(jian)持公司股份不超过1%的股份。
大股东(dong)此刻的减(jian)持，或许有着(zhe)对楚天龙经(jing)营业绩不断恶化、应收(shou)账款(kuan)风险持续累计(ji)的担忧。
业绩下滑趋势已有多年 2024转入亏损并持续扩大
楚天龙是一家提供数(shu)字安全、智能硬件、智慧政务、智慧金融、智慧档案、系统集(ji)成及运(yun)营服务的企业，服务对象是政府、金融、社保、通信、交通、医疗等行业客户(hu)。公司目前拥(yong)有三块业务，其(qi)中以金融IC卡、社保卡、通信卡、交通卡、数(shu)字人民币(bi)硬钱(qian)包等嵌入式软件和数(shu)字安全产品的智能卡产品是公司的核心(xin)，此外还有含数(shu)字人民币(bi)发行、受理设备及升级(ji)改造等的智能终端业务，以及软件平台和运(yun)营服务业务。
其(qi)中智能卡为代表的嵌入式安全产品以七、八成营收(shou)比重占据着(zhe)核心(xin)业务位置(zhi)，但(dan)其(qi)实早在前些年公司招股资料中披露，根据ICMA发布的《2018年全球卡市(shi)场统计(ji)报告》显示，2018年全球智能卡出货量(liang)达368亿张，较2017年仅上涨2%。而根据ICMA预测，预计(ji)到2022年全球智能卡出货量(liang)为384亿张，2018-2022年的年均复合增长率只有1.07%，几乎没有增长可言(yan)。
并且，智能卡业务还在承受电子化趋势的强大冲击。
社保和金融是智能卡产品最主要的应用领域，智能卡行业与社保管(guan)理服务模式和金融支付(fu)行业的发展变(bian)化息息相关。虽然现阶段电子社保卡的推广(guang)仍(reng)需绑定实体社保卡，但(dan)其(qi)实伴随信息技术的不断发展，智能卡电子化存在因技术变(bian)革进一步取代银行卡及社保卡实体密钥、身份授权或证(zheng)明功能的可能。
此外，智能卡电子化的不断推广(guang)将(jiang)持续改变(bian)青年人的支付(fu)、使用习惯，银行卡、社保卡等实体卡的市(shi)场空间或将(jiang)受到限制。当前青年人对电子社保卡的使用偏好将(jiang)逐(zhu)步显现，实体卡的补卡、换卡频率呈现明显降低(di)。而在金融支付(fu)领域，互联网公司凭借其(qi)在移动支付(fu)领域的优势，逐(zhu)渐(jian)抢占银行卡等传统支付(fu)手段的份额，移动支付(fu)的发展与普及也将(jiang)对智能卡产品带来一定冲击。整体来看，社保领域和金融支付(fu)领域逐(zhu)步数(shu)字化、电子化的发展趋势或将(jiang)导致智能卡产品需求增长进一步受限。
此背景下，公司2023年营收(shou)规模13.36亿元(yuan)，较2015年的14.59亿元(yuan)还少了一截，同时公司毛(mao)利(li)率水平也从呈现显著的下滑趋势，因此2023年全年7000万元(yuan)的归母净利(li)润已然不足2015年2.39亿元(yuan)的1/3。
2024年，由于市(shi)场竞争加剧以及部分(fen)产品需求波动，部分(fen)智能硬件及软件、服务项目验收(shou)期较长等影(ying)响，公司收(shou)入同比出现较大幅度下滑。同时，报告期末应收(shou)账款(kuan)余额较期初有所增长，部分(fen)应收(shou)款(kuan)回款(kuan)周期有所延(yan)长，公司计(ji)提信用减(jian)值损失同比大幅增长，对净利(li)润更是造成巨大冲击。2024上半年公司归母净亏损1300万元(yuan)，同比下滑119.69%；2024前三季度归母净亏损达到2800万元(yuan)，同比跌幅增至138.55%，亏损趋势进一步增长。
行业竞争加剧、新(xin)品拓展受限、应收(shou)账款(kuan)风险三座大山
首先在公司智能卡的基本盘(pan)业务方面，公司在公告中明确提及，随着(zhe)传统智能卡市(shi)场逐(zhu)渐(jian)成熟以及部分(fen)领域需求增速的放缓，嵌入式安全产品行业竞争呈现进一步加剧的趋势，叠加上游(you)安全芯片市(shi)场供求关系扭转带来的芯片采购价格下降，或将(jiang)导致相关产品与服务价格下降。不排除未(wei)来市(shi)场竞争持续加剧将(jiang)会对公司的市(shi)场份额、产品价格和经(jing)营业绩产生不利(li)影(ying)响。这意味着(zhe)，公司未(wei)来核心(xin)业务有可能进一步示弱。
而智能硬件、软件及服务等其(qi)他业务方面，公司同样表示公司持续加大研发投入，推进基于芯片的 COS 系统、多领域创新(xin)融合应用、数(shu)字人民币(bi)相关产品与技术服务的演进迭代和应用推广(guang)，加大智能硬件及综合解决方案中的人工智能、AI 数(shu)字人、视频云坐席(xi)、RPA 数(shu)字员工等技术应用，部分(fen)项目涉及较为复杂的技术研发过程，可能会出现无法克服的技术难点导致研发项目失败(bai)的风险，部分(fen)项目或产品的应用场景、市(shi)场规模尚存在较大不确定性，存在商业应用不达预期的风险。
而在2024上半年数(shu)据显示，公司智能硬件、软件及服务营收(shou)分(fen)别同比大幅下滑52.27%、30.48%，跌幅较嵌入式安全产品更甚，同样难言(yan)乐观。
资料来源：公司公告
此外，楚天龙应收(shou)坏账已经(jing)累积了巨大风险，并且呈现加剧的态势。
公告数(shu)据显示，2024上半年公司应收(shou)账款(kuan)坏账准备已经(jing)从期初的7168.71万元(yuan)增至期末的9740.72万元(yuan)，大幅超过公司2023年全年归母净利(li)润规模，计(ji)提比例也从期初的9.32%增至期末的11.88%。
资料来源：公司公告
同时在其(qi)他应收(shou)账款(kuan)方面，公司2024上半年的坏账准备也从期初的1771.21万元(yuan)增至期末的2259.69万元(yuan)，计(ji)提比例从22.96%大幅增至32.1%。
资料来源：公司公告
行业竞争加剧、新(xin)品拓展受限、应收(shou)账款(kuan)风险已经(jing)是压(ya)在楚天龙肩上的三座大山，这也或许也就是为什么(me)公司其(qi)股价自2021年5月(yue)高点之后(hou)便一路下跌，最大跌幅超过了77%。而在A股环境有所好转，公司股价刚有一些反弹的当下，多个(ge)大股东(dong)便坚决减(jian)持，也能一定程度反应出楚天龙面对眼(yan)前困境的窘迫(po)吧。
资料来源：Wind