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无缘(yuan)无故(gu)就跌了。
隔夜，美股三大指(zhi)数(shu)全线下挫，道指(zhi)跌0.77%，标普500跌1.11%，纳指(zhi)一度跌逾2%，最终收跌1.49%。
令人疑惑不解跌是，昨夜并没有(you)发生什么值得(de)美股如此下跌的(de)事情。
在新闻、数(shu)据和交易都清(qing)淡的(de)当下，华尔街将(jiang)矛头指(zhi)向了全球资产定价锚——10年期美债收益率。
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美股下跌的(de)矛头
周五(wu)，美国10年期国债收益率升至4.629%，接近7个月高点。12月至今，该收益率已累计上涨逾40个基(ji)点。
在美联储12月18日的(de)议息会议前，美股今年已经创下了58次新高，但正是这次会议给狂热的(de)美股泼了一盆冷水(shui)，同时也刺激(ji)10年期美债收益率持(chi)续攀升。
美联储12月会议暗示明年的(de)降息步伐或将(jiang)放缓，点阵图对2025年降息指(zhi)引从此前的(de)4次下修到2次。当天，纳指(zhi)下跌3.56%，标普500下跌2.95%、道指(zhi)下跌2.58%。
Bespoke Investment Group联合创始人Paul Hickey表(biao)示，如果未来几天10年期美债收益率升破4.70%关(guan)口(kou)，可能会继续对美股造(zao)成冲击。
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美股遭资金抛售？
资金也似(si)乎改变态度了。
自11月5日特朗普赢得(de)总统大选后，资金疯(feng)狂流入美股，11月近1400亿美元流向美国股票基(ji)金，推动11月创下自2000年以来资金流入最高的(de)单月纪录。
但花旗(qi)集团数(shu)据显示，在圣诞节前的(de)一周内，美国股票基(ji)金则流出总计266亿美元，大部分来自美国交易所交易基(ji)金（ETF），遭遇387亿美元的(de)净赎回。
美国银行的(de)数(shu)据也可互为佐证，过去一周，美国股市出现了约350亿美元的(de)资金外流，是自2022年12月以来的(de)最高单周资金流出量(liang)。
另外，高盛交易部门(men)估计，鉴于股票和债券的(de)走势，美国养老金将(jiang)出售210亿美元的(de)美国股票。
当下，标准普尔指(zhi)数(shu)股息率远低于10年期美债收益率，上一次达到如此悬殊的(de)对比还是2007年。
对此，市场人士提出了一个问题：在如此少股息的(de)情况下实现年度增长的(de)情况并不常见，2025年还能继续吗？
对此，贝莱德认为美股明年有(you)望持(chi)续受益于人工智能等(deng)颠覆性趋势的(de)影(ying)响，加上美国经济增长依然(ran)强(qiang)劲、各领域企业盈利能力增强(qiang)，这些都有(you)望支(zhi)撑美股在2025年实现跑赢全球其(qi)他市场。
目前A股多只美股ETF都存在溢(yi)价，IOPV溢(yi)折率超过3%的(de)ETF有(you)22只，景顺长城标普消费ETF和国泰标普500ETF的(de)溢(yi)价率分别为21.7%和10.29%。
(本文内容均为客观数(shu)据信息罗列，不构成任何投资建(jian)议）
随(sui)着投资者的(de)热情高涨，QDII额度频频告急，目前市场上有(you)超过八成的(de)QDII基(ji)金暂停了大额申购或直(zhi)接闭门(men)谢客。
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基(ji)金收益率持(chi)续下行
QDII产品(pin)的(de)高溢(yi)价率长存的(de)现象也折射出国内资产荒的(de)问题，更关(guan)键的(de)一点是当10年国债利率进入1时代，将(jiang)对资产配置的(de)逻辑将(jiang)产生关(guan)键影(ying)响。
12月第(di)一个交易日，10年期国债利率跌破2%，截至12月27日，货币基(ji)金的(de)7日年化收益率持(chi)续向下，多只产品(pin)的(de)收益率已行至新低点。
Wind数(shu)据显示，截至12月27日，全市场364只货币基(ji)金的(de)平均7日年化收益率为1.58%，较年初的(de)2.34%下行了0.76%，多只基(ji)金更是在月内创下了收益率新低，最低的(de)中金财富聚金利7日年化收益率只有(you)0.73%。
货基(ji)还有(you)配置价值吗？
试想一下，在财政货币双宽松的(de)背景下，明年或有(you)批(pi)量(liang)货币基(ji)金7日年化收益率跌破1%。
为什么？搞清(qing)楚货币基(ji)金持(chi)有(you)的(de)资产是什么就一清(qing)二楚了。
货基(ji)最主要持(chi)仓主要是AAA的(de)银行同业存单、企业发现债券和金融(rong)债等(deng)，大头是银行同业存单。
以市场规模最大的(de)华宝现金添益为例，三季度持(chi)仓60%是同业存单。同时货币基(ji)金还有(you)一个硬性规定，持(chi)有(you)的(de)资产平均剩余期限不能超过180天，这意味着货基(ji)主要持(chi)有(you)的(de)是短(duan)期限的(de)银行同业存单。
存单利率受资金利率影(ying)响大，假设降息一次幅度为20BP，OMO利率将(jiang)降至1.3%，在此基(ji)础上，同业存单利率预计将(jiang)降至1.5 - 1.6%。
说一个冷知(zhi)识，宽基(ji)ETF经过一波降费潮(chao)，最低的(de)综合费率是“管理费年率0.15%+托管费年率0.05%”的(de)0.2%组合，但货币基(ji)金普遍的(de)综合费率高达0.4%。
底层资产1.5%-1.6%（这仅是假设降息一次的(de)情况）减(jian)去综合费率0.4%，收益率为1.1%-1.2%。
截至12月27日，市场规模最大的(de)两只货币基(ji)金华宝现金添益A和银华日利A的(de)7日年化收益率1.26%和1.37%。
在市场提前抢(qiang)跑降息预期，国债利率跌破1.7%，货币基(ji)金收益率持(chi)续下行的(de)情况下，理论上，权(quan)益资产的(de)配置价值不断凸显，尤其(qi)是高股息类的(de)资产。