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中国网(wang)财经(jing)2月(yue)10日讯 2024年，信托行业在监管规(gui)范后的转(zhuan)型驱动下，经(jing)历了深刻的变革与发展(zhan)。
新(xin)监管评(ping)级(ji)落地(di)，分级(ji)分类监管深化
2024年，差异化监管迈入实(shi)质阶段，《信托公司监管评(ping)级(ji)与分级(ji)分类监管暂行办法》正式施行。8月(yue)，信托公司收到该《办法》执行首年的评(ping)级(ji)结果。此次监管评(ping)级(ji)设(she)置公司治理、资(zi)本要(yao)求、风险管理、行为管理和业务转(zhuan)型五大评(ping)级(ji)模块，分别赋予权重(zhong)20%、20%、20%、30%和10%，并将信托公司的监管评(ping)级(ji)结果分为1—6级(ji)，数(shu)值越大反映机构风险越大，需要(yao)越高程(cheng)度的监管关(guan)注。
业界观察人士称(cheng)，监管部门可根据行业发展(zhan)情况和风险监管要(yao)求对(dui)分级(ji)分类监管条(tiao)件进行适当调整，强化监管评(ping)级(ji)结果运(yun)用，引导信托公司立(li)足(zu)受托人定位，进一步加强风险管理和行为管理。《办法》还明确，信托公司应对(dui)监管评(ping)级(ji)结果和系统性影(ying)响(xiang)评(ping)估结果严格保密(mi)，不得用于广告、宣传、营(ying)销等(deng)商业目的。此外，信托公司的监管评(ping)级(ji)周期为一年，评(ping)价期间为上一年1月(yue)1日至(zhi)12月(yue)31日。值得一提(ti)的是，数(shu)位消息人士向记者表示(shi)，全行业或无一家信托公司获(huo)得2023年A类监管评(ping)级(ji)。
1+N制度体系待出，业务细则将明确
2023年6月(yue)1日《关(guan)于规(gui)范信托公司信托业务分类的通知》正式推行，将信托业务分为资(zi)产服(fu)务信托、资(zi)产管理信托、公益/慈善信托三大类25个业务品种(zhong)。此后，监管部门虽下发了相关(guan)指导口径，但(dan)相对(dui)零散不够明确。
在2024年11月(yue)底(di)召开的2024年中国信托业年会上，监管人士透露，目前正在制定1+N制度体系，其中1是指《关(guan)于信托业进一步高质量发展(zhan)的指导意(yi)见》，N是指资(zi)产服(fu)务信托、资(zi)产管理信托等(deng)的业务细则。
一位知情人士分析，“1+N制度体系是以三分类为基础的，相关(guan)政策预计2025年会出台，这些关(guan)键业务的展(zhan)业标准与规(gui)则一旦明确，将激发信托行业的发展(zhan)潜力”。监管人士还强调，立(li)足(zu)时代性是信托业高质量发展(zhan)的基本前提(ti)，信托业未来发展(zhan)面(mian)临着无限广阔的市场空(kong)间，只有紧扣时代的主旋律，主动对(dui)接和服(fu)务时代和市场的需求，未来才能真正走好、走远。
增资(zi)退(tui)潮(chao)，告别“资(zi)本依(yi)赖”
2024年，信托行业整体增资(zi)意(yi)愿较弱，增资(zi)潮(chao)水逐渐退(tui)去(qu)。年内，仅有东莞信托有限公司和山西信托两(liang)家信托公司增加注册资(zi)本获(huo)监管部门批复。6月(yue)份，东莞信托获(huo)批将注册资(zi)本金由16.56亿(yi)元变更为20.65亿(yi)元；12月(yue)份，山西信托获(huo)批增加注册资(zi)本1.97亿(yi)元，由13.57亿(yi)元变更为15.54亿(yi)元，同时其股权结构也发生了变化。
相较于2023年的增资(zi)情况，2024年以来增资(zi)的信托公司数(shu)量大幅降(jiang)低，且增资(zi)幅度也较小。2023年，超10家信托公司增资(zi)，增资(zi)金额超200亿(yi)元，多家信托公司增资(zi)额均超10亿(yi)元，而2024年两(liang)家信托公司增资(zi)金额合计不足(zu)10亿(yi)元。
在业界看来，这并非偶然，一定程(cheng)度上反映了行业发展(zhan)必须告别“资(zi)本依(yi)赖”的趋势。一方面(mian)，当前信托公司整体的注册资(zi)本已(yi)在较高水平，中大型公司增资(zi)动力较弱；另(ling)一方面(mian)，信托行业转(zhuan)型艰难，部分信托公司风险累积、展(zhan)业困(kun)难，盈利能力有限，这也造(zao)成(cheng)资(zi)金进驻更为谨慎。不过，在当前行业转(zhuan)型加速、新(xin)业务竞争激烈的情况下，资(zi)本实(shi)力依(yi)然是重(zhong)要(yao)筹码，部分中小型信托公司对(dui)于增资(zi)还是有不小的需求，增强资(zi)本实(shi)力仍(reng)然是其发展(zhan)的“必答题”。
高管密(mi)集变更，探索业务发展(zhan)新(xin)路径
处(chu)于转(zhuan)型变革期的信托行业，人才流(liu)动频繁。2024年，为抓住(zhu)行业深度调整的战(zhan)略(lue)机遇期，进一步探索差异化业务发展(zhan)边界，信托公司高管变动频繁。据国家金融监督管理总(zong)局官网(wang)梳理统计，截至(zhi)12月(yue)25日，年内共有22位信托公司董事长、总(zong)经(jing)理任职(zhi)资(zi)格获(huo)批，涉及(ji)20家信托公司。其中，平安信托有限责任公司和湖南省财信信托有限责任公司两(liang)家公司的董事长和总(zong)经(jing)理双双发生变动。另(ling)有中信信托、兴(xing)业国际信托有限公司等(deng)9家信托公司董事长发生变动；华润深国投信托有限公司、中航信托股份有限公司等(deng)9家信托公司新(xin)总(zong)经(jing)理走马上任。
从高管变动原因来看，新(xin)高管上任，主要(yao)是出于原高管退(tui)休或发生岗位调动、信托公司股东变化或人才的市场化流(liu)动等(deng)原因，还有部分公司的新(xin)任董事长由原总(zong)经(jing)理升任。从新(xin)任高管工作履历情况来看，多数(shu)高管金融工作从业年限较长，从业经(jing)验丰富，拥有银行业、公募基金行业等(deng)领(ling)域的从业经(jing)验。随着信托行业转(zhuan)型的持续推进，信托公司发展(zhan)方式正在发生重(zhong)大转(zhuan)变，发展(zhan)思路也随之进行调整。而信托公司“调兵(bing)遣将”动作频频，也是应对(dui)转(zhuan)型发展(zhan)之举。信托公司积极引进或者调配高端人才，以适配行业新(xin)业态(tai)新(xin)模式的发展(zhan)需求，助力公司在转(zhuan)型中占据主动地(di)位。
2024年对(dui)于信托行业而言，是充满挑战(zhan)与机遇的一年。在监管政策的不断完善和引导下，信托公司正逐步告别传统的业务模式和发展(zhan)路径，积极探索适应新(xin)时代要(yao)求的转(zhuan)型之路。尽管面(mian)临着增资(zi)困(kun)难、业务转(zhuan)型艰难等(deng)诸多问题，但(dan)随着1+N制度体系的即将出台以及(ji)高管团队的不断优化，信托行业有望在未来实(shi)现高质量发展(zhan)，在金融体系中发挥更加重(zhong)要(yao)的作用。