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2月(yue)20日,中信银行发布公告称,董事会审议通过(guo)对全资子公司中信金融租赁有限公司(以下简称“中信金租”)增资30亿元,并同意中信金租将30亿元未分配利润转增注册资本。增资完(wan)成后,中信金租注册资本将由40亿元增加至100亿元,中信银行仍持有中信金租100%股权。不过(guo),本次增资尚待有关监管部门批准。
南都湾财社记者了解到,就在两个多月(yue)前,中信集团收购华融金融租赁股份有限公司(以下简称“华融金租”)60%股权获金融监管总局批准,这(zhe)意味着中信集团内目前有两家金融租赁公司,这(zhe)两家公司如何避免同业竞争备受关注。
中信金租去年迎(ying)“新帅”
前三季净利润7.49亿
中信金租去年迎(ying)“新帅”
前三季净利润7.49亿
对于向中信金租注资,中信银行表示,“中信金租是本行服(fu)务实体经济的重要战略布局,本次增资将助力中信金租业务规模增长及业务转型升级,提升市场(chang)竞争力和影响(xiang)力,进一步为银行集团的持续(xu)发展(zhan)创造价值。”
资料显(xian)示,中信金租成立于2015年3月(yue),注册地址在天津(jin)自贸试验区。近年来,中信金租主要围绕“两大(da)两小优中间”的业务策略开展(zhan)经营,即在“两大(da)”资产端发力船(chuan)舶、飞机等(deng)主流租赁业务;在“两小”资产端聚(ju)焦户(hu)用光伏、乘用车等(deng)普惠租赁业务;在“中间”端强化对绿色租赁、高端制造、医疗养老等(deng)重点领域(yu)的支持力度。
截至2024年9月(yue)30日,中信金租总资产700.44亿元,净资产88.80亿元;2024年1-9月(yue)实现营业净收入13.00亿元,净利润7.49亿元。
值得一提的是,去年,中信金租完(wan)成“换帅”。
去年5月(yue)31日,中信银行曾发布公告称,业务总监刘红华因退休原(yuan)因,向董事会提交辞(ci)呈。南都湾财社记者留意到,刘红华在退休前还是中信金租董事长。金融监管总局发布的信息显(xian)示,2021年10月(yue),刘红华中信金租董事长的任职资格(ge)获得核准。
刘红华退休后,其接任者是李刚。去年11月(yue),金融监管总局公布了关于李刚中信金租董事长任职资格(ge)的批复,核准其任职资格(ge)。
简历显(xian)示,李刚是中信银行超20年的老将。其1969年3月(yue)出(chu)生(sheng),今年56岁,毕(bi)业于北京大(da)学,获工商管理硕士学位,曾在中信大(da)榭开发公司任职。2001年5月(yue)加入中信银行后,先后担任总行营业部(现北京分行)计划财务部总经理,计划财务部资金管理部总经理、计划财务部总经理助理兼资产负债管理部总经理、计划财务部副总经理,合规审计部总经理,审计部总经理;2015年3月(yue)起任合肥分行行长;2019年12月(yue)回归总行,再次担任审计部总经理。
此外,李刚还曾担任中信银行职工代表监事。自2022年6月(yue)起,李刚任中信银行石家庄分行行长。
中信集团加码金融租赁
旗(qi)下两家公司同业竞争
中信集团加码金融租赁
旗(qi)下两家公司同业竞争
中信金租并非中信集团内唯一的金融租赁公司。
去年5月(yue)份,中信集团与(yu)中国中信金融资产管理股份有限公司签署协(xie)议,收购华融金租已发行股份数量的60%,总代价为119.98亿元。
去年12月(yue)30日,这(zhe)起收购获得金融监管总局批准,中信集团正式拿(na)下第二张金融租赁牌照。
不过(guo),华融金租主要从事金融租赁业务,与(yu)中信金租存在一定的业务重合情况。
中信银行此前发布的公告显(xian)示,为消除和避免同业竞争,中信集团出(chu)具了承诺函,承诺力争自取得华融金租控制权之日起5年内,综合运用资产重组、资产处(chu)置、股权转让、业务调整、委(wei)托(tuo)管理等(deng)多种方式,稳妥(tuo)推进相关业务整合以解决同业竞争问(wen)题。
对比中信金租和华融租赁,可以发现,二者在多个方面(mian)都存在一定差距。
在注册资本上(shang),中信金租目前注册资本为40亿元,而华融金租为125.64亿元。中信金租此次注资获监管批准后,二者差距将缩小。
总资产方面(mian),截至2023年末,中信金租总资产为603.83亿元,净资产81.28亿元;华融金租为1176.42亿元,净资产197.08亿元,在我国金融租赁公司中排第13位。
从业绩上(shang)来看,华融金租业绩此前连续(xu)多年下跌,中信金租势头(tou)相对较好(hao)。2023年中信金租实现营业净收入17.84亿元,同比下滑1.68%,净利润8.38亿元,同比上(shang)涨18.31%;华融金租营收58.29亿元,同比下滑22.68%,净利润1.58亿元,同比下滑近九成。
去年以来多份监管文件发布
引导行业避免“类信贷”倾向
去年以来多份监管文件发布
引导行业避免“类信贷”倾向
金融监管总局发布的银行业金融机构法(fa)人名单显(xian)示,截至去年6月(yue)份,我国共有金融租赁公司70家。
企(qi)业预警通数据显(xian)示,截至2023年末,有14家金融租赁公司总资产超过(guo)千亿元,其中,头(tou)部公司如交银金融租赁有限责(ze)任公司和国银金融租赁股份有限公司,总资产均超过(guo)4000亿元。
在金融租赁行业快速发展(zhan)的同时,一些问(wen)题也暴露出(chu)来。部分金融租赁公司偏离融物(wu)本源,忽视租赁物(wu)合规管理和风险缓释作(zuo)用,存在以融物(wu)为名开展(zhan)“类信贷”业务、虚构租赁物(wu)、租赁物(wu)低值高买、涉嫌新增地方政府隐性债务等(deng)问(wen)题。
去年以来,我国金融租赁行业迎(ying)来强监管。
去年8月(yue)份,金融监管总局发布《关于印发金融租赁公司业务发展(zhan)鼓励清单、负面(mian)清单和项目公司业务正面(mian)清单的通知》,引导金融租赁公司聚(ju)焦主责(ze)主业,坚(jian)持“有所为、有所不为”原(yuan)则,更好(hao)发挥特(te)色化功能,提供专业化金融服(fu)务。
去年9月(yue)份,金融监管总局修(xiu)订发布了《金融租赁公司管理办法(fa)》,提高金融租赁公司最低注册资本金要求,即注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为10亿元人民币或等(deng)值的可自由兑换货币;同时,将金融租赁公司主要出(chu)资人持股比例要求由不低于30%提高至不低于51%,以强化主要出(chu)资人的股东责(ze)任,提高决策效率,防范股东通过(guo)代持、隐瞒一致行动关系等(deng)方式规避监管、违规操控甚至掏空金融租赁公司等(deng)问(wen)题。
今年1月(yue)份,金融监管总局修(xiu)订印发《金融租赁公司监管评级办法(fa)》,进一步优化金融租赁公司监管评级体系,形成“公司治(zhi)理、资本管理、风险管理、专业能力、信息科技管理”五(wu)个评级维度。
在严监管趋势下,金融租赁行业如何彻底转变发展(zhan)模式,避免“类信贷”倾向,做真租赁、真做租赁,成为行业需要思考(kao)的问(wen)题。
大(da)公国际研报认为,在监管指(zhi)引下,预计2025年,金融租赁公司将继续(xu)回归“融物(wu)”本源,优化调整业务结构,金融租赁行业的经营规范性和风险防控能力有望(wang)进一步提升。从盈利方面(mian)来看,预计2025年,金融租赁公司的租赁资产减值对利润的侵蚀或将进一步下降,但受监管政策导向的影响(xiang),业务模式的调整或将使部分金融租赁公司盈利水平短期承压。
采写:南都湾财社记者 刘兰兰