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12月7日，在2024年雪球(qiu)嘉年华主会场，易(yi)方达基(ji)金指数投资部总经(jing)理林伟斌分享了《用(yong)ETF投资全(quan)球(qiu)资产》的专题演讲，结合国际经(jing)验，客观审视(shi)国内ETF发展(zhan)现(xian)状(zhuang)，并针对当下如何用(yong)好ETF这一利器做(zuo)资产配置和全(quan)球(qiu)投资进(jin)行了解析。
回顾ETF自1993年诞生以(yi)来，凭借交易(yi)方便、策略透明、费率低廉、持仓分散等特点，日益成为全(quan)球(qiu)化资产配置的基(ji)础工具。林伟斌首先针对ETF在国际上的发展(zhan)情况做(zuo)了介绍。截至今年半年报数据(ju)显示，全(quan)球(qiu)ETF市场规模达12.7万亿美(mei)元，其中美(mei)洲规模将近10万亿美(mei)元，达9.5万亿美(mei)元，美(mei)国占据(ju)其中的70%-80%。
聚焦(jiao)到国内，ETF市场近几年来规模和产品数量均出现(xian)了飞速增(zeng)长。林伟斌指出，中国ETF市场规模用(yong)了16年的时间，到了2020年，达到第一个1万亿元；3年不到，2023年突破(po)第二个1万亿元。按照此推算，林伟斌预计ETF规模将很快突破(po)4万亿，截至2024年11月底在3.65万亿元，发展(zhan)非常快。从结构上看，九成以(yi)上还是股票型ETF，然而债券、货(huo)币、商品、多资产的ETF相对较少。目前跨境ETF覆盖(gai)的资产类别(bie)和市场也相对有限，但随着市场的快速发展(zhan)，林伟斌认为，跨境产品丰(feng)富(fu)度(du)将不断提升(sheng)。
林伟斌还提到今年以(yi)来备受关注(zhu)的一大话(hua)题，就是据(ju)已出炉的三季报统计，指数型持股超越了主动(dong)型基(ji)金的持股。“整个股票型、被动(dong)型的权益占比达到51%，主被动(dong)之比是51:49的差(cha)别(bie)，这是很划时代(dai)的事情。对比美(mei)国，这一现(xian)象发生在四年前，2020年”。
林伟斌表示，从基(ji)金规模在股票市场市值占比看，我国被动(dong)权益基(ji)金规模提升(sheng)空间仍较大。2024年Q3，国内被动(dong)权益基(ji)金规模在股票市场市值占比3.8%，而2020年美(mei)国市场该指标已达到18.9%。林伟斌进(jin)一步指出：“采用(yong)规则化、指数化去(qu)投资选股的方式，占整个A股的总策略在3.8%，空间很大，不存在说(shuo)指数有天花板(ban)的问题”。对标美(mei)国，在整个A股市场发展(zhan)过程中，被动(dong)权益基(ji)金发展(zhan)仍有较大提升(sheng)空间。
“不要小看ETF市场的快速发展(zhan)给投资者风格、市场行为带(dai)来的边际变(bian)化。”林伟斌分析道，ETF成交占股票成交额明显提升(sheng)的背后有几大原因。“很大的原因是投资的适当性，很多个人投资者因为投资适当性问题，有门槛，进(jin)不了科创板(ban)和创业板(ban)直接买(mai)股票，所以(yi)直接进(jin)入ETF，低门槛就能做(zuo)交易(yi)。”
“第二，寻股太辛(xin)苦、太难。投资只是用(yong)来服(fu)务生活的，生活绝对不是服(fu)务投资的。投资只是手段，只是赚(zuan)钱的一种方式，赚(zuan)钱也只是生活的一个手段，不要本末倒置。ETF成交额也在放大，越来越多投资者用(yong)ETF来成交、来交易(yi)，这是交易(yi)行为”。