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在比亚迪港股股价年(nian)初至今上涨40%以后，摩根大通发出“终极(ji)拷问”： 若比亚迪真的能够成为全球新能源(yuan)汽车市场的“丰田”，并在2030年(nian)左右达到约1000万辆的全球出货量，公司长期(qi)上行空间到底有多大？
摩根大通认(ren)为， 随着泰国(guo)、印(yin)尼(ni)等海外(wai)生产基地投(tou)产，2026年(nian)将成为比亚迪全球化战(zhan)略的重要转折点。公司全球交付量有望突破650万辆，公司在全球轻型汽车市场份额(e)将扩大至7%。到2030年(nian)，公司整车销量更(geng)是有望突破1000万辆，整体(ti)净利润有望达到1754亿(yi)元。分析师将比亚迪2026年(nian)的目标(biao)价格提升(sheng)至600港元（港股）/560人(ren)民币（A股），较目前股价有66%/54%的上涨空间。
2026年(nian)将是国(guo)际化转折点
摩根大通分析师赖以哲团队在2月20日的报告中表示，在与近200位(wei)投(tou)资者沟通后， 分析团队认(ren)为投(tou)资者越来越相信(xin)比亚迪在国(guo)内外(wai)市场的长期(qi)叙事。
分析师认(ren)为，2026年(nian)将是比亚迪全球战(zhan)略的重要转折点。届时，比亚迪在泰国(guo)、印(yin)度尼(ni)西亚、巴西和匈牙利的四个海外(wai)生产基地或整车产线将建成并逐步提升(sheng)产量。其中，泰国(guo)工厂(chang)将于2025年(nian)上半年(nian)率先投(tou)产。这将为比亚迪进(jin)一步拓(tuo)展海外(wai)市场、提升(sheng)全球竞争力奠定坚实基础。
虽然(ran)欧盟将提高关税(shui)，但比亚迪将致力于通过(guo)配置(zhi)或产品(pin)，而(er)非(fei)价格在海外(wai)开展竞争。同(tong)时，国(guo)内插混领域的机遇不断增大，海外(wai)可能也(ye)是如(ru)此，这意(yi)味着进(jin)一步的商(shang)机。
摩根大通预计到2026年(nian)，比亚迪的全球交付量（包括中国(guo)市场）将达到650万辆，其中海外(wai)市场交付约150万辆。 这意(yi)味着比亚迪在全球轻型汽车市场（包括燃油车）的份额(e)将从2023年(nian)的3%扩大至2026年(nian)的7%，而(er)在新能源(yuan)汽车市场的份额(e)（不包括油电混动）将维持在22%左右。
在短期(qi)方面(mian)，分析师认(ren)为3月24日的财报日将是比亚迪的下一个催化点。
“非(fei)零和博弈”的竞争格局
摩根大通认(ren)为，在中国(guo)汽车市场， 比亚迪与其他推出或即将推出类似(si)L2+级别(bie)智能驾驶功能的中国(guo)同(tong)行之间，并非(fei)“零和博弈”。
相反，那些目前产品(pin)没有搭载类似(si)功能的外(wai)国(guo)大众品(pin)牌，尤其是定价中低端的品(pin)牌，将面(mian)临更(geng)大的市场份额(e)流失压力。
分析师指出，随着比亚迪等中国(guo)品(pin)牌积极(ji)推出价格适中且具有竞争力的智能驾驶产品(pin)，中国(guo)汽车市场将呈(cheng)现(xian)出两大结构性趋势：
L2+ NOA（导航辅(fu)助(zhu)驾驶）渗透(tou)率快速提高，未来几年(nian)可能从7-8%左右升(sheng)至15-20%。
中国(guo)品(pin)牌的市场份额(e)加速增长，到2030年(nian)或之前可能达到约80%。
L2+ NOA（导航辅(fu)助(zhu)驾驶）渗透(tou)率快速提高，未来几年(nian)可能从7-8%左右升(sheng)至15-20%。
中国(guo)品(pin)牌的市场份额(e)加速增长，到2030年(nian)或之前可能达到约80%。
分析师认(ren)为， 比亚迪是真正(zheng)能够推动L2+功能在中国(guo)普及和渗透(tou)的主要整车厂(chang)商(shang)，因为比亚迪拥(yong)有全面(mian)的产品(pin)组合(he)、广泛的分销渠道，以及强大的垂直整合(he)能力。
智驾最终目标(biao)是开发垂直整合(he)解决方案
在智能驾驶技术方面(mian)，摩根大通认(ren)为，投(tou)资者通常可以将中国(guo)品(pin)牌分为两类：
自研解决方案， 以小鹏汽车为代表，这类公司具备开发自研算法解决方案的能力，甚至有潜力开发自研芯(xin)片。
系统整合(he)方法， 大多数中国(guo)品(pin)牌目前属(shu)于这一类，他们与半导体(ti)芯(xin)片、传感(gan)器(qi)、数据、算法领域的关键供应商(shang)合(he)作，同(tong)时努力开发自研解决方案。比亚迪目前就(jiu)属(shu)于这一类。
自研解决方案， 以小鹏汽车为代表，这类公司具备开发自研算法解决方案的能力，甚至有潜力开发自研芯(xin)片。
系统整合(he)方法， 大多数中国(guo)品(pin)牌目前属(shu)于这一类，他们与半导体(ti)芯(xin)片、传感(gan)器(qi)、数据、算法领域的关键供应商(shang)合(he)作，同(tong)时努力开发自研解决方案。比亚迪目前就(jiu)属(shu)于这一类。
摩根大通表示，比亚迪的合(he)作伙伴包括英(ying)伟达、地平线、Momenta、文远知行、速腾聚创、禾赛、博世等。
摩根大通认(ren)为， 长远来看，比亚迪的目标(biao)可能是为其智驾产品(pin)开发垂直整合(he)解决方案，包括传感(gan)器(qi)和芯(xin)片。考虑到比亚迪已经在生产电池和IGBT（绝缘栅双极(ji)晶体(ti)管）等关键组件，这一目标(biao)具有一定的可行性。
NOA解决方案的成本趋势下降
尽管搭载智能驾驶功能会增加成本，但比亚迪并未上调新车型的厂(chang)商(shang)指导价。
摩根大通认(ren)为，这是另一种形式(shi)的价格营销， 但比亚迪有能力通过(guo)规模经济、向供应商(shang)传导压力及改善产品(pin)组合(he)来缓(huan)解成本压力。
成本的下降将推动高阶L2+功能的普及。
摩根大通预计，搭载城市级NOA的汽车售价将从去年(nian)的约20万元人(ren)民币或以上降至今年(nian)的约15万-20万元人(ren)民币，而(er)搭载公路NOA的汽车售价也(ye)可能从去年(nian)的15万元人(ren)民币以上降至今年(nian)的10万元人(ren)民币。
上调港股目标(biao)价值至600港元
摩根大通基于多种假(jia)设评估了(le)比亚迪股价的长期(qi)上行空间。
分析显示，比亚迪的长期(qi)股价可能在515-685港元/股之间。该行基于长期(qi)目标(biao)价区(qu)间的中值，得到截至2026年(nian)6月的目标(biao)价600港元/560元人(ren)民币。 其给与比亚迪的目标(biao)价对(dui)应1.7倍(bei)/1.5倍(bei)的2025/2026年(nian)预期(qi)市销率，隐含目标(biao)市值约为17440亿(yi)港元/2230亿(yi)美元，而(er)丰田的市值为2870亿(yi)美元。
作为对(dui)比，小米(mi)集团汽车业务的2026年(nian)预期(qi)市销率超过(guo)3-4倍(bei)。