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中国网财经1月17日讯(记者 张明江) 2025年开(kai)年后债市(shi)一度连跌5日，央行暂停国债买入操作也为债市(shi)带来不确定性(xing)，开(kai)年债券基金业绩整体(ti)表现不佳(jia)。不过基金经理(li)认(ren)为债市(shi)趋势仍(reng)在，但波动率(lu)或将提高。
同花顺iFinD数据显示，截至1月16日，只计算中长期纯债基金和短(duan)债基金，今年年初以来可(ke)统计的4152只纯债基金中(A/C类份(fen)额分开(kai)计算)有1942只净值下跌，占比近半，平均上涨0.02%。其(qi)中有6只纯债基金年初以来累计下跌超0.40%，12只定开(kai)纯债基金涨幅(fu)在1%-3%之间。
另据数据显示，2024年全年债券基金业绩普遍表现优异(yi)，截至1月16日，近一年中长期纯债基金和短(duan)债基金平均涨幅(fu)仍(reng)高达4.17%，虽然基金经理(li)普遍判(pan)断债市(shi)收益(yi)将有所下降，但依然备受(shou)投资(zi)者关注。
2025年债市(shi)行情又将如何(he)发展？针(zhen)对后市(shi)配置机遇，鹏华固收投资(zi)团队最新观点表示，当前基本(ben)面维持温和复苏的态势，央行维持适度宽松的取向，债市(shi)仍(reng)然处(chu)于顺风环境中。然而，收益(yi)率(lu)的过快下行可(ke)能引发央行的预期管理(li)措施，且目前点位已隐含较大幅(fu)度的降息预期，债市(shi)收益(yi)率(lu)或在低(di)位震荡。
鹏华基金债券投资(zi)一部总经理(li)助理(li)邓明明分析认(ren)为，2025年1月债券市(shi)场波动加大，机会与风险并存，波动区(qu)间判(pan)断重于短(duan)期方向判(pan)断。短(duan)期债券收益(yi)率(lu)迅速下行透支降息预期，市(shi)场博(bo)弈情绪浓厚。1月公布的经济数据不多(duo)，政策有效性(xing)的验(yan)证可(ke)能要等到3月中旬。因此在这(zhe)个时间段内，市(shi)场仍(reng)有可(ke)能延续之前的风格特征和趋势。
“2024年12月利率(lu)债收益(yi)率(lu)快速下行后，后期债市(shi)短(duan)期或维持震荡”， 鹏华基金王康佳(jia)补充表示。鹏华基金债券投资(zi)一部基金经理(li)杜培俊也认(ren)为，从当前1.6%的10年国债收益(yi)率(lu)水平展望，预计1月债市(shi)偏震荡或小幅(fu)调整。
摩根士丹(dan)利基金施同亮(liang)认(ren)为债市(shi)趋势仍(reng)在，但波动率(lu)或将提高。经济层面，地方财政的压力根本(ben)在于收入的下滑和人口结构变化导致的刚性(xing)支出增加，叠加地产过快进入下行周期，对2025年经济最直接的拉动或在于化债之外(wai)的财政刺激。在一定的假设下，预计消费刺激能够对冲出口下降对GDP的影响，但是持续性(xing)相(xiang)对有限，预计政策会倾向股(gu)市(shi)等有财富效应的领域(yu)，以增加消费的持续性(xing)。
工银瑞信基金认(ren)为，在“宽货币(bi)”延续及“资(zi)产荒”背景下，中长期债市(shi)风险可(ke)控(kong)，但短(duan)期由(you)于估值透支较多(duo)的降息预期，波动可(ke)能加剧。短(duan)期来看，春节前受(shou)居民取现、机构止盈需求(qiu)影响，可(ke)能给资(zi)金面带来一定边(bian)际压力。中长期看，经济基本(ben)面修复仍(reng)需一定时间，在“适度宽松”的货币(bi)政策助力下，降息降准均可(ke)期，叠加高息资(zi)产稀缺，债市(shi)仍(reng)有较高配置价值。
嘉实基金认(ren)为，在高质量发展稳步推进的过程中，宏观大环境对债市(shi)有望继续形成利好，债牛格局或将延续，但新趋势下机遇与风险并存，继续追求(qiu)稳健投资(zi)需要拓宽思路(lu)、积极应对。在诸多(duo)利好面前也需要注意，债牛行情行至当下，债券市(shi)场各种信用利差、期限利差已经压缩到了(le)极致，虽然中长期配置价值明确，但收益(yi)率(lu)继续向下的空间较为有限，市(shi)场可(ke)能会在不断震荡中寻找新的利率(lu)中枢，过程中波动率(lu)也会有所加大。
对于后市(shi)配置策略，富国基金认(ren)为，短(duan)端(duan)或震荡走(zou)弱(ruo)，以观望为主(zhu)。本(ben)轮利率(lu)快速下行后，部分国有大行3年内定期存款利率(lu)跑赢(ying)同期限国债。与银行存款相(xiang)比，当前短(duan)端(duan)国债的票息回报优势相(xiang)对较弱(ruo)，投资(zi)者可(ke)能转向收益(yi)更高的存款产品。节奏上，在降准、降息尚未(wei)兑现前，市(shi)场持续有所期待，波动性(xing)或相(xiang)对有限。可(ke)关注未(wei)来降准或流动性(xing)释放后的市(shi)场变化。
富国基金认(ren)为，长端(duan)在波动中逐步把握配置机会。央行调控(kong)利率(lu)防风险的监管信号(hao)可(ke)能阶段性(xing)影响机构情绪及市(shi)场预期，并通过利率(lu)曲线的传(chuan)递，由(you)短(duan)到长约束长期利率(lu)下行的空间。但债市(shi)趋势并未(wei)扭转，风险偏好与基本(ben)面预期尚未(wei)显性(xing)改善，阶段性(xing)暂停国债买入实质上并没有产生新的逆转“适度宽松”货币(bi)政策的超预期，更多(duo)体(ti)现为利率(lu)行至低(di)位波动性(xing)增加。政策导向偏宽的背景下，长端(duan)债券仍(reng)具备波段配置价值。当前实际利率(lu)水平仍(reng)偏高，未(wei)来降准降息的必要性(xing)仍(reng)有期待。当长端(duan)收益(yi)率(lu)因市(shi)场情绪扰动而阶段性(xing)回升时，投资(zi)者或可(ke)逐步布局长端(duan)品种，等待政策预期落地后的资(zi)本(ben)利得兑现。