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2月19日(ri)，汇丰控股（简称(cheng)“汇丰”）公布财报。尽管(guan)净利息收入有所(suo)下降，但在财富管(guan)理和交易业务(wu)增长的带动(dong)下，全年利润实现增长。
财报显示，汇丰2024年营收为659亿美元，较上年同期减少了2.04亿美元，降幅(fu)0.30%；除税前利润增加(jia)20亿美元至323亿美元，较上年同期的303亿美元，增长6.6%。
值得注意的是，在财报发布前，有消息传出：作(zuo)为持续重组的一部分，汇丰将在香港展开裁员行动(dong)，裁退约(yue)40名投(tou)资(zi)银(yin)行家，其中包括4名董事总经理。记者就上述消息的真实性(xing)询(xun)问(wen)汇丰相关工作(zuo)人(ren)员，未得到回应。
记者留意到，汇丰在财报中宣(xuan)布：计划于2025-2026年承担18亿美元遣散和其他(ta)预(yu)付成(cheng)本(ben)，推进(jin)集团重组计划。
利润增长6.6%，收入下降0.30%
财报显示，汇丰除税前利润达323.09亿美元，较2023年增长19.61亿美元，增幅(fu)6.6%；除税后利润为249.99亿美元，较2023年增长4.40亿美元，增幅(fu)1.79%。
相比较2023年，汇丰2024年的收入为658.54亿美元，减少了2.04亿美元，降幅(fu)0.30%。此外，汇丰2024年的净利息收益率为1.56%，较2023年下滑10BP。
2023年财报显示，2023年汇丰税前利润增加(jia)133亿美元至303亿美元，税后利润增加(jia)83亿美元至246亿美元，收入增加(jia)154亿美元至661亿美元，增幅(fu)为30%。
对此，汇丰表示：净利息收益因(yin)业务(wu)出售和资(zi)金成(cheng)本(ben)上升下降31亿美元，但财富管(guan)理及(ji)环球银(yin)行业务(wu)收入增长部分抵消了上述影响。
在资(zi)产方面，截(jie)至2024年末，汇丰的总资(zi)产规模为3.02万亿美元，较2023年缩水了216.29亿美元。其中，风险加(jia)权(quan)资(zi)产为8382.54亿美元，普通(tong)股权(quan)一级资(zi)本(ben)为1249.11亿美元，普通(tong)股权(quan)一级资(zi)本(ben)比率为14.9%；一级资(zi)本(ben)为1441.27亿美元，一级资(zi)本(ben)比率为17.2%，总资(zi)本(ben)比率为20.1%。
汇丰集团主席杜嘉褀(ji)在《致股东函(han)件》中表示，随着2024年股息的派发，加(jia)之股价上涨超过20%，年内股东的总体回报率超过了30%，而2024年的第四次股息每股0.36美元将于2025年4月25日(ri)派付。记者梳理发现，在2024年，汇丰合计派发股息每股0.87美元，包括2023年第四次股息、2024年的三次股息以及(ji)一次特别股息。
在回购方面，在2024年，汇丰宣(xuan)布并完成(cheng)三轮回购计划，合计90亿美元。2月19日(ri)，汇丰再次宣(xuan)布新的股份(fen)回购计划，计划回购最多(duo)20亿美元的普通(tong)股，预(yu)计将在短期内展开，并在2025年第一季度(du)业绩公布前完成(cheng)。
汇丰CEO艾桥智(zhi)表示，集团业绩强劲(jin)，使我们能够通(tong)过派发股息和回购股份(fen)向股东回馈269亿美元，而这将继续作(zuo)为集团的战(zhan)略(lue)核心。
开展重组战(zhan)略(lue)，整(zheng)合新设四大业务(wu)
“我们正创建⼀家更精简、灵活、专注的银(yin)行。”汇丰CEO艾桥智(zhi)在财报中表示：“自担任⾏政总裁以来，我即专注于简化集团的营运(yun)⽅式，包括建立四项相辅相成(cheng)、职责分明的业务(wu)，令集团架构和策略(lue)保持⼀致，并迅速和有目的地重整(zheng)业务(wu)组合。”
公开信息显示，2024年9月，艾桥智(zhi)接替(ti)祈耀年，成(cheng)为汇丰控股新的行政总裁。在其上任不(bu)到半(ban)年的时间里，便展开了大刀阔斧(fu)的改革。2024年10月22日(ri)，汇丰宣(xuan)布，自2025年1月1日(ri)起，将其全球业务(wu)整(zheng)合为四大板块：中国香港业务(wu)、英国业务(wu)、企业及(ji)机构理财、国际财富管(guan)理和卓越理财。此外，还计划通(tong)过削减管(guan)理层职务(wu)和删减重复岗位(wei)，节省12亿至30亿英镑(bang)的成(cheng)本(ben)。
记者观察发现，这四大板块在运(yun)营层面出现不(bu)小的变化。首先，中国香港业务(wu)的继续是汇丰首要(yao)的优先策略(lue)。新设的中国香港业务(wu)将包括汇丰和恒生银(yin)行的“个人(ren)银(yin)行”和“工商金融”业务(wu)。
英国业务(wu)则将继续成(cheng)为汇丰策略(lue)的关键支柱，新设的英国业务(wu)将包括该国的“个人(ren)银(yin)行”（包括First Direct及(ji) M&S Bank）和“工商金融”业务(wu)（包括创科金融）。
在企业及(ji)机构理财业务(wu)方面，汇丰将通(tong)过结合英国和中国香港以外的工商金融业务(wu)，以及(ji)环球银(yin)行及(ji)资(zi)本(ben)市场业务(wu)，加(jia)上按地域划分的西部市场（包括英国非分隔运(yun)作(zuo)银(yin)行、欧洲和美洲，为一个以批(pi)发银(yin)行业务(wu)为主的区(qu)域），建立新的相应业务(wu)。
新设的国际财富管(guan)理及(ji)卓越理财业务(wu)将会融合中国香港和英国以外的卓越理财、环球私(si)人(ren)银(yin)行，以及(ji)财富管(guan)理制订、投(tou)资(zi)管(guan)理和保险业务(wu)。
除了业务(wu)划分之外，作(zuo)为集团新组织(zhi)架构的一部分，汇丰的地域设置(zhi)也有所(suo)简化。具体来看，“东部市场”将会涵盖亚太(tai)和中东地区(qu)，“西部市场”则会包含英国非分隔运(yun)作(zuo)银(yin)行、欧洲大陆和美洲业务(wu)。
拟(ni)在香港裁减近(jin)40名投(tou)资(zi)银(yin)行家？
就在此次业绩发布前夕，市场传出“汇丰在香港裁减近(jin)40名投(tou)资(zi)银(yin)行家”的消息，其中包括4名董事总经理。有业内分析认(ren)为，这一举措是汇丰全球重组计划的一部分，旨在通(tong)过削减成(cheng)本(ben)、简化组织(zhi)架构，提升运(yun)营效率。记者就此联(lian)系汇丰工作(zuo)人(ren)员，对方没有回应。
记者查(cha)阅财报发现，汇丰计划在2025-2026年拿出18亿美元，继续推进(jin)简化组织(zhi)架构。
“我们的目标是于2025年减少约(yue)3亿美元成(cheng)本(ben)，并致力(li)于2026年底前把年化成(cheng)本(ben)基(ji)础减少15亿美元。为达至上述成(cheng)果，我们计划于2025及(ji)2026年承担18亿美元遣散和其他(ta)预(yu)付成(cheng)本(ben)，并将之分类为需予注意项目。”
作(zuo)为全球最具影响力(li)的跨国金融机构之一，汇丰的这些(xie)决策不(bu)仅影响自身的财务(wu)表现，更将对整(zheng)个金融市场产生深远影响。
亚太(tai)区(qu)特别是香港和内地，长期以来都是汇丰的重点耕耘地区(qu)，也是主要(yao)盈利来源，欧洲区(qu)则是长期亏损。
据财报信息，2015年至2020年期间，汇丰约(yue)75%或以上的税前利润均来自亚洲区(qu)业务(wu)，而欧洲区(qu)则连续五年（2016年-2020年）录得税前亏损。2022年，亚洲区(qu)的税前利润占比高达78.30%。2023年，汇丰持续在多(duo)个市场推动(dong)利润地区(qu)多(duo)元化，其中，中国内地、印(yin)度(du)及(ji)新加(jia)坡市场均分别为集团贡献利润超过10亿美元。
由此可(ke)见，亚洲市场一直是汇丰利润的主要(yao)来源，汇丰的重组计划在成(cheng)本(ben)削减的同时，能否更好地聚焦(jiao)其核心市场和业务(wu)？我们拭目以待(dai)。
采写：南都湾财社记者 管(guan)玉慧