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2月19日，汇丰控股（简称(cheng)“汇丰”）公布财报。尽管净利息收入有所下降，但在财富管理和交易(yi)业务增长(chang)的带动下，全年利润实现增长(chang)。
财报显示(shi)，汇丰2024年营收为659亿美元(yuan)，较上年同(tong)期减少了2.04亿美元(yuan)，降幅0.30%；除(chu)税前利润增加20亿美元(yuan)至323亿美元(yuan)，较上年同(tong)期的303亿美元(yuan)，增长(chang)6.6%。
值(zhi)得注(zhu)意的是，在财报发布前，有消息传出(chu)：作为持续重组的一部分，汇丰将在香港展开裁员(yuan)行动，裁退约40名(ming)投资银行家，其中包括4名(ming)董事总经理。记者就上述消息的真(zhen)实性询问汇丰相关工作人员(yuan)，未得到回应。
记者留意到，汇丰在财报中宣(xuan)布：计(ji)划于2025-2026年承担18亿美元(yuan)遣散和其他(ta)预付成本，推(tui)进集团重组计(ji)划。
利润增长(chang)6.6%，收入下降0.30%
财报显示(shi)，汇丰除(chu)税前利润达323.09亿美元(yuan)，较2023年增长(chang)19.61亿美元(yuan)，增幅6.6%；除(chu)税后(hou)利润为249.99亿美元(yuan)，较2023年增长(chang)4.40亿美元(yuan)，增幅1.79%。
相比较2023年，汇丰2024年的收入为658.54亿美元(yuan)，减少了2.04亿美元(yuan)，降幅0.30%。此外，汇丰2024年的净利息收益率为1.56%，较2023年下滑10BP。
2023年财报显示(shi)，2023年汇丰税前利润增加133亿美元(yuan)至303亿美元(yuan)，税后(hou)利润增加83亿美元(yuan)至246亿美元(yuan)，收入增加154亿美元(yuan)至661亿美元(yuan)，增幅为30%。
对此，汇丰表(biao)示(shi)：净利息收益因业务出(chu)售和资金成本上升下降31亿美元(yuan)，但财富管理及环球银行业务收入增长(chang)部分抵消了上述影响。
在资产(chan)方面(mian)，截至2024年末，汇丰的总资产(chan)规模为3.02万亿美元(yuan)，较2023年缩水了216.29亿美元(yuan)。其中，风险加权(quan)资产(chan)为8382.54亿美元(yuan)，普(pu)通股权(quan)一级资本为1249.11亿美元(yuan)，普(pu)通股权(quan)一级资本比率为14.9%；一级资本为1441.27亿美元(yuan)，一级资本比率为17.2%，总资本比率为20.1%。
汇丰集团主席杜嘉(jia)褀在《致股东函件》中表(biao)示(shi)，随着(zhe)2024年股息的派发，加之股价上涨超过20%，年内股东的总体回报率超过了30%，而2024年的第四次股息每股0.36美元(yuan)将于2025年4月25日派付。记者梳理发现，在2024年，汇丰合计(ji)派发股息每股0.87美元(yuan)，包括2023年第四次股息、2024年的三次股息以及一次特别股息。
在回购方面(mian)，在2024年，汇丰宣(xuan)布并完成三轮回购计(ji)划，合计(ji)90亿美元(yuan)。2月19日，汇丰再(zai)次宣(xuan)布新的股份回购计(ji)划，计(ji)划回购最多20亿美元(yuan)的普(pu)通股，预计(ji)将在短(duan)期内展开，并在2025年第一季(ji)度业绩公布前完成。
汇丰CEO艾(ai)桥(qiao)智表(biao)示(shi)，集团业绩强劲，使我们能(neng)够通过派发股息和回购股份向股东回馈269亿美元(yuan)，而这将继续作为集团的战略核心。
开展重组战略，整合新设四大业务
“我们正创建⼀家更精简、灵活、专注(zhu)的银行。”汇丰CEO艾(ai)桥(qiao)智在财报中表(biao)示(shi)：“自担任⾏政总裁以来，我即专注(zhu)于简化(hua)集团的营运⽅式，包括建立四项相辅(fu)相成、职(zhi)责分明的业务，令集团架构和策略保(bao)持⼀致，并迅(xun)速和有目的地重整业务组合。”
公开信息显示(shi)，2024年9月，艾(ai)桥(qiao)智接(jie)替祈耀年，成为汇丰控股新的行政总裁。在其上任不(bu)到半年的时间里，便展开了大刀阔斧的改革。2024年10月22日，汇丰宣(xuan)布，自2025年1月1日起，将其全球业务整合为四大板块：中国香港业务、英国业务、企业及机构理财、国际财富管理和卓越理财。此外，还计(ji)划通过削减管理层职(zhi)务和删减重复岗位，节省12亿至30亿英镑的成本。
记者观察发现，这四大板块在运营层面(mian)出(chu)现不(bu)小(xiao)的变化(hua)。首(shou)先(xian)，中国香港业务的继续是汇丰首(shou)要的优先(xian)策略。新设的中国香港业务将包括汇丰和恒生银行的“个人银行”和“工商金融”业务。
英国业务则将继续成为汇丰策略的关键(jian)支柱，新设的英国业务将包括该国的“个人银行”（包括First Direct及 M&S Bank）和“工商金融”业务（包括创科金融）。
在企业及机构理财业务方面(mian)，汇丰将通过结合英国和中国香港以外的工商金融业务，以及环球银行及资本市场业务，加上按地域划分的西部市场（包括英国非分隔运作银行、欧洲和美洲，为一个以批发银行业务为主的区域），建立新的相应业务。
新设的国际财富管理及卓越理财业务将会融合中国香港和英国以外的卓越理财、环球私人银行，以及财富管理制订、投资管理和保(bao)险业务。
除(chu)了业务划分之外，作为集团新组织(zhi)架构的一部分，汇丰的地域设置也有所简化(hua)。具体来看，“东部市场”将会涵盖亚太和中东地区，“西部市场”则会包含英国非分隔运作银行、欧洲大陆和美洲业务。
拟(ni)在香港裁减近40名(ming)投资银行家？
就在此次业绩发布前夕，市场传出(chu)“汇丰在香港裁减近40名(ming)投资银行家”的消息，其中包括4名(ming)董事总经理。有业内分析认为，这一举措是汇丰全球重组计(ji)划的一部分，旨在通过削减成本、简化(hua)组织(zhi)架构，提升运营效(xiao)率。记者就此联系汇丰工作人员(yuan)，对方没有回应。
记者查阅财报发现，汇丰计(ji)划在2025-2026年拿出(chu)18亿美元(yuan)，继续推(tui)进简化(hua)组织(zhi)架构。
“我们的目标是于2025年减少约3亿美元(yuan)成本，并致力于2026年底前把(ba)年化(hua)成本基础减少15亿美元(yuan)。为达至上述成果，我们计(ji)划于2025及2026年承担18亿美元(yuan)遣散和其他(ta)预付成本，并将之分类为需予注(zhu)意项目。”
作为全球最具影响力的跨国金融机构之一，汇丰的这些决策不(bu)仅影响自身的财务表(biao)现，更将对整个金融市场产(chan)生深远影响。
亚太区特别是香港和内地，长(chang)期以来都是汇丰的重点耕(geng)耘地区，也是主要盈利来源，欧洲区则是长(chang)期亏(kui)损。
据财报信息，2015年至2020年期间，汇丰约75%或以上的税前利润均来自亚洲区业务，而欧洲区则连续五年（2016年-2020年）录(lu)得税前亏(kui)损。2022年，亚洲区的税前利润占比高达78.30%。2023年，汇丰持续在多个市场推(tui)动利润地区多元(yuan)化(hua)，其中，中国内地、印度及新加坡市场均分别为集团贡献利润超过10亿美元(yuan)。
由此可见(jian)，亚洲市场一直是汇丰利润的主要来源，汇丰的重组计(ji)划在成本削减的同(tong)时，能(neng)否更好地聚焦其核心市场和业务？我们拭(shi)目以待。
采(cai)写：南都湾财社记者 管玉慧