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人民币突然(ran)大涨!
截至周五早间收盘,离岸人民币较前一交易日上涨了490点,日内美元(yuan)兑离岸人民币整体交投于7.2856-7.2315元(yuan)区间。与此同时,中国1月Swift人民币在全球支付中占比 达(da)3.79%,前值是3.75%。那么,人民币为何突然(ran)强势?
分析人士认为,首先,国内经济预期向好。人工智能、机器人的崛起提升了微观(guan)主体的体感和(he)信心。政策层面,财政部长蓝佛安最新撰文指,实施(shi)更(geng)加积极(ji)的财政政策,推(tui)动经济持续回(hui)升向好;其次(ci),美国总(zong)统特朗(lang)普表示,他认为与中国达(da)成(cheng)新贸易协议的可能性很大。特朗(lang)普这一表态在一定(ding)程度上缓(huan)解(jie)了市场的担心。
人民币突然(ran)大涨
昨晚(wan),离岸人民币表现强劲。北京时间早上6点,美元(yuan)兑离岸人民币(CNH)报7.2352元(yuan),人民币较周三纽约尾盘涨490点,盘中最多报至7.2315元(yuan)。
近(jin)期,人民币利好消息不断(duan)。
首先,环球银行金融电(dian)信协会(Swift)2月20日发布的人民币月度报告(gao)和(he)数据统计显示,今年1月,在基(ji)于金额统计的全球支付货币排名中,人民币保持全球第(di)四大最活(huo)跃货币的位置,占比3.79%,2024年12月占比为3.75%。Swift数据还显示,今年1月,在主要货币的支付金额排名中,美元(yuan)、欧元(yuan)、英镑分别以(yi)50.17%、21.98%、6.91%的占比位居前三位。事实上,自去年11月人民币超越日元(yuan)、重返全球第(di)四大最活(huo)跃货币之后,人民币已连续三个月保持全球第(di)四大最活(huo)跃货币。
其次(ci),据美媒报道,特朗(lang)普总(zong)统正在考虑与中国达(da)成(cheng)新贸易协议的可能性。消息人士称(cheng)特朗(lang)普希望(wang)与中国达(da)成(cheng)一项广泛的协议,而不仅仅是重新调整贸易关(guan)系。这在一定(ding)程度上缓(huan)解(jie)了市场的担心。
另外(wai),美联储称(cheng)“考虑暂停或放缓(huan)QT(量化紧缩)直到债(zhai)务上限问题得到解(jie)决”可能是合(he)适的。美元(yuan)指数也因此有所回(hui)落(luo)。
第(di)三,国内经济预期向好。高(gao)盛表示,广泛的AI采用可以(yi)在下一个十年内,将中国企业每年每股收益提高(gao)2.5%,增(zeng)长前景改善和(he)信心提升或将中国股市的公允估值提高(gao)15%-20%,并(bing)可能带(dai)来超过(guo)2000亿美元(yuan)的资金流入(其中南向资金贡献1040亿美元(yuan)),有望(wang)部分扭转(zhuan)全球资产管理机构的低配状态。
政策层面,财政部长蓝佛安最新撰文指出,财政部门(men)将切实把思想和(he)行动统一到党中央关(guan)于经济形势的科学判(pan)断(duan)上来,准确把握(wo)今年经济工作总(zong)体要求、政策取向和(he)重点任务,实施(shi)好更(geng)加积极(ji)的财政政策,加大逆周期调节力(li)度,持续用力(li)、更(geng)加给力(li),推(tui)动经济社会发展保持良(liang)好势头。
关(guan)于人民币的预期
近(jin)期,央行已发行3期共计1200亿元(yuan)离岸央票。财政部计划在中国香港发行总(zong)计125亿元(yuan)的人民币国债(zhai)。人民银行此前发布2024年第(di)四季度中国货币政策执行报告(gao)指,坚(jian)持以(yi)市场供求为基(ji)础、参考一篮(lan)子货币进(jin)行调节、有管理的浮动汇率制度,发挥市场在汇率形成(cheng)中的决定(ding)性作用,增(zeng)强外(wai)汇市场韧性,坚(jian)决防范汇率超调风险,保持人民币汇率在合(he)理均衡水平上基(ji)本稳定(ding)。
事实上,近(jin)期,外(wai)资对(dui)于人民币资产的预期更(geng)为乐观(guan)。提出「美元(yuan)微笑理论」的前摩(mo)根士丹利经济学家任永力(li)(Stephen Jen)认为,现时看好中国股票和(he)中国经济的理由,比看淡的理由要多得多,中国股票可能再次(ci)成(cheng)为可投资对(dui)象。
任永力(li)还表示,人工智能的发展可能敲响了投资者误判(pan)中国制造业和(he)技术实力(li)的警钟。疫情之前,中国已在人工智能领(ling)域(yu)处于全球领(ling)先。房地产方面,中国一线房地产市场出现复苏的迹象;家庭储蓄率从通常的不到40%飙升至目前的44%,表明如果条件合(he)适,消费有巨大增(zeng)长空间。
他认为,中国债(zhai)券和(he)人民币表现坚(jian)挺。虽然(ran)部分西方投资者撤出中国,但中国境(jing)内债(zhai)券2024年上涨超过(guo)8%,2021年以(yi)来上涨17%,远超美国国债(zhai)。中国出口(kou)商大量囤积美元(yuan),目前可能达(da)到2至3万亿美元(yuan),可能对(dui)美元(yuan)兑人民币构成(cheng)重大下行风险。无论恒(heng)生指数抑(yi)或中国增(zeng)长股,同全球平均水平相比,盈(ying)利增(zeng)长更(geng)高(gao),但本益比更(geng)低,二者估值差(cha)距约为4.3万亿美元(yuan)。如果中国投资者信心能够恢复,这种「中国折扣」可以(yi)部分消除。目前全球投资者对(dui)中国资产的配置仍然(ran)不足,目前外(wai)资仅持有8%的中国股票和(he)2.7%的中国债(zhai)券。
责(ze)编(bian):林根
校对(dui):苏焕文