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2月20日，中信银行发布公(gong)告称，董事会审议通(tong)过对全资子公(gong)司中信金(jin)融租赁有限公(gong)司(以(yi)下简称“中信金(jin)租”)增资30亿元，并(bing)同意中信金(jin)租将30亿元未分配(pei)利润转(zhuan)增注册资本。增资完成(cheng)后，中信金(jin)租注册资本将由40亿元增加至100亿元，中信银行仍持有中信金(jin)租100%股(gu)权。不过，本次(ci)增资尚待有关(guan)监管部门批准。
南都(dou)湾财社(she)记者了解到，就(jiu)在两个多月前，中信集团收购(gou)华融金(jin)融租赁股(gu)份有限公(gong)司（以(yi)下简称“华融金(jin)租”）60%股(gu)权获金(jin)融监管总局批准，这意味着中信集团内目前有两家金(jin)融租赁公(gong)司，这两家公(gong)司如(ru)何避免同业竞(jing)争备受关(guan)注。
中信金(jin)租去年(nian)迎“新帅”
前三(san)季净利润7.49亿
中信金(jin)租去年(nian)迎“新帅”
前三(san)季净利润7.49亿
对于(yu)向中信金(jin)租注资，中信银行表示，“中信金(jin)租是本行服务实(shi)体经济的重要战略布局，本次(ci)增资将助力中信金(jin)租业务规模增长及业务转(zhuan)型升级，提升市场竞(jing)争力和影响力，进一(yi)步为银行集团的持续发展(zhan)创造价值(zhi)。”
资料显(xian)示，中信金(jin)租成(cheng)立于(yu)2015年(nian)3月，注册地址在天津自(zi)贸(mao)试验区。近(jin)年(nian)来，中信金(jin)租主要围绕“两大两小优中间(jian)”的业务策(ce)略开展(zhan)经营，即(ji)在“两大”资产端发力船舶、飞机等主流租赁业务；在“两小”资产端聚焦户(hu)用光伏、乘用车等普惠租赁业务；在“中间(jian)”端强化对绿色租赁、高端制造、医疗养老等重点领域的支持力度。
截至2024年(nian)9月30日，中信金(jin)租总资产700.44亿元，净资产88.80亿元；2024年(nian)1-9月实(shi)现营业净收入13.00亿元，净利润7.49亿元。
值(zhi)得一(yi)提的是，去年(nian)，中信金(jin)租完成(cheng)“换帅”。
去年(nian)5月31日，中信银行曾发布公(gong)告称，业务总监刘红华因退休原因，向董事会提交(jiao)辞(ci)呈。南都(dou)湾财社(she)记者留意到，刘红华在退休前还是中信金(jin)租董事长。金(jin)融监管总局发布的信息(xi)显(xian)示，2021年(nian)10月，刘红华中信金(jin)租董事长的任(ren)职资格获得核准。
刘红华退休后，其接任(ren)者是李刚。去年(nian)11月，金(jin)融监管总局公(gong)布了关(guan)于(yu)李刚中信金(jin)租董事长任(ren)职资格的批复，核准其任(ren)职资格。
简历显(xian)示，李刚是中信银行超20年(nian)的老将。其1969年(nian)3月出生，今年(nian)56岁，毕业于(yu)北(bei)京大学，获工商(shang)管理硕士(shi)学位，曾在中信大榭开发公(gong)司任(ren)职。2001年(nian)5月加入中信银行后，先(xian)后担任(ren)总行营业部（现北(bei)京分行）计划财务部总经理，计划财务部资金(jin)管理部总经理、计划财务部总经理助理兼(jian)资产负债管理部总经理、计划财务部副总经理，合规审计部总经理，审计部总经理；2015年(nian)3月起任(ren)合肥分行行长；2019年(nian)12月回归总行，再次(ci)担任(ren)审计部总经理。
此外，李刚还曾担任(ren)中信银行职工代表监事。自(zi)2022年(nian)6月起，李刚任(ren)中信银行石家庄分行行长。
中信集团加码金(jin)融租赁
旗(qi)下两家公(gong)司同业竞(jing)争
中信集团加码金(jin)融租赁
旗(qi)下两家公(gong)司同业竞(jing)争
中信金(jin)租并(bing)非中信集团内唯一(yi)的金(jin)融租赁公(gong)司。
去年(nian)5月份，中信集团与中国中信金(jin)融资产管理股(gu)份有限公(gong)司签署(shu)协议，收购(gou)华融金(jin)租已发行股(gu)份数(shu)量的60%，总代价为119.98亿元。
去年(nian)12月30日，这起收购(gou)获得金(jin)融监管总局批准，中信集团正式拿下第二张金(jin)融租赁牌照。
不过，华融金(jin)租主要从事金(jin)融租赁业务，与中信金(jin)租存在一(yi)定的业务重合情况。
中信银行此前发布的公(gong)告显(xian)示，为消除和避免同业竞(jing)争，中信集团出具了承诺函，承诺力争自(zi)取得华融金(jin)租控制权之日起5年(nian)内，综合运用资产重组、资产处置、股(gu)权转(zhuan)让、业务调(diao)整、委托管理等多种(zhong)方式，稳妥推进相关(guan)业务整合以(yi)解决同业竞(jing)争问题。
对比中信金(jin)租和华融租赁，可以(yi)发现，二者在多个方面都(dou)存在一(yi)定差距。
在注册资本上(shang)，中信金(jin)租目前注册资本为40亿元，而(er)华融金(jin)租为125.64亿元。中信金(jin)租此次(ci)注资获监管批准后，二者差距将缩小。
总资产方面，截至2023年(nian)末，中信金(jin)租总资产为603.83亿元，净资产81.28亿元；华融金(jin)租为1176.42亿元，净资产197.08亿元，在我国金(jin)融租赁公(gong)司中排第13位。
从业绩(ji)上(shang)来看，华融金(jin)租业绩(ji)此前连(lian)续多年(nian)下跌，中信金(jin)租势头相对较好。2023年(nian)中信金(jin)租实(shi)现营业净收入17.84亿元，同比下滑1.68%，净利润8.38亿元，同比上(shang)涨18.31%；华融金(jin)租营收58.29亿元，同比下滑22.68%，净利润1.58亿元，同比下滑近(jin)九成(cheng)。
去年(nian)以(yi)来多份监管文件发布
引(yin)导行业避免“类信贷”倾(qing)向
去年(nian)以(yi)来多份监管文件发布
引(yin)导行业避免“类信贷”倾(qing)向
金(jin)融监管总局发布的银行业金(jin)融机构法(fa)人名单显(xian)示，截至去年(nian)6月份，我国共有金(jin)融租赁公(gong)司70家。
企业预警通(tong)数(shu)据显(xian)示，截至2023年(nian)末，有14家金(jin)融租赁公(gong)司总资产超过千亿元，其中，头部公(gong)司如(ru)交(jiao)银金(jin)融租赁有限责任(ren)公(gong)司和国银金(jin)融租赁股(gu)份有限公(gong)司，总资产均超过4000亿元。
在金(jin)融租赁行业快速(su)发展(zhan)的同时(shi)，一(yi)些问题也暴(bao)露(lu)出来。部分金(jin)融租赁公(gong)司偏离融物本源，忽视租赁物合规管理和风险缓释作用，存在以(yi)融物为名开展(zhan)“类信贷”业务、虚构租赁物、租赁物低值(zhi)高买(mai)、涉(she)嫌新增地方政府隐性债务等问题。
去年(nian)以(yi)来，我国金(jin)融租赁行业迎来强监管。
去年(nian)8月份，金(jin)融监管总局发布《关(guan)于(yu)印发金(jin)融租赁公(gong)司业务发展(zhan)鼓励清单、负面清单和项目公(gong)司业务正面清单的通(tong)知》，引(yin)导金(jin)融租赁公(gong)司聚焦主责主业，坚持“有所为、有所不为”原则，更好发挥特色化功能，提供专业化金(jin)融服务。
去年(nian)9月份，金(jin)融监管总局修订发布了《金(jin)融租赁公(gong)司管理办法(fa)》，提高金(jin)融租赁公(gong)司最低注册资本金(jin)要求，即(ji)注册资本为一(yi)次(ci)性实(shi)缴货(huo)币资本，最低限额为10亿元人民币或等值(zhi)的可自(zi)由兑换货(huo)币；同时(shi)，将金(jin)融租赁公(gong)司主要出资人持股(gu)比例要求由不低于(yu)30%提高至不低于(yu)51%，以(yi)强化主要出资人的股(gu)东(dong)责任(ren)，提高决策(ce)效率(lu)，防范(fan)股(gu)东(dong)通(tong)过代持、隐瞒一(yi)致行动关(guan)系(xi)等方式规避监管、违(wei)规操控甚至掏空(kong)金(jin)融租赁公(gong)司等问题。
今年(nian)1月份，金(jin)融监管总局修订印发《金(jin)融租赁公(gong)司监管评(ping)级办法(fa)》，进一(yi)步优化金(jin)融租赁公(gong)司监管评(ping)级体系(xi)，形成(cheng)“公(gong)司治理、资本管理、风险管理、专业能力、信息(xi)科技管理”五个评(ping)级维(wei)度。
在严监管趋势下，金(jin)融租赁行业如(ru)何彻底转(zhuan)变发展(zhan)模式，避免“类信贷”倾(qing)向，做真租赁、真做租赁，成(cheng)为行业需要思考(kao)的问题。
大公(gong)国际研报认为，在监管指引(yin)下，预计2025年(nian)，金(jin)融租赁公(gong)司将继续回归“融物”本源，优化调(diao)整业务结构，金(jin)融租赁行业的经营规范(fan)性和风险防控能力有望进一(yi)步提升。从盈利方面来看，预计2025年(nian)，金(jin)融租赁公(gong)司的租赁资产减值(zhi)对利润的侵(qin)蚀或将进一(yi)步下降，但受监管政策(ce)导向的影响，业务模式的调(diao)整或将使部分金(jin)融租赁公(gong)司盈利水平短期承压。
采写：南都(dou)湾财社(she)记者 刘兰兰