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无缘无故就(jiu)跌了。
隔夜,美股(gu)三大指(zhi)数全线下挫,道指(zhi)跌0.77%,标普(pu)500跌1.11%,纳指(zhi)一度跌逾2%,最终收跌1.49%。
令人疑惑不解(jie)跌是,昨夜并没(mei)有发生(sheng)什么值得美股(gu)如此下跌的事情。
在新闻、数据和交易都清淡的当下,华尔街将矛头指(zhi)向了全球资产定价锚——10年期美债(zhai)收益率。
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美股(gu)下跌的矛头
周五,美国10年期国债(zhai)收益率升至4.629%,接近(jin)7个(ge)月高点。12月至今,该(gai)收益率已累计上涨逾40个(ge)基点。
在美联储12月18日的议(yi)息会议(yi)前,美股(gu)今年已经创下了58次新高,但正是这次会议(yi)给狂热的美股(gu)泼了一盆冷水,同时也刺激10年期美债(zhai)收益率持(chi)续攀(pan)升。
美联储12月会议(yi)暗示明(ming)年的降息步伐或将放缓,点阵(zhen)图对2025年降息指(zhi)引从此前的4次下修到2次。当天,纳指(zhi)下跌3.56%,标普(pu)500下跌2.95%、道指(zhi)下跌2.58%。
Bespoke Investment Group联合创始人Paul Hickey表(biao)示,如果未来几天10年期美债(zhai)收益率升破4.70%关口,可能会继续对美股(gu)造成冲击。
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美股(gu)遭资金抛售?
资金也似乎改变态度了。
自11月5日特朗普(pu)赢得总统大选后,资金疯狂流入美股(gu),11月近(jin)1400亿美元(yuan)流向美国股(gu)票基金,推动11月创下自2000年以来资金流入最高的单(dan)月纪录。
但花旗集团数据显示,在圣诞节前的一周内(nei),美国股(gu)票基金则流出总计266亿美元(yuan),大部分来自美国交易所交易基金(ETF),遭遇387亿美元(yuan)的净赎回。
美国银行的数据也可互为佐(zuo)证,过去一周,美国股(gu)市出现了约350亿美元(yuan)的资金外流,是自2022年12月以来的最高单(dan)周资金流出量。
另外,高盛交易部门估计,鉴于股(gu)票和债(zhai)券的走势,美国养(yang)老(lao)金将出售210亿美元(yuan)的美国股(gu)票。
当下,标准普(pu)尔指(zhi)数股(gu)息率远(yuan)低于10年期美债(zhai)收益率,上一次达到如此悬殊的对比还是2007年。
对此,市场人士提出了一个(ge)问题(ti):在如此少股(gu)息的情况下实现年度增长的情况并不常见(jian),2025年还能继续吗?
对此,贝莱德认为美股(gu)明(ming)年有望持(chi)续受益于人工(gong)智能等颠覆性(xing)趋势的影响,加上美国经济增长依然强劲、各领域企业盈利能力增强,这些都有望支撑美股(gu)在2025年实现跑赢全球其他市场。
目前A股(gu)多只美股(gu)ETF都存在溢价,IOPV溢折率超(chao)过3%的ETF有22只,景顺长城标普(pu)消费ETF和国泰标普(pu)500ETF的溢价率分别(bie)为21.7%和10.29%。
(本文内(nei)容均为客观数据信(xin)息罗列,不构成任何投资建议(yi))
随着投资者的热情高涨,QDII额度频频告急(ji),目前市场上有超(chao)过八成的QDII基金暂停了大额申购或直接闭门谢客。
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基金收益率持(chi)续下行
QDII产品的高溢价率长存的现象也折射出国内(nei)资产荒的问题(ti),更关键(jian)的一点是当10年国债(zhai)利率进入1时代,将对资产配置的逻辑将产生(sheng)关键(jian)影响。
12月第一个(ge)交易日,10年期国债(zhai)利率跌破2%,截至12月27日,货(huo)币基金的7日年化(hua)收益率持(chi)续向下,多只产品的收益率已行至新低点。
Wind数据显示,截至12月27日,全市场364只货(huo)币基金的平均7日年化(hua)收益率为1.58%,较(jiao)年初的2.34%下行了0.76%,多只基金更是在月内(nei)创下了收益率新低,最低的中金财富聚金利7日年化(hua)收益率只有0.73%。
货(huo)基还有配置价值吗?
试想一下,在财政(zheng)货(huo)币双宽(kuan)松(song)的背景下,明(ming)年或有批(pi)量货(huo)币基金7日年化(hua)收益率跌破1%。
为什么?搞清楚货(huo)币基金持(chi)有的资产是什么就(jiu)一清二楚了。
货(huo)基最主要持(chi)仓主要是AAA的银行同业存单(dan)、企业发现债(zhai)券和金融债(zhai)等,大头是银行同业存单(dan)。
以市场规模最大的华宝现金添益为例(li),三季度持(chi)仓60%是同业存单(dan)。同时货(huo)币基金还有一个(ge)硬性(xing)规定,持(chi)有的资产平均剩余期限不能超(chao)过180天,这意味(wei)着货(huo)基主要持(chi)有的是短期限的银行同业存单(dan)。
存单(dan)利率受资金利率影响大,假(jia)设降息一次幅度为20BP,OMO利率将降至1.3%,在此基础上,同业存单(dan)利率预计将降至1.5 - 1.6%。
说一个(ge)冷知识,宽(kuan)基ETF经过一波降费潮,最低的综合费率是“管理费年率0.15%+托管费年率0.05%”的0.2%组合,但货(huo)币基金普(pu)遍的综合费率高达0.4%。
底层资产1.5%-1.6%(这仅是假(jia)设降息一次的情况)减(jian)去综合费率0.4%,收益率为1.1%-1.2%。
截至12月27日,市场规模最大的两只货(huo)币基金华宝现金添益A和银华日利A的7日年化(hua)收益率1.26%和1.37%。
在市场提前抢跑降息预期,国债(zhai)利率跌破1.7%,货(huo)币基金收益率持(chi)续下行的情况下,理论上,权益资产的配置价值不断凸显,尤其是高股(gu)息类的资产。