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前不久,中国(guo)人民银行、国(guo)家外(wai)汇管理局对外(wai)宣布,决定将企业和金融(rong)机(ji)构的跨境融(rong)资宏观审慎调节参数从1.5上调至1.75,旨在进一步完善全口径跨境融(rong)资宏观审慎管理。中央(yang)经(jing)济工作会议明确提(ti)出(chu),“探索拓展中央(yang)银行宏观审慎与金融(rong)稳定功能,创新金融(rong)工具,维护金融(rong)市场稳定”。当前,面对快速(su)发展的金融(rong)市场和复杂(za)多变的形势,中国(guo)人民银行适(shi)时丰富和完善宏观审慎政策工具箱,是有效(xiao)防范化解(jie)金融(rong)风险、维护金融(rong)市场稳定、保障金融(rong)市场基本(ben)功能和服务连(lian)续性(xing)的关键举措,有助于(yu)强(qiang)化金融(rong)服务实体经(jing)济高质量发展质效(xiao)。
近年来,我国(guo)宏观审慎政策框架建设取得一系(xi)列成就(jiu),维护金融(rong)稳定的基础更加坚实。如注重系(xi)统集成、协同配合,逐步形成由中国(guo)人民银行与国(guo)务院有关部门跨部门联动、从“宏观、逆周期、防传染”的宏观审慎视角防范系(xi)统性(xing)金融(rong)风险的制度安排,促进宏观审慎政策与货币政策、微观审慎监管政策之间的协调配合,确保同向(xiang)发力、形成合力;注重因(yin)地制宜、守正(zheng)创新,结合我国(guo)金融(rong)发展特(te)点(dian),设立宏观审慎管理局,制定《宏观审慎政策指引(试行)》,形成覆盖(gai)主要金融(rong)机(ji)构、金融(rong)市场、金融(rong)基础设施和金融(rong)活动的宏观审慎政策框架。同时,创设证(zheng)券基金保险公司互换便利、股票回购增持再贷(dai)款、全口径跨境融(rong)资宏观审慎管理等具有中国(guo)特(te)色的宏观审慎政策工具,稳妥有序推进资本(ben)市场、外(wai)汇市场等重点(dian)领域金融(rong)风险防范化解(jie)工作,有力支撑金融(rong)市场稳定健康发展,金融(rong)治理的前瞻性(xing)、针(zhen)对性(xing)、有效(xiao)性(xing)持续增强(qiang)。
例如,近年来为抑(yi)制外(wai)汇市场顺周期行为、防范汇率(lu)超调风险,中国(guo)人民银行适(shi)时开(kai)展逆周期调节,灵活调整企业和金融(rong)机(ji)构的跨境融(rong)资宏观审慎调节参数,引导其以市场化方式调节外(wai)汇资产负债结构。在香港(gang)常态化发行离岸人民币央(yang)行票据,稳定外(wai)汇市场预期,增强(qiang)外(wai)汇市场韧性(xing)。人民币汇率(lu)在合理均衡水平上保持基本(ben)稳定,对一篮子货币汇率(lu)实现稳中有升。又(you)如,探索创设和持续优化证(zheng)券基金保险公司互换便利和股票回购增持专项再贷(dai)款两项资本(ben)市场支持工具,市场信心显著增强(qiang)。
也要看到,全球经(jing)济金融(rong)形势仍严峻复杂(za),外(wai)部环境变化带来的不利影响加深,不稳定、不确定因(yin)素明显增多。未来,进一步完善系(xi)统性(xing)金融(rong)风险研判(pan)机(ji)制、强(qiang)化金融(rong)稳定保障体系(xi)、健全宏观审慎预期管理机(ji)制,应更加积极有为地实施宏观审慎政策,以更高水平维护金融(rong)稳定。
完善系(xi)统性(xing)金融(rong)风险研判(pan)机(ji)制。密切关注国(guo)内外(wai)经(jing)济金融(rong)形势变化,及时完善系(xi)统性(xing)金融(rong)风险监测预警指标体系(xi)。探索建立大数据、人工智能等先进技术支撑的监管科技辅助中央(yang)银行科学决策新机(ji)制。
强(qiang)化金融(rong)稳定保障体系(xi)。立足当前,因(yin)地因(yin)时制宜,丰富完善和灵活运用宏观审慎政策工具,按照市场化法治化原则,有效(xiao)引导市场预期,精(jing)准维护金融(rong)稳定。着眼长远,把维护金融(rong)稳定的好经(jing)验、好做法,转化为增强(qiang)金融(rong)市场内在稳定性(xing)的长效(xiao)机(ji)制,持续完善具有中国(guo)特(te)色的宏观审慎政策框架,稳步推进金融(rong)稳定法立法工作,为营造长期稳定的金融(rong)市场环境提(ti)供有力支撑。
健全宏观审慎预期管理机(ji)制。定期开(kai)展《宏观审慎政策指引(试行)》修(xiu)订工作,逐步将新型宏观审慎政策工具纳(na)入其中。构建多元化、多形态、常态化的政策双向(xiang)沟通(tong)交流机(ji)制,不断增强(qiang)宏观审慎政策的透明度和可(ke)预期性(xing),促进金融(rong)市场参与者更好理解(jie)中央(yang)银行宏观审慎政策立场、政策工具作用机(ji)理、政策框架演进方向(xiang),确保中央(yang)银行宏观审慎与金融(rong)稳定功能得到充分发挥。 (作者:姜惠(hui)宸 来源:经(jing)济日报)