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2月19日，汇丰控股（简称“汇丰”）公布(bu)财(cai)报(bao)。尽管净利息收入(ru)有所下降，但在财(cai)富管理和交(jiao)易业务增长的带动下，全年利润实(shi)现增长。
财(cai)报(bao)显示，汇丰2024年营收为659亿美元，较上年同(tong)期减少了2.04亿美元，降幅0.30%；除税前利润增加(jia)20亿美元至323亿美元，较上年同(tong)期的303亿美元，增长6.6%。
值得注意的是，在财(cai)报(bao)发布(bu)前，有消息传出：作为持(chi)续重组(zu)的一部分(fen)，汇丰将在香港(gang)展开裁员行动，裁退约(yue)40名(ming)投资银行家，其中包括4名(ming)董事(shi)总经理。记者就(jiu)上述消息的真实(shi)性询问汇丰相关工作人员，未得到回(hui)应。
记者留意到，汇丰在财(cai)报(bao)中宣布(bu)：计划于2025-2026年承担18亿美元遣散和其他预(yu)付成本，推进集团重组(zu)计划。
利润增长6.6%，收入(ru)下降0.30%
财(cai)报(bao)显示，汇丰除税前利润达323.09亿美元，较2023年增长19.61亿美元，增幅6.6%；除税后利润为249.99亿美元，较2023年增长4.40亿美元，增幅1.79%。
相比较2023年，汇丰2024年的收入(ru)为658.54亿美元，减少了2.04亿美元，降幅0.30%。此外(wai)，汇丰2024年的净利息收益率为1.56%，较2023年下滑10BP。
2023年财(cai)报(bao)显示，2023年汇丰税前利润增加(jia)133亿美元至303亿美元，税后利润增加(jia)83亿美元至246亿美元，收入(ru)增加(jia)154亿美元至661亿美元，增幅为30%。
对此，汇丰表示：净利息收益因业务出售和资金成本上升下降31亿美元，但财(cai)富管理及环球银行业务收入(ru)增长部分(fen)抵消了上述影响。
在资产方面，截至2024年末，汇丰的总资产规模为3.02万亿美元，较2023年缩水了216.29亿美元。其中，风险加(jia)权资产为8382.54亿美元，普通股权一级资本为1249.11亿美元，普通股权一级资本比率为14.9%；一级资本为1441.27亿美元，一级资本比率为17.2%，总资本比率为20.1%。
汇丰集团主席杜嘉褀(ji)在《致股东函件》中表示，随着2024年股息的派发，加(jia)之股价上涨超过20%，年内股东的总体回(hui)报(bao)率超过了30%，而2024年的第四次股息每股0.36美元将于2025年4月25日派付。记者梳理发现，在2024年，汇丰合计派发股息每股0.87美元，包括2023年第四次股息、2024年的三次股息以及一次特别股息。
在回(hui)购方面，在2024年，汇丰宣布(bu)并完成三轮回(hui)购计划，合计90亿美元。2月19日，汇丰再次宣布(bu)新的股份回(hui)购计划，计划回(hui)购最多20亿美元的普通股，预(yu)计将在短期内展开，并在2025年第一季度业绩公布(bu)前完成。
汇丰CEO艾桥智表示，集团业绩强劲，使我们能够通过派发股息和回(hui)购股份向股东回(hui)馈269亿美元，而这将继续作为集团的战略核(he)心(xin)。
开展重组(zu)战略，整合新设四大业务
“我们正(zheng)创建⼀家更精简、灵(ling)活、专注的银行。”汇丰CEO艾桥智在财(cai)报(bao)中表示：“自(zi)担任⾏政总裁以来(lai)，我即(ji)专注于简化集团的营运⽅式，包括建立(li)四项相辅相成、职(zhi)责分(fen)明的业务，令集团架构和策略保持(chi)⼀致，并迅速和有目(mu)的地重整业务组(zu)合。”
公开信息显示，2024年9月，艾桥智接替祈耀年，成为汇丰控股新的行政总裁。在其上任不到半年的时间里，便展开了大刀阔斧的改革。2024年10月22日，汇丰宣布(bu)，自(zi)2025年1月1日起(qi)，将其全球业务整合为四大板块：中国香港(gang)业务、英国业务、企业及机构理财(cai)、国际财(cai)富管理和卓越(yue)理财(cai)。此外(wai)，还计划通过削减管理层职(zhi)务和删减重复岗位，节省12亿至30亿英镑的成本。
记者观察发现，这四大板块在运营层面出现不小的变化。首先，中国香港(gang)业务的继续是汇丰首要的优(you)先策略。新设的中国香港(gang)业务将包括汇丰和恒生(sheng)银行的“个(ge)人银行”和“工商金融”业务。
英国业务则将继续成为汇丰策略的关键(jian)支柱，新设的英国业务将包括该国的“个(ge)人银行”（包括First Direct及 M&S Bank）和“工商金融”业务（包括创科金融）。
在企业及机构理财(cai)业务方面，汇丰将通过结合英国和中国香港(gang)以外(wai)的工商金融业务，以及环球银行及资本市场业务，加(jia)上按地域划分(fen)的西部市场（包括英国非分(fen)隔运作银行、欧(ou)洲和美洲，为一个(ge)以批(pi)发银行业务为主的区域），建立(li)新的相应业务。
新设的国际财(cai)富管理及卓越(yue)理财(cai)业务将会(hui)融合中国香港(gang)和英国以外(wai)的卓越(yue)理财(cai)、环球私人银行，以及财(cai)富管理制订、投资管理和保险业务。
除了业务划分(fen)之外(wai)，作为集团新组(zu)织架构的一部分(fen)，汇丰的地域设置也有所简化。具(ju)体来(lai)看，“东部市场”将会(hui)涵盖亚太和中东地区，“西部市场”则会(hui)包含英国非分(fen)隔运作银行、欧(ou)洲大陆和美洲业务。
拟在香港(gang)裁减近40名(ming)投资银行家？
就(jiu)在此次业绩发布(bu)前夕，市场传出“汇丰在香港(gang)裁减近40名(ming)投资银行家”的消息，其中包括4名(ming)董事(shi)总经理。有业内分(fen)析(xi)认为，这一举(ju)措(cuo)是汇丰全球重组(zu)计划的一部分(fen)，旨在通过削减成本、简化组(zu)织架构，提升运营效(xiao)率。记者就(jiu)此联(lian)系汇丰工作人员，对方没有回(hui)应。
记者查阅财(cai)报(bao)发现，汇丰计划在2025-2026年拿出18亿美元，继续推进简化组(zu)织架构。
“我们的目(mu)标是于2025年减少约(yue)3亿美元成本，并致力于2026年底前把年化成本基(ji)础减少15亿美元。为达至上述成果(guo)，我们计划于2025及2026年承担18亿美元遣散和其他预(yu)付成本，并将之分(fen)类为需予注意项目(mu)。”
作为全球最具(ju)影响力的跨国金融机构之一，汇丰的这些决策不仅影响自(zi)身的财(cai)务表现，更将对整个(ge)金融市场产生(sheng)深远影响。
亚太区特别是香港(gang)和内地，长期以来(lai)都是汇丰的重点耕耘地区，也是主要盈利来(lai)源，欧(ou)洲区则是长期亏损。
据财(cai)报(bao)信息，2015年至2020年期间，汇丰约(yue)75%或以上的税前利润均来(lai)自(zi)亚洲区业务，而欧(ou)洲区则连续五年（2016年-2020年）录得税前亏损。2022年，亚洲区的税前利润占比高达78.30%。2023年，汇丰持(chi)续在多个(ge)市场推动利润地区多元化，其中，中国内地、印度及新加(jia)坡市场均分(fen)别为集团贡献利润超过10亿美元。
由(you)此可见，亚洲市场一直是汇丰利润的主要来(lai)源，汇丰的重组(zu)计划在成本削减的同(tong)时，能否(fou)更好地聚焦其核(he)心(xin)市场和业务？我们拭目(mu)以待。
采写：南都湾财(cai)社记者 管玉慧