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2月19日，汇丰控股（简(jian)称“汇丰”）公布财报(bao)。尽管净利(li)息收入有所下降，但在财富管理和(he)交易业务增长的带动下，全(quan)年利(li)润实现增长。
财报(bao)显示，汇丰2024年营收为659亿美元，较上年同期减少了2.04亿美元，降幅0.30%；除税前利(li)润增加(jia)20亿美元至323亿美元，较上年同期的303亿美元，增长6.6%。
值得注意(yi)的是，在财报(bao)发(fa)布前，有消息传出：作(zuo)为持续重组的一部分，汇丰将在香港展开裁员(yuan)行动，裁退约40名投资银(yin)行家，其中包括4名董事总经理。记者就上述消息的真实性询(xun)问汇丰相关工作(zuo)人员(yuan)，未得到回应(ying)。
记者留意(yi)到，汇丰在财报(bao)中宣布：计划于2025-2026年承担18亿美元遣散和(he)其他预付成本，推(tui)进集团(tuan)重组计划。
利(li)润增长6.6%，收入下降0.30%
财报(bao)显示，汇丰除税前利(li)润达323.09亿美元，较2023年增长19.61亿美元，增幅6.6%；除税后利(li)润为249.99亿美元，较2023年增长4.40亿美元，增幅1.79%。
相比较2023年，汇丰2024年的收入为658.54亿美元，减少了2.04亿美元，降幅0.30%。此(ci)外，汇丰2024年的净利(li)息收益率(lu)为1.56%，较2023年下滑10BP。
2023年财报(bao)显示，2023年汇丰税前利(li)润增加(jia)133亿美元至303亿美元，税后利(li)润增加(jia)83亿美元至246亿美元，收入增加(jia)154亿美元至661亿美元，增幅为30%。
对(dui)此(ci)，汇丰表示：净利(li)息收益因业务出售和(he)资金(jin)成本上升下降31亿美元，但财富管理及环球银(yin)行业务收入增长部分抵(di)消了上述影响。
在资产(chan)方面，截至2024年末，汇丰的总资产(chan)规(gui)模为3.02万亿美元，较2023年缩水(shui)了216.29亿美元。其中，风险加(jia)权资产(chan)为8382.54亿美元，普通股权一级资本为1249.11亿美元，普通股权一级资本比率(lu)为14.9%；一级资本为1441.27亿美元，一级资本比率(lu)为17.2%，总资本比率(lu)为20.1%。
汇丰集团(tuan)主席杜嘉褀在《致股东函件》中表示，随着2024年股息的派发(fa)，加(jia)之(zhi)股价上涨超过20%，年内股东的总体回报(bao)率(lu)超过了30%，而(er)2024年的第(di)四次股息每股0.36美元将于2025年4月25日派付。记者梳理发(fa)现，在2024年，汇丰合计派发(fa)股息每股0.87美元，包括2023年第(di)四次股息、2024年的三次股息以及一次特别股息。
在回购方面，在2024年，汇丰宣布并完成三轮回购计划，合计90亿美元。2月19日，汇丰再次宣布新(xin)的股份回购计划，计划回购最多20亿美元的普通股，预计将在短期内展开，并在2025年第(di)一季度业绩公布前完成。
汇丰CEO艾桥智表示，集团(tuan)业绩强(qiang)劲，使我们能够通过派发(fa)股息和(he)回购股份向股东回馈(kui)269亿美元，而(er)这(zhe)将继续作(zuo)为集团(tuan)的战略核心。
开展重组战略，整合新(xin)设四大业务
“我们正创建⼀家更精简(jian)、灵活、专注的银(yin)行。”汇丰CEO艾桥智在财报(bao)中表示：“自担任⾏政总裁以来，我即(ji)专注于简(jian)化集团(tuan)的营运⽅式，包括建立四项相辅相成、职责分明的业务，令(ling)集团(tuan)架构和(he)策略保(bao)持⼀致，并迅速和(he)有目(mu)的地重整业务组合。”
公开信息显示，2024年9月，艾桥智接替祈耀年，成为汇丰控股新(xin)的行政总裁。在其上任不到半年的时间里，便展开了大刀阔斧的改(gai)革。2024年10月22日，汇丰宣布，自2025年1月1日起，将其全(quan)球业务整合为四大板块：中国香港业务、英国业务、企业及机构理财、国际财富管理和(he)卓越理财。此(ci)外，还计划通过削减管理层职务和(he)删减重复(fu)岗位，节省12亿至30亿英镑的成本。
记者观察发(fa)现，这(zhe)四大板块在运营层面出现不小(xiao)的变化。首先，中国香港业务的继续是汇丰首要(yao)的优先策略。新(xin)设的中国香港业务将包括汇丰和(he)恒生银(yin)行的“个人银(yin)行”和(he)“工商金(jin)融”业务。
英国业务则将继续成为汇丰策略的关键支柱(zhu)，新(xin)设的英国业务将包括该国的“个人银(yin)行”（包括First Direct及 M&S Bank）和(he)“工商金(jin)融”业务（包括创科金(jin)融）。
在企业及机构理财业务方面，汇丰将通过结合英国和(he)中国香港以外的工商金(jin)融业务，以及环球银(yin)行及资本市场业务，加(jia)上按地域划分的西部市场（包括英国非分隔运作(zuo)银(yin)行、欧(ou)洲和(he)美洲，为一个以批发(fa)银(yin)行业务为主的区域），建立新(xin)的相应(ying)业务。
新(xin)设的国际财富管理及卓越理财业务将会融合中国香港和(he)英国以外的卓越理财、环球私人银(yin)行，以及财富管理制订、投资管理和(he)保(bao)险业务。
除了业务划分之(zhi)外，作(zuo)为集团(tuan)新(xin)组织架构的一部分，汇丰的地域设置也有所简(jian)化。具体来看(kan)，“东部市场”将会涵盖亚太和(he)中东地区，“西部市场”则会包含英国非分隔运作(zuo)银(yin)行、欧(ou)洲大陆和(he)美洲业务。
拟在香港裁减近(jin)40名投资银(yin)行家？
就在此(ci)次业绩发(fa)布前夕，市场传出“汇丰在香港裁减近(jin)40名投资银(yin)行家”的消息，其中包括4名董事总经理。有业内分析认为，这(zhe)一举措是汇丰全(quan)球重组计划的一部分，旨在通过削减成本、简(jian)化组织架构，提升运营效率(lu)。记者就此(ci)联系(xi)汇丰工作(zuo)人员(yuan)，对(dui)方没有回应(ying)。
记者查阅财报(bao)发(fa)现，汇丰计划在2025-2026年拿出18亿美元，继续推(tui)进简(jian)化组织架构。
“我们的目(mu)标是于2025年减少约3亿美元成本，并致力于2026年底(di)前把(ba)年化成本基础(chu)减少15亿美元。为达至上述成果，我们计划于2025及2026年承担18亿美元遣散和(he)其他预付成本，并将之(zhi)分类为需予注意(yi)项目(mu)。”
作(zuo)为全(quan)球最具影响力的跨国金(jin)融机构之(zhi)一，汇丰的这(zhe)些(xie)决策不仅影响自身(shen)的财务表现，更将对(dui)整个金(jin)融市场产(chan)生深远(yuan)影响。
亚太区特别是香港和(he)内地，长期以来都是汇丰的重点耕耘地区，也是主要(yao)盈(ying)利(li)来源，欧(ou)洲区则是长期亏损。
据财报(bao)信息，2015年至2020年期间，汇丰约75%或以上的税前利(li)润均来自亚洲区业务，而(er)欧(ou)洲区则连续五年（2016年-2020年）录得税前亏损。2022年，亚洲区的税前利(li)润占(zhan)比高达78.30%。2023年，汇丰持续在多个市场推(tui)动利(li)润地区多元化，其中，中国内地、印度及新(xin)加(jia)坡市场均分别为集团(tuan)贡献利(li)润超过10亿美元。
由此(ci)可见(jian)，亚洲市场一直是汇丰利(li)润的主要(yao)来源，汇丰的重组计划在成本削减的同时，能否更好地聚焦其核心市场和(he)业务？我们拭目(mu)以待。
采写：南都湾财社记者 管玉慧