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创新药板(ban)块一直是市场热议话题,但近几年(nian)却处于“有市无价”的(de)行情。2025年(nian)创新药板(ban)块将如何(he)演绎,市场担心的(de)创新药瑕疵问题应该如何(he)看待?平安医疗健康混(hun)合基金基金经理周(zhou)思聪表(biao)示,2025年(nian)绝(jue)大(da)部分(fen)创新药企业的(de)高景气度有望出圈,这也是2025年(nian)创新药投资和之前几年(nian)最大(da)的(de)不同。
周(zhou)思聪表(biao)示,由(you)于涉及较多的(de)专业知识、术语,创新药研究一直曲高和寡,令除了医药基金之外的(de)资金望而生畏,这也是不少创新药企业虽然在医药行业连跌四年(nian)的(de)期(qi)间震荡向上,不断创出新高,但是走(zou)势波动极(ji)大(da),艰难(nan)曲折的(de)重要原因之一。随着新版医保谈判目录在1月1日的(de)执(zhi)行,大(da)部分(fen)A股、H股的(de)创新药企业有望在2025年(nian)步入产(chan)品(pin)放量期(qi),在历经多年(nian)的(de)艰苦研发之后,中国创新药企业可能将迎来报表(biao)端收入爆发式增长。在这一前提下,市场无需再(zai)纠结于晦涩难(nan)懂的(de)临(lin)床数据,创新药行业的(de)投资或将不再(zai)局限于医药基金及少数专业投资者,市场公认(ren)的(de)金标(biao)准(zhun)——高速(su)增长的(de)营业收入将成为创新药行业2025年(nian)最简单明了的(de)标(biao)签,这将极(ji)大(da)地有利于2025年(nian)创新药行业的(de)行情演绎。
谈及市场关(guan)注的(de)创新药瑕疵问题,周(zhou)思聪表(biao)示,这主要还是市场担心医保支付不足,但是在2025年(nian)医保层(ceng)面(mian)和商保层(ceng)面(mian)这两个(ge)维度的(de)创新药支付或将得到显著好转。
首先是医保层(ceng)面(mian)的(de)好转:2024年(nian)底(di)进行的(de)医保谈判和往年(nian)具(ju)有显著的(de)不同,对于真正(zheng)具(ju)备创新的(de)产(chan)品(pin)支持力度较大(da),对手握(wo)好品(pin)种的(de)上市公司其最终的(de)谈判价格也相对较好。2025年(nian)1月1日开始就(jiu)会(hui)执(zhi)行最新的(de)医保价格,虽然医保谈判的(de)实际情况与当前复杂(za)的(de)市场预(yu)期(qi)存在较大(da)预(yu)期(qi)差,但市场在来年(nian)就(jiu)能通过医院等渠道看到今(jin)年(nian)谈判的(de)积极(ji)成果,这一变化有望为创新药板(ban)块行情带来重大(da)催化。
其次是商保层(ceng)面(mian)的(de)好转:近一个(ge)月,医保局多次召开会(hui)议讨论支持商业保险发展推进高端医药产(chan)品(pin)应用,推进创新药进医院等工(gong)作部署和重点。由(you)于我国医疗保障体系均以国家(jia)医保为绝(jue)对支付主体,商业保险占比仅10%左右,在当前人口老龄化的(de)背景下国家(jia)医保面(mian)临(lin)长期(qi)的(de)支付压力。相比之下,国外商业保险体系更为发达,如美国主流商业保险占医疗支出比例可达三分(fen)之一左右,大(da)大(da)缓(huan)解了国家(jia)医保支付的(de)压力。也正(zheng)因为有较好的(de)商业保险作为保障,使得创新药在市场上能获(huo)得相对合理的(de)定价。而政策对于商保态度的(de)转变对医药行业尤其是创新药行业来说是一个(ge)重大(da)的(de)长期(qi)利好,将有助于解决(jue)市场普遍担心的(de)医保支付不足、优质的(de)创新药企业无法获(huo)得市场化定价的(de)问题。