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9月(yue)24日启动(dong)的这(zhe)轮行情，宽基ETF的表现到底有多猛？
Wind数(shu)据(ju)显示，自9月(yue)24日行情启动(dong)以来，截至9月(yue)底，仅5个(ge)交易日，宽基ETF合计净流入额高达1200亿元以上，占非货ETF净流入额的比重接近95%，为股(gu)市的持(chi)续上涨提供了重要的增量(liang)资金。
本轮行情启动(dong)又快又急，众多投资者根本来不及仔细研究个(ge)股(gu)，而宽基ETF以分散投资、抗(kang)波动(dong)、费率低、流动(dong)性好、高分红、交易便利等优势，越来越成为众多机构、个(ge)人投资者主要布局(ju)选择。
面对市场满目琳(lin)琅的宽基ETF产品，投资者该怎么选？10月(yue)15日，以中国版“漂亮500” 作为底层核心资产的银华中证A500ETF即将上市，或将为投资者把握行情提供差异化(hua)选择。
通过了解指数(shu)编制(zhi)规则、深入分析成份股(gu)结构、特征等能够(gou)发现，中证A500指数(shu)传承了中证A50的优秀特质，也具备自身的独特亮点。
覆盖更全的宽基指数(shu)
宽基指数(shu)的成份股(gu)，向来优先选择大公司，中证A500指数(shu)亦不例外。中证A500指数(shu)选样方法提到，“指数(shu)样本优选待选样本当中自由(you)流通市值最大或总市值在样本空间内排名前1%”。实际来看，中证A500指数(shu)成份股(gu)市值规模千亿以上的占比过半，达到58.35%。
不仅“大”，中证A500指数(shu)还更“全”。
一方面，中证A500指数(shu)成份股(gu)市值覆盖度更广，其市值主要分布在30+亿元至20000+亿元之间，市值中位数(shu)302.85亿元，为投资者提供差异化(hua)指数(shu)选择。
另(ling)一方面，中证A500行业覆盖更加广泛且全面。中证指数(shu)公司数(shu)据(ju)显示，中证A500指数(shu)的500只(zhi)股(gu)票分别来自全部35个(ge)中证二级行业及92个(ge)中证三级行业，几乎是覆盖了所(suo)有细分赛道。相比较而言，同期沪深300指数(shu)成份股(gu)涉及35个(ge)中证二级行业及63个(ge)中证三级行业，中证500涉及35个(ge)中证二级行业及80个(ge)中证三级行业。
再者，中证A500对于A股(gu)上市盈(ying)利企(qi)业覆盖更为全面。WIND统计数(shu)据(ju)显示，中证A500指数(shu)成份股(gu)覆盖了A股(gu)市场56%的自由(you)流通市值、64%的营收、接近70%的净利润，均高于传统主流宽基指数(shu)，具备较为良好的经济(ji)和市场表征性，能够(gou)更全面囊括A股(gu)核心资产，是A股(gu)市场的新“晴雨表”、中国版的“漂亮500”。（数(shu)据(ju)来源：Wind，20240827）
更聚(ju)焦新质生产力(li)
相较于传统宽基指数(shu)，中证A500指数(shu)的行业更加聚(ju)焦新质生产力(li)。统计数(shu)据(ju)显示，截至2024年8月(yue)27日，中证A500指数(shu)显著关注电力(li)设备、有色金属、医药生物、国防军工，对银行、非银金融行业关注更低，更侧重我国锂电、光伏新能源，创新药，国产大飞机，低空经济(ji)等我国优势产业，也更为契(qi)合我国发展新质生产力(li)的战略方向。
此外，值得关注的一点。截至2023年年报，中证A500指数(shu)成份股(gu)平均海外业务占比达18.34%，显著超过A股(gu)传统宽基指数(shu)。国内经济(ji)从高增速阶段向高质量(liang)发展阶段切换进程(cheng)中，向海外市场要成长空间成为我国具有国际竞争力(li)企(qi)业的长期选择。
新质生产力(li)、国际竞争力(li)等这(zhe)些属性，反映到成份股(gu)企(qi)业的盈(ying)利表现上，2021年以来，中证A500指数(shu)成份股(gu)营收同比增速稳定(ding)高于部分传统宽基指数(shu)。
更具“国际范”的宽基指数(shu)
在与(yu)国际化(hua)接轨(gui)方面，中证A500指数(shu)与(yu)中证A50一脉相承。中证A500指数(shu)也加入了ESG方面的考量(liang)，剔除ESG评级在C以下的公司，从可持(chi)续发展的角度，提高了指数(shu)的长期生命力(li)。
同时(shi)，中证A500指数(shu)成份股(gu)必(bi)须是港股(gu)通标的。这(zhe)有助(zhu)于中证A500指数(shu)被境外投资者认可，通过互联互通机制(zhi)配置A股(gu)，提升指数(shu)的可投资性、增强A股(gu)流动(dong)性、交易活跃(yue)度。参考美股(gu)市场经验，国际资本的持(chi)续流入是市场重要的增量(liang)资金来源。截至2024年4月(yue)，美股(gu)市场有接近50%的资金来源于美国本土以外的国际资本，其背后是美股(gu)主流宽基指数(shu)标普500、纳斯达克、道琼斯指数(shu)的国际知名度。（数(shu)据(ju)来源：Wind）
合适的时(shi)机？
年初的极(ji)致(zhi)风格切换，让市场持(chi)续了近3年的“小微盘”或转(zhuan)向估值底部的核心资产。而9月(yue)24日启动(dong)的这(zhe)轮行情，投资者对于核心资产的偏好更是愈演愈烈，通过这(zhe)几日宽基ETF交投活跃(yue)程(cheng)度可见一斑。
Wind数(shu)据(ju)表明，截止10月(yue)8的前6个(ge)交易日，宽基ETF合计净流入额超过1200亿元，占非货ETF净流入额的比重接近95%，为股(gu)市的持(chi)续上涨提供了重要的增量(liang)资金。作为对比，上半年国内宽基ETF的净流入金额为4076亿元，而2023年全年宽基ETF净流入额仅为3000亿元出头(tou)。
这(zhe)一轮市场偏好核心资产的重要原因之一，或是高红利属性。而中证A500相较于其他核心资产，高分红的属性更强。WIND数(shu)据(ju)显示，中证A500指数(shu)2023年分红率40.48%，未来三年有分红规划的公司数(shu)量(liang)占比15.20%，显著高于沪深300指数(shu)。新“国九条”强调推动(dong)A股(gu)上市公司“一年多次分红”，中证A500指数(shu)成份股(gu)上市公司响应(ying)比例较高。因此，当前配置以中证A500为代表的核心资产符合当前A股(gu)投资者的偏好。
且从长期收益表现看，中证A500指数(shu)长期业绩表现优异，风险收益更契(qi)合“耐心资本偏好。从历史表现来看，中证A500指数(shu)自基日以来累计收益为363.09%、年化(hua)收益8.31%，历史数(shu)据(ju)展现出较强的收益获(huo)取能力(li)。（数(shu)据(ju)来源：Wind，统计区间2004.12.31-20240.10.09，指数(shu)历史业绩不预示未来表现）
外部环境方面，9月(yue)18日，靴子落地，美联储宣(xuan)布，将联邦基金利率目标区间下调50个(ge)基点，降至4.75%至5.00%之间的水平。这(zhe)也是4年来，美联储首次降息。伴随着美联储的如(ru)期降息，全球资金将很大可能流入新兴市场，而这(zhe)些资金的去向，可能是以低估值的核心资产为主要标的。以中证A500为代表的核心资产，也自然可能成为境外投资基金的选择。
综上，不论是内部市场还是外部因素，当前时(shi)点，以中证A500为代表的A股(gu)核心资产都拥有不错的投资价值和前景。
A500ETF(159339)，为投资者提供差异化(hua)选择
9月(yue)10日，首批10只(zhi)A500ETF正式发售，10月(yue)15日，A500ETF(159339)将上市交易，资本市场高度关注。作为首发中证A500指数(shu)ETF的10家(jia)基金公司之一，银华基金的实力(li)毋庸置疑(yi)。
银华基金作为国内老牌有实力(li)的基金管理公司，成立于2001年5月(yue)，目前已发展成为一家(jia)全牌照、综合型资产管理公司。截止2024年二季度，银华基金资产管理总规模超9200亿元，累计获(huo)得各类机构颁发的超400项奖项（数(shu)据(ju)来源：银华基金）。
同时(shi)，银华基金在量(liang)化(hua)领域具备独特优势，拥有国内历史最悠久的量(liang)化(hua)投资团队(dui)之一。截止2024年二季度，银华基金已成立41只(zhi)非货ETF。当前，银华基金旗(qi)下的创新药ETF、沪深300成长ETF、沪深300价值ETF属于细分赛道最大；VRETF等属于细分赛道唯一（数(shu)据(ju)来源：Wind，截至2024.10.10）。
站在当前行情启动(dong)的时(shi)点，银华基金首发的A500ETF（基金代码(ma)159339），以中证A500指数(shu)作为跟踪标的，囊括了A股(gu)核心资产、配置大盘蓝筹和细分行业核心板块，由(you)马君、谭(tan)跃(yue)峰两位在ETF产品领域具备丰富经验的基金经理共同管理，且具备0.15%/年管理费、0.05%/年托管费的低费率优势，将为投资者提供差异化(hua)选择，力(li)争把握行情带来的核心资产估值修(xiu)复的机会。
图表：银华中证A500ETF产品概(gai)要表
资料来源：银华基金