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中国网财(cai)经12月27日讯(记者 张明江) 今年(nian)10月份权益(yi)市场大幅(fu)调整后逐渐企稳，但(dan)投(tou)资者的(de)配置结构并没有随着(zhe)股市回暖(nuan)而偏向权益(yi)类(lei)产品，综合中国证券投(tou)资基(ji)金业协会和多家机构的(de)数据显(xian)示，投(tou)资者更偏爱固收(shou)类(lei)产品甚至(zhi)收(shou)益(yi)率持续走低的(de)货币基(ji)金，越来越多的(de)投(tou)资者资产配置呈“躺平”状态，仅红利主题基(ji)金和宽基(ji)成为仅存的(de)“例外”。
基(ji)民持有固收(shou)类(lei)基(ji)金比例持续升高
“摆(bai)烂”一念起(qi)，霎那(na)天地宽。世上无难事，只要不登攀。不知(zhi)何时起(qi)，在不少(shao)年(nian)轻人间“拒绝内耗，从我做起(qi)”的(de)心态逐渐从游戏、婚恋扩散到(dao)理财(cai)观念中，放弃了对高收(shou)益(yi)和“暴富”的(de)执念转而选择“小美(mei)满”的(de)固定收(shou)益(yi)类(lei)产品，更安心的(de)固定收(shou)益(yi)类(lei)基(ji)金在四季度后份额激增。
在收(shou)益(yi)率震荡下行的(de)背景下，货币基(ji)金规模不降反增。中国证券投(tou)资基(ji)金业协会发布的(de)数据显(xian)示，固定收(shou)益(yi)类(lei)基(ji)金和股票(piao)型指数基(ji)金是份额增长主力，值得注意的(de)是，货币基(ji)金受(shou)到(dao)资金青睐(lai)。截至(zhi)11月底，货币基(ji)金份额为13.70万(wan)亿份，较三季度末净增加(jia)6640.09亿份，11月货币基(ji)金份额增加(jia)2219.17亿份。此外，10月份债券基(ji)金遭遇近7000亿份净赎回，11月份债券基(ji)金份额净增1062.61亿份，债券基(ji)金和货币基(ji)金份额在11月份合计净增加(jia)近3300亿份。
虽然经过数次调整和10月份的(de)一波“深(shen)蹲”，但(dan)债券基(ji)金整体(ti)业绩(ji)依然亮眼。
同花顺iFinD数据显(xian)示，截至(zhi)12月25日，可统计的(de)5805只债券基(ji)金(成立于2024年(nian)前，A/C类(lei)份额分开计算)今年(nian)年(nian)初(chu)以来平均收(shou)益(yi)4.33%，超98%债券基(ji)金净值上涨，仅72只债券基(ji)金净值下跌(die)。其中中长期纯债基(ji)金平均涨幅(fu)4.38%，短债基(ji)金年(nian)内平均涨幅(fu)2.92%。数据显(xian)示，光大保德信(xin)中高等级债券A、工银瑞盈18个月定开债券年(nian)初(chu)以来累计涨幅(fu)均已超20%，另有鹏扬中债-30年(nian)期国债ETF、工银可转债债券等多只债券ETF、可转债基(ji)金今年(nian)年(nian)初(chu)以来涨幅(fu)也(ye)已近20%。
此外，货币基(ji)金年(nian)内平均收(shou)益(yi)率1.70%，整体(ti)收(shou)益(yi)率持续下降，鲜有货币基(ji)金年(nian)内收(shou)益(yi)率在2%以上，但(dan)仍难阻货币基(ji)金份额持续增长。
日前，由上海交通大学上海高级金融学院联(lian)合蚂蚁集团研究院和蚂蚁理财(cai)智库共同发布的(de)《中国居民投(tou)资理财(cai)行为调研报告》(以下简称《报告》)指出(chu)，银行存款类(lei)、公募基(ji)金和债券类(lei)仍是2024年(nian)居民投(tou)资比例最高的(de)三项资产。
《报告》指出(chu)，居民资产配置方面，仍相对集中于储(chu)蓄、债类(lei)较低收(shou)益(yi)资产，权益(yi)类(lei)配置相对较低。银行存款类(lei)资产仍是中国投(tou)资者资产配置组合的(de)核心，主要投(tou)资产品中包括银行存款的(de)居民占比维持在74%。公募基(ji)金配置比例回升至(zhi)35%，其中，货币市场基(ji)金占比仍居首位，债券基(ji)金占比持续提高，股票(piao)基(ji)金占比继续小幅(fu)降低，进(jin)一步(bu)加(jia)剧了居民资产配置的(de)集中度，提高了偏债资产的(de)配置比例。
兼具“分红”和宽基(ji)优(you)点的(de)A500ETF飞入寻常百姓(xing)家
子(zi)曾(ceng)经曰(yue)过：学而不思则罔，不学不思则爽。除一小部分仍从众“追涨”的(de)投(tou)资者，“人只能赚到(dao)自己认知(zhi)内的(de)钱”也(ye)深(shen)刻印入另一部分更年(nian)轻更理性且追求稍高收(shou)益(yi)投(tou)资者的(de)理财(cai)观念中，提升自身认知(zhi)的(de)唯一途径是努力学习，但(dan)深(shen)谙“摆(bai)烂”之道(dao)的(de)年(nian)轻人群，在努力与“摆(bai)烂”之间，选择了努力“摆(bai)烂”。
兼具“分红”和宽基(ji)优(you)点的(de)A500ETF在今年(nian)四季度异军突起(qi)，恰恰满足了这类(lei)投(tou)资者的(de)需求。专业的(de)事交给专业的(de)人去做，而我辈，莫(mo)听穿林打叶声，何妨吟啸且徐行，竹杖芒鞋轻胜马(ma)，谁怕？一蓑烟(yan)雨任平生。
今年(nian)9月份下旬股市连(lian)续大涨，而后恰逢中秋假期，大数据时代，不少(shao)人在假期刷到(dao)的(de)视频大多都与股市暴涨有关，情绪价值被拉(la)满，有人节后追涨入市被市场“教育”，但(dan)也(ye)有相当一部分投(tou)资者更加(jia)理性。
记者关注的(de)一位拥有200多万(wan)“粉丝”的(de)游戏区UP在10月份录视频讲(jiang)述，自己毕业后没多久(jiu)便(bian)在游戏直播行业打拼(pin)，这些年(nian)在B站逐渐积累了200多万(wan)粉丝，也(ye)有了相比于同龄人更多的(de)存款，但(dan)自己平时要直播、录音和剪视频，没有任何时间和精力去学习其他知(zhi)识，所以从不理财(cai)。十一假期回家刷短视频，平台推(tui)荐的(de)几乎都是股市暴涨相关视频，也(ye)不免心动。但(dan)其也(ye)深(shen)知(zhi)股市深(shen)似海，自己毫无金融相关知(zhi)识储(chu)备，此外，自身工作(zuo)收(shou)入不低因(yin)此也(ye)并不需要多高的(de)收(shou)益(yi)，下了一番功夫后了解到(dao)红利ETF，10月份后恰逢中证A500ETF及(ji)联(lian)接基(ji)金持续发行，此类(lei)基(ji)金也(ye)进(jin)入了他的(de)视野。其评论(lun)区也(ye)有众多粉丝共鸣，放弃“暴富”这种不切实际的(de)幻想，降低不着(zhe)边际的(de)期待，人轻松了，钱也(ye)赚到(dao)了。
交易所数据显(xian)示，12月24日华泰柏瑞中证A500ETF(563360)的(de)规模突破150亿元，自9月25日成立以来仅三个月。另据数据显(xian)示，截至(zhi)12月25日，中证A500ETF天弘(159360)11月28日上市以来均获得资金净申(shen)购，最新来看(kan)，该产品流(liu)通规模、份额均创下历史新高，最新流(liu)通份额为45.38亿份，最新流(liu)通规模超46亿元，上市以来累计“吸金”超26亿元，规模增长约130%。
公开信(xin)息(xi)显(xian)示，众多中证A500ETF均设(she)置了季度甚至(zhi)月度定期分红机制，在达到(dao)基(ji)金合同约定的(de)条件时，产品将根据超额收(shou)益(yi)率进(jin)行收(shou)益(yi)分配。定期分红评估还(hai)有利于增强(qiang)投(tou)资者的(de)持有体(ti)验，提高基(ji)金的(de)吸引力。
深(shen)交所基(ji)金管理部提醒投(tou)资者，ETF适合新手投(tou)资者。ETF相对于股票(piao)等其他投(tou)资品种而言，投(tou)资门槛较低，风险相对较小。新手投(tou)资者对市场的(de)认知(zhi)相对较少(shao)，无法(fa)精准把握买卖时点。这时候(hou)通过投(tou)资宽基(ji)ETF，包括沪深(shen)300、中证1000、深(shen)证50、创业板(ban)ETF等，能够跟随市场变化(hua)而获取市场板(ban)块的(de)平均收(shou)益(yi)。
华夏基(ji)金也(ye)表示，包括中证A500ETF在内，“宽基(ji)”的(de)“宽”在于这类(lei)指数将从整个市场里“宽泛(fan)”地选择标的(de)，它不会偏爱某(mou)个行业、也(ye)不偏爱某(mou)个主题，体(ti)现的(de)是整个市场的(de)水位线(xian)。由于指数是通过专业编(bian)制，筛选具有代表性、流(liu)动性好的(de)上市公司构成一个股票(piao)组合，指数的(de)成分股动辄几十只上百只，避(bi)免“把鸡蛋放在一个篮子(zi)里”，对风险进(jin)行了再分散，受(shou)“黑天鹅”事件影响极低。