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林隆鹏（国(guo)泰君安证券研究所(suo)首席市(shi)场分析师）
新年新气象，中国(guo)股市(shi)春(chun)节之后震荡上行，A股“转型牛(niu)”很可(ke)能已(yi)经在路上。
2024年，中国(guo)经济走过极(ji)不平凡的一年。面对国(guo)际局(ju)势的复杂多变和国(guo)内经济运行的诸(zhu)多挑战(zhan)，中国(guo)经济迎难而上，奋(fen)发有为。步入2025年，国(guo)际局(ju)势依然变乱交织，大国(guo)博弈向(xiang)纵深(shen)演进(jin)。在这样的背景下，中国(guo)经济运行面临不少问(wen)题和挑战(zhan)。然而，中国(guo)经济的韧性和潜力依然巨大，政策工具箱丰(feng)富，宏观调控能力不断增强。
国(guo)内“十四五”规划收官在即，二十届(jie)三中全会绘就的改革蓝图即将从理(li)想逐步成(cheng)为现实。全方位扩大内需，增强人民(min)群众获得感、幸福感、安全感等(deng)各(ge)项重点任务正有序有力推进(jin)，特别是在科技创新、绿色发展、数字经济等(deng)领域，中国(guo)经济正加速转型，推进(jin)高质量发展。
2024年9月(yue)24日股指拔地而起，当前股市(shi)很可(ke)能已(yi)经在“转型牛(niu)”路上，这个判(pan)断具备一个条件、两大逻辑。
一个条件即无风险利率持续下行。美国(guo)进(jin)入降息周期与中国(guo)货币政策的支持性立场以及央行对通胀目标的纳(na)入，无风险利率出现实质性降低。央行互(hu)换便利与回购再贷款扫清了股市(shi)流动性改善的障碍，有望推动增量资(zi)金入市(shi)。
近年来利率不断降低与房地产的持续低迷，逐步改变了居民(min)资(zi)产配置行为偏好(hao)，居民(min)的资(zi)产配置正从非金融资(zi)产（以房地产为代表），向(xiang)金融资(zi)产（包括通货与存(cun)款）转移，居民(min)持有资(zi)产的流动性更高，资(zi)产间配置转换成(cheng)本更低。股市(shi)赚钱效(xiao)益的加强将会持续推进(jin)居民(min)资(zi)产配置的转移，推动巨大的储蓄“蓄水池”转入股市(shi)。
两大逻辑一是决策层(ceng)对扭转经济形势与支持资(zi)本市(shi)场态度的积极(ji)转变，是构成(cheng)远期预期上修、摆脱“熊市(shi)思维”与股市(shi)底部抬高的重要基石。在复杂多变的国(guo)际局(ju)势与较具挑战(zhan)的国(guo)内经济背景下，中央提出实施更加积极(ji)的财政政策和适度宽松的货币政策，充实完善政策工具箱，加强超常规逆周期调节。
二是资(zi)本市(shi)场改革提升(sheng)股东(dong)回报。通过并购重组与股权激励，引导上市(shi)公(gong)司外延增长与内生(sheng)增长并重；通过分红回购等(deng)方式优化资(zi)本结构，提升(sheng)股东(dong)回报；通过增强信息披(pi)露等(deng)引导股票(piao)资(zi)产风险评价下行，驱动估值增长；政策亦不断规范对大股东(dong)增减(jian)持的行为。
这些资(zi)本市(shi)场的改革政策，极(ji)大提升(sheng)了市(shi)场内外资(zi)金的信心(xin)，吸引中长期资(zi)本进(jin)入股市(shi)，活跃资(zi)本市(shi)场，推进(jin)资(zi)本市(shi)场高质量发展。
判(pan)断行情的趋势关(guan)键在于(yu)把握行情背后的逻辑，这一个条件和两大逻辑不发生(sheng)根本性变化，在股市(shi)涨到估值完全兑现甚至大大超过预期前，“转型牛(niu)”将一直在路上。
从行情结构机会来看，则可(ke)以分为科技创新、红利资(zi)产以及顺经济周期行业三大类。其中，科技创新为矛，红利资(zi)产为盾，顺经济周期行业具有脉冲机会。在政策支持和市(shi)场需求的双重驱动下，科技成(cheng)长板块具有广阔的发展空(kong)间，科技创新板块是“转型牛(niu)”的主线，弹性巨大，是主攻方向(xiang)，故为矛；红利资(zi)产具有较为稳(wen)定的分红能力和较低的估值水平，特别是在无风险利率持续下行的背景下，对稳(wen)健型投资(zi)者的吸引力进(jin)一步增强，故为盾；在房地产、消费数据显著改善前，这些板块不容易出现大的趋势行情，更多具有脉冲式的交易机会。
“转型牛(niu)”已(yi)来，但是这一轮牛(niu)市(shi)不会是快牛(niu)，只会是慢牛(niu)。科技创新转型之路前途光明，但道路曲折。中国(guo)经济的复苏坚定，却充满内外因(yin)素的干(gan)扰(rao)与挑战(zhan)。因(yin)此，牛(niu)市(shi)的上涨也不会一蹴而就，必然是波浪(lang)式前进(jin)、螺(luo)旋式上涨。
在上涨过程中，市(shi)场还不时会出现阶(jie)段性调整，偶尔(er)甚至会出现凌厉(li)调整，但整体趋势将是向(xiang)上的。投资(zi)者应保持耐心(xin)，心(xin)有定力，要敢于(yu)在市(shi)场恐惧时贪婪，在市(shi)场贪婪时恐惧，把握市(shi)场节奏，避免追涨杀跌(die)。
梦虽遥，追则能达；愿虽艰，持则可(ke)圆。期盼已(yi)久的“转型牛(niu)”可(ke)能已(yi)在路上，投资(zi)者应坚定信心(xin)，把握机遇，迎接(jie)中国(guo)资(zi)本市(shi)场的美好(hao)未来。