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又见(jian)金租公司大手笔增资。
2月20日，中信（601998.SH/00998.HK）发(fa)布公告称，董事(shi)会审议通过对全资子公司中信金租增资30亿(yi)元，并同意中信金租将30亿(yi)元未分配利润转增注册资本。
此次增资完成后，中信金租注册资本将由40亿(yi)元增至100亿(yi)元，且仍持有公司100%股权。本次增资尚待有关监管部门批准。
中信银行(xing)表示，本次增资不存在损害本行(xing)及本行(xing)全体股东利益的情形，且对本行(xing)持续(xu)经营能力、损益及资产(chan)状况(kuang)不构成重(zhong)要影响。
2024年，中信集团通过内部股权腾挪，以119.98亿(yi)元收购(gou)中信金融资产(chan)旗下华(hua)融金租60%股权。
此次交易完成后，中信金融资产(chan)持有华(hua)融金租约(yue)25.03亿(yi)股股份，占比(bi)19.92%，华(hua)融金租成为(wei)中信金融资产(chan)的联(lian)营企业，不再是财务并表的附属公司。
而中信金租为(wei)中信银行(xing)全资子公司，两者同属“中信系”，中信集团具备统筹能力?。此前，中信银行(xing)曾在公告中提到，本次收购(gou)完成后，华(hua)融金租与中信金租在金融租赁业务上存在一定的业务重(zhong)合情况(kuang)。
对此，有业内人(ren)士告诉时代周报记者，中信集团大概率采取“分阶段业务协同→股权合并”模式，初期以差(cha)异(yi)化分工为(wei)主，后期通过资产(chan)注入或股权置换实现(xian)全面(mian)整(zheng)合?。
两家金租公司或存同业竞争
对比(bi)中信集团旗下的两张金租牌(pai)照来看，华(hua)融金租的总资产(chan)规模远超中信金租。
华(hua)融金租是中国(guo)首批金融租赁公司之一，源自1986年成立(li)的浙(zhe)江省租赁有限公司，2001年改制为(wei)浙(zhe)江金租，2006年由中国(guo)华(hua)融控股。2008年-2023年，华(hua)融金租历经多次增资，当前注册资本为(wei)125.64亿(yi)元。
2016年，华(hua)融金租资产(chan)规模突破1000亿(yi)元，2020年资产(chan)规模达(da)到1382.80亿(yi)元后，一度缩水至2022年的1079.00亿(yi)元。之后，该公司资产(chan)规模逐步回(hui)升，截至2024年末，华(hua)融金租资产(chan)总额为(wei)1392.78亿(yi)元，创下新高。
尽管资产(chan)规模有所回(hui)升，但华(hua)融金租近几年的业绩却大幅(fu)下滑(hua)。
2020-2023年，华(hua)融金租实现(xian)营业收入分别为(wei)82.45亿(yi)元、76.65亿(yi)元、75.39亿(yi)元、58.29亿(yi)元，同比(bi)下降1.09%、7.04%、1.65%、22.68%；净利润分别为(wei)15.60亿(yi)元、15.14亿(yi)元、12.14亿(yi)元、1.58亿(yi)元，同比(bi)下降10.86%、2.96%、19.86%、86.98%。
2024年，华(hua)融金租业绩回(hui)升，全年实现(xian)营业收入64.72亿(yi)元，同比(bi)增长(chang)11.03%；净利润15.02亿(yi)元，同比(bi)增长(chang)851%。
相比(bi)之下，中信金租资产(chan)规模较小。截至2021年末，该公司总资产(chan)为(wei)516.5亿(yi)元，2022年末降至507.82亿(yi)元。随后两年逐年攀升，截至2023年末，中信金租总资产(chan)603.83亿(yi)元；截至2024年9月30日，中信金租总资产(chan)700.44亿(yi)元。
2023年，中信金租实现(xian)营业收入17.84亿(yi)元，同比(bi)下降1.68%；净利润8.38亿(yi)元，同比(bi)增长(chang)18.31%。2024年前三(san)季度，中信金租实现(xian)营业收入13.00亿(yi)元，净利润7.49亿(yi)元。
在中信集团完成收购(gou)华(hua)融金租后，两家金租公司在金融租赁业务上难免存在一定程度的业务重(zhong)合。
2024年5月，中信集团出具《关于避免同业竞争的承诺函》表示，将力争自取得华(hua)融金租控制权之日起5年内，综合运用资产(chan)重(zhong)组(zu)、资产(chan)处置、股权转让(rang)、业务调整(zheng)、委托管理等多种方式，稳妥推进相关业务整(zheng)合以解决同业竞争问题。
从租赁业务来看，中信金租业务聚焦在“两大两小优(you)中间”，即(ji)在“大”资产(chan)端发(fa)力船(chuan)舶、飞机等主流租赁业务，在“小”资产(chan)端聚焦户用光伏、乘用车(che)等普惠租赁业务，在“中间”端巩固绿色能源、公用事(shi)业、高端装备等租赁业务。而华(hua)融金租则(ze)聚焦细分领域，比(bi)如氢能储(chu)能设备租赁。
有业内人(ren)士向时代周报记者表示，参(can)考“中信系”证券业务整(zheng)合经验，中信金租和华(hua)融金租可能采取?渐进式业务重(zhong)组(zu)?，或通过业务板(ban)块(kuai)拆分实现(xian)互(hu)补?。
透视“中信系”金融全牌(pai)照
作为(wei)国(guo)内首批金控集团，中信集团是少数拥有金融全牌(pai)照的集团企业，旗下涵盖银行(xing)、证券、、基金、、等金融子公司。
2022年3月，中信金控成立(li)，是首批获中国(guo)人(ren)民银行(xing)颁发(fa)牌(pai)照的金融控股公司，承接中信集团旗下的金融牌(pai)照和资产(chan)。
银行(xing)方面(mian)，中信金控直接控股中信银行(xing)。截至2024年年末，中信银行(xing)资产(chan)规模超过9.5万亿(yi)元。2024年，中信银行(xing)实现(xian)营业总收入2136.46亿(yi)元，同比(bi)增长(chang)3.76%；归(gui)母净利润685.76亿(yi)元，同比(bi)增长(chang)2.33%。
2017年，中信银行(xing)和百度联(lian)合发(fa)起成立(li)国(guo)内首家独立(li)法人(ren)直销银行(xing)——中信百信份有限公司。
按照“一参(can)一控”的政策，中信集团在证券板(ban)块(kuai)拥有（600030.SH/06030.HK）和（601066.SH/06066.HK）两位重(zhong)要成员(yuan)。
其中，中信证券成立(li)于1995年10月，2003年在上交所挂牌(pai)上市，2011年在香港联(lian)交所上市，是国(guo)内第一家A+H股上市的证券公司，第一大股东为(wei)中信金控。
中信建投成立(li)于2005年11月2日，2016年在香港联(lian)交所上市，2018在上交所主板(ban)上市，主要股东有北京金融控股集团有限公司、中央汇金投资有限责任公司与中信证券。
除此之外，中信集团持有的金融牌(pai)照还包括(kuo)基金、期货、消费金融和财务公司。
例如，中信证券持有华(hua)夏基金62.2%股份，是其第一大股东；中信证券持有中信期货100%股份。在消费金融板(ban)块(kuai)，中信消费金融是监管批准成立(li)的第24家持牌(pai)消费金融机构，目前中信金控持股70%。
来源：中信集团官(guan)网
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