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好险！
尾盘半小时，上证又将点位小幅拉升拉回到了(le)3200点上方。不过市场成交量也(ye)大(da)不如(ru)前，今天成交额仅1.07万亿元，是去年9月25日以来(lai)的新低。
上周二以来(lai)，大(da)盘在横盘多日后最(zui)终选择向下破(po)位，并(bing)且速度在加快，导致形态(tai)看上去让人心里多少(shao)有(you)点发毛。
此情(qing)此景，让人回想起2024年1月时大(da)盘同样的向下加速调整，所幸的是在过年之前，市场终于迎来(lai)巨力反转，最(zui)终让大(da)家收获了(le)一个大(da)大(da)的节前红包。
这也(ye)成为了(le)现在市场行情(qing)下，依然有(you)部分资金在节前行情(qing)还寄予期盼(pan)的原因，只是现实却比之前要(yao)复杂得多了(le)。
01
今天，A股市场分化显著，一边是医药、钢铁、银行、有(you)色金属等概念板块显著大(da)涨；一边是商贸零售(shou)、食(shi)品饮料、计算机、传媒、军工等概念则(ze)继续大(da)幅调整，前者有(you)的板块涨超5%，后者跌超5%，差距高达10个点。
其中(zhong)，周末最(zui)火的甲流话题带动了(le)抗(kang)流感方向爆发，多家上市公司大(da)涨。金石亚药、鲁(lu)抗(kang)医药、新华制药、东北制药、葫芦娃、众生药业、哈药股份等都大(da)涨了(le)十(shi)几个点。
原因主要(yao)是近期流感高发，据中(zhong)国疾(ji)控中(zhong)心最(zui)新数据，目前流感病(bing)毒阳性(xing)率持续上升，其中(zhong)99%以上为甲流。随着流感感染人数增多，抗(kang)流感药物的销量近期也(ye)持续增长，新一代“流感神药”玛巴洛沙韦更是有(you)药店定(ding)价高至300元。
中(zhong)药板块也(ye)从(cong)前几日的连(lian)续下跌中(zhong)强势反弹，今日上涨2.92%，以岭药业、众生药业、太极集团等大(da)幅上涨。近期，全国中(zhong)成药第三批集采(cai)拟中(zhong)选结果公布，175个品种药品中(zhong)，涉及(ji)157个厂(chang)家。此次集采(cai)增设3倍(bei)“熔断线”，有(you)望较(jiao)好挤出(chu)虚高的价格水(shui)分。
医药板块的另一催化来(lai)自减肥(fei)药。根据机构，减肥(fei)药的全球市场规模长期将超过千亿美元，空间客观。近日，由Eden开发的一款司美格鲁(lu)肽咀嚼软糖上市，无需用针头(tou)注射即可便捷提供司美格鲁(lu)肽等GLP-1药物的益处，实现个性(xing)化用药。
稀土板块也(ye)率先带来(lai)了(le)反弹。广(guang)晟有(you)色涨停，英洛华、北方稀土、中(zhong)科磁业跟涨。
消息面上，包头(tou)天和磁材科技股份有(you)限公司近日成功在上海(hai)证券交易所主板上市，上市首日股价大(da)涨290.24%。此外，北方稀土近日宣布与金龙稀土合资成立(li)新公司，计划建设5000吨氧(yang)化稀土分离生产线项目，进一步加强稀土产业链布局。
同时，国家发改委(wei)等多部门(men)联合发布《关于推动新能源汽(qi)车与动力电池产业高质量发展的实施方案》，提出(chu)到2025年新能源汽(qi)车年销量达1000万辆(liang)的目标，这将大(da)幅拉动稀土永(yong)磁材料需求。
接着说说跌的，A股近期持续调整里贡献最(zui)大(da)的板块来(lai)自两大(da)板块：大(da)消费(fei)+AI小票。
大(da)消费(fei)虽然一直是被政策重点关照的板块，但(dan)无奈行业数据一直难以给到真(zhen)正的提振信(xin)号，导致白酒、消费(fei)电子、预制菜、冰雪(xue)旅游(you)等不断失去了(le)资金支撑。
今天白酒股全线下挫，皇台酒业、酒鬼酒、顺(shun)鑫农业等个股跌幅居前，贵州茅台下跌2.37%，五粮液跌了(le)3.38%,而且K线显示连(lian)续出(chu)现8根阴线，破(po)位的走势更加明(ming)显。
临(lin)近春节，本该是股市提前预期消费(fei)的时点。但(dan)由于受(shou)渠道库存及(ji)动销偏慢影响，当前白酒企业陆续开启开门(men)红回款，进度整体慢于2024年同期。
1月2日，贵州茅台公布了(le)业绩，营收和净利润双双增长15%左右，同时将支出(chu)3亿元进行回购(gou)。但(dan)市场似乎并(bing)不买账，连(lian)续三个交易日茅台股价刮去约6%。
其实，对于五粮液、泸州老窖、水(shui)井坊(fang)这类头(tou)部酒企来(lai)说，所谓的寒(han)冬只是销售(shou)增速下滑(hua)，而非实质上的业务亏损，真(zhen)正感受(shou)到行业需求下滑(hua)的则(ze)是白酒经销商。中(zhong)国酒业协(xie)会发布数据显示：2024年前六个月，超过60%的经销商、终端(duan)零售(shou)商表示库存增加，超过30%表示面临(lin)现金流压(ya)力，超过50%表示利润空间有(you)所减少(shao)。
据报道，有(you)酒业平台在做酒业调研时发现：仅半数酒商能完成厂(chang)家2024年60%-70%任(ren)务量，大(da)多数渠道经销商已不再愿意接受(shou)酒厂(chang)压(ya)货做业绩。这些都是压(ya)制估值的因素。
事实上，白酒可以说是代表中(zhong)产消费(fei)力的一个明(ming)显特征，也(ye)是反映市场对于消费(fei)市场信(xin)心是否(fou)恢复的信(xin)号。白酒这样的走势，已经足够说明(ming)了(le)很多问题，包括最(zui)近被爆炒的AI穿戴(dai)设备概念的暴跌。
AI穿戴(dai)设备指数从(cong)9月底部涨到12月13日的高点，累计62.6%的涨幅，期间豆包、AI 眼(yan)镜等概念催化频频，产生了(le)大(da)量的接近翻(fan)倍(bei)的妖(yao)票，但(dan)近几个交易日这些妖(yao)票出(chu)现大(da)批量大(da)跌。
这周末，市场疯传CES概念（国际消费(fei)电子产品展览会），导致很多上市的参展商被重点看好，原本以为它们能在今天继续大(da)涨，但(dan)没想到迎来(lai)的是猝不及(ji)防的集体暴跌，越是名单上知(zhi)名的，反而跌的越狠。
之所以会这样，根本上就是跟白酒的消费(fei)力逻辑一样，这些AI新产品，确实是有(you)概念，但(dan)对于绝大(da)多数相关概念公司来(lai)说，短期很难会有(you)相应的业绩兑现（当然确实有(you)极小部分有(you)业绩增量，但(dan)对应的股价涨幅同样已经严重畸(ji)高），只能沦为被游(you)资爆炒收割的产物。
02
说白了(le)，现在A股就是信(xin)心不足。
股民心里都很清楚，去年四季(ji)度这波大(da)涨行情(qing)最(zui)大(da)驱动是政策刺激，并(bing)非经济面和企业经营显著改善带来(lai)的驱动。所以大(da)涨之后股市行情(qing)会更加依赖政策的持续度，要(yao)么就是要(yao)用更多时间去逐渐消化。
但(dan)对于前者，近期很多人共(gong)识都在认为，这波可能要(yao)等到特朗(lang)普回归(gui)讲话结束，看对方会打什么牌，我们才会继续相应出(chu)牌，期间就是一个政策空窗期。
而恰好这期间指数向下破(po)位，就比较(jiao)容易引发市场担忧。很多资金都在关注3200点能否(fou)守住，之所以这个点位成为关键(jian)，近期某(mou)机构的研报梳理给出(chu)了(le)一个侧面答案：
根据机构的测算，2024年9月底至今，融资资金大(da)幅流入(ru)近5077亿，假设平均杠杆(gan)率为1.5x，平仓线为130%，对应当前上证指数平仓压(ya)力集中(zhong)在3150-3200点。
在当时，沪(hu)指距离这个区间还比较(jiao)远，但(dan)随着指数的向下破(po)位，加速靠近这个区间，也(ye)引起了(le)市场和一些资金的警觉(jue)（所谓聪(cong)明(ming)资金提前套利离场）。
经查(cha)，1月1日以来(lai)，A股融资规模确实出(chu)现加速下降，余额相比去年末大(da)概减少(shao)了(le)400亿元。
但(dan)实际情(qing)况是，大(da)量的融资归(gui)还是来(lai)自在“924”之后股价出(chu)现显著大(da)涨的妖(yao)股和小票，对于那些被长线看好的大(da)蓝筹和行业龙头(tou)，目前并(bing)没有(you)看到明(ming)显的融资归(gui)还迹象。
所以两融的减少(shao)，虽然没有(you)如(ru)增量那样给人信(xin)心，但(dan)也(ye)不至于像股民担忧的那样有(you)多糟糕。
即使后市沪(hu)指落到按照机构测算的3150-3200的区间，相信(xin)大(da)概率也(ye)仅会是哪些大(da)涨的妖(yao)票开始减杠杆(gan)，大(da)蓝筹还可以无恙。
实际上，虽然股市看似是在政策刺激空窗期，但(dan)其实上面也(ye)一直在加力筹划更多针对性(xing)利好推出(chu)。
比如(ru)降息降准(zhun)，近日央(yang)行已经明(ming)确说了(le)，会根据国内外经济金融形势和金融市场运行情(qing)况，择机降准(zhun)降息。虽然没明(ming)确时间，但(dan)在这个时候表态(tai)，相信(xin)也(ye)是为期不会太远（如(ru)特朗(lang)普正式回归(gui)后，甚至不排(pai)除春节前）。
比如(ru)针对外汇走低的情(qing)况，外管局在1月4日对外发布2025年的重点工作中(zhong)明(ming)确做了(le)表态(tai)，要(yao)“实施更加积极有(you)为的外汇管理政策”。
还有(you)金融管理部门(men)对股票回购(gou)增持再贷款政策的优化调整，把对回购(gou)增持金额大(da)幅提到了(le)90%的支持（相当于上市企业回购(gou)金额的10倍(bei)杠杆(gan)），而且还明(ming)显延长了(le)贷款期限。
更重磅的是，有(you)媒体称，监管部门(men)目前正在反复磋商，讨论如(ru)何打通险资增配权益市场的制度障碍。据业内估算，如(ru)果能更加畅通流程，保险资金权益增量空间会有(you)万亿元规模。
笔者认为，这规模可能还是往小的算。
要(yao)知(zhi)道，在股票配置(zhi)方面，截至三季(ji)度末，人身险公司股票配置(zhi)余额2.18万亿元，占人身险公司资金运用余额的7.55%，同比增长17.24%；财产险公司股票配置(zhi)余额1506亿元，占财产险公司资金运用余额的7.05%，同比增长14.89%。
但(dan)早在2023年末，监管就对险企对股票类、股权类资产最(zui)大(da)投资比例就大(da)幅提升到了(le)40%和30%。
而三季(ji)度的股票类配置(zhi)比例才不到10个点，相比上限还有(you)巨大(da)空间。
就拿人身险公司的股票的配置(zhi)来(lai)说，2.18万亿元对应7.55%，如(ru)果能陪到30%-40%，配置(zhi)规模将到8万亿以上，即使配到20%，也(ye)有(you)超5万亿元。
据券商梳理，去年四季(ji)度，险企资金出(chu)现了(le)加速加仓股票和基金趋势的，尤其财险资金的运用比例加速升到了(le)17%左右，其中(zhong)四季(ji)度险企举牌银行和其他红利资产的甚至成为了(le)一股盛(sheng)况。
