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长城人寿再次开启“买买买”节奏。港交所官网显示，2月(yue)12日，长城人寿以934.4万(wan)港元增持新(xin)天绿色能源，持股比例达到(dao)5%举牌线(xian)。这家以国资为背景的寿险(xian)公司，凭借频(pin)繁举牌上(shang)市公司成为近期的市场焦点，但其背后却隐藏着(zhe)盈利(li)波动(dong)、高负债等多重(zhong)挑战。
频(pin)繁举牌上(shang)市企业，为何却没有带来亮眼投资业绩(ji)？
根据不(bu)完(wan)全(quan)统计，长城人寿在2024年举牌了(le)包括绿色动(dong)力、赣粤高速、江南水务、城发环境和无锡银行(xing)在内的5家上(shang)市公司，是该年最活跃(yue)的险(xian)资之一。而(er)在本次举牌新(xin)天绿色能源不(bu)久前，今年2月(yue)7日，长城人寿刚刚增持100万(wan)股秦港股份，涉资约211.5万(wan)港元，持股比例上(shang)升至25.06%。
与其举牌热情形成对比的是，长城人寿的投资收益表现并没有特别亮眼。根据偿付能力报告，长城人寿2024年的投资收益率(lu)、综合投资收益率(lu)分(fen)别仅(jin)有4.33%、5.36%，近三年的平均(jun)投资收益率(lu)以及平均(jun)综合投资收益率(lu)也分(fen)别仅(jin)为4.14%、3.76%。
就该投资表现是否符(fu)合公司的预期，北青金融向长城人寿致采访(fang)函，对方回应称：偿付能力报告投资收益统计口径不(bu)包含新(xin)成为联营企业的投资收益，该口径无法体现公司举牌股票实现企业联营所产生的全(quan)部投资收益。同时，长城人寿表示，由于2024年仍沿用稳健的旧会计准则，与其他保险(xian)公司存在会计准则不(bu)同、资产分(fen)类不(bu)同的差(cha)异。如果进行(xing)新(xin)旧会计准则切换及资产分(fen)类调整，长城人寿在2024年的投资收益率(lu)和2022年、2023年一样，依然保持在行(xing)业中位数以上(shang)。截至2024年底，长城人寿在审计前已(yi)实现约2亿元的盈利(li)，符(fu)合预期。
至于大规模举牌上(shang)市公司有何考量，长城人寿则表示，这是以实际(ji)行(xing)动(dong)传递出对被投资企业价值的高度(du)认可、对资本市场发展的坚定信(xin)心(xin)，未来还将继(ji)续践行(xing)“长钱长投”理念。
单季亏了(le)3.67亿，回应称系750曲线(xian)变动(dong)
除了(le)资本市场动(dong)态备受瞩目(mu)外，长城人寿的业绩(ji)表现亦吸引了(le)广(guang)泛关注。根据其近期披露的最新(xin)一期偿付能力报告，2024年长城人寿实现保险(xian)业务收入260.79亿元，虽然相较于去年同期实现了(le)13.2%的增长，但在2024年第四季度(du)，贵公司单季出现了(le)高达3.67亿元净亏损，而(er)这一亏损几(ji)乎抵消了(le)该年前三季度(du)总(zong)利(li)润约七成。
对于该季度(du)出现大幅亏损的原(yuan)因，以及是否会对长城人寿后续的经营产生持续性负面影响的问题，长城人寿回应表示系受两方面影响：“一方面，750曲线(xian)变动(dong)在四个季度(du)内分(fen)布(bu)不(bu)均(jun)，且对负债的影响在第四季度(du)尤为显著，超出了(le)前三季度(du)的平均(jun)水平；另一方面，从寿险(xian)行(xing)业的经营特性来看(kan)，受全(quan)年管理费(fei)用年底集中结算等因素(su)影响，公司第四季度(du)的营业成本列支金额高于前三季度(du)均(jun)值。从长城人寿以往年度(du)的各季度(du)经营情况来看(kan)，也体现出这种特征。”
“尽管如此，从全(quan)年角度(du)来看(kan)，公司2024年依然保持盈利(li)状态。可以说，这种由于季节性收入和成本分(fen)配不(bu)均(jun)匀所导致的单季度(du)亏损，并不(bu)会对公司后续经营产生持续性负面影响。”
此外，根据2024年各季度(du)偿付报告披露，长城人寿保险(xian)合同负债不(bu)断攀升，各季度(du)分(fen)别为675.67亿元、725.57亿元、778.11亿元、813.93亿元，以每季度(du)超40亿元的增速攀升。对此，又是否会让长城人寿面临更高的保险(xian)责任准备金计提压力，从而(er)对利(li)润造(zao)成挤压呢？
针对该问题，长城人寿回应称在利(li)率(lu)下行(xing)背景下，寿险(xian)行(xing)业普(pu)遍面临准备金计提增加(jia)的压力，进而(er)挤压利(li)润空间(jian)。针对这一挑战，长城人寿一方面在负债端积极落(luo)实“报行(xing)合一”政策，降低销(xiao)售费(fei)用，持续推动(dong)机构优化，以及提升管理费(fei)用使用效率(lu)等措施，有效降低负债成本，推进以分(fen)红险(xian)为代表的“低固定+高浮动(dong)”产品策略，积极应对利(li)率(lu)风险(xian)；积极推动(dong)产品结构优化，持续降低刚性负债成本。
另外，在资产端，长城人寿表示将坚持“长线(xian)长谋、长钱长投、长线(xian)长留(liu)”的投资原(yuan)则，构建“两主两辅”的哑铃型投资策略。基于资本安(an)全(quan)，“主策略”为坚持长久期利(li)率(lu)债策略，“辅策略”为关注高等级信(xin)用债；基于收益安(an)全(quan)，“主策略”为重(zhong)视长期股权投资策略，“辅策略”为挖掘另类投资机会。注重(zhong)安(an)全(quan)与收益平衡的保险(xian)资金运用，追求投资收益率(lu)长期稳定可持续。
长城人寿的举牌潮，或许映(ying)射出了(le)险(xian)企在低利(li)率(lu)时代的生存焦虑。然而(er)市场期待的不(bu)是举牌数字(zi)的堆砌，而(er)是一家险(xian)企真正的长期价值创造(zao)能力。长城人寿能否接得住市场的终极拷问，北青金融持续关注。
（北京青年报客户端）