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今年以(yi)来,多家公(gong)募基金公(gong)司宣布(bu)降低旗下QDII(合格境内机(ji)构投资者)产品管(guan)理费率、托管(guan)费率,让利投资者。在业内人(ren)士看来,降费能够(gou)降低投资者的投资成本,提升投资者获得(de)感。同时,降费改革还可(ke)推动行业在产品设计和投研服务方面的专(zhuan)业化发展,促进行业高质量发展。
2月11日,交银施罗德基金发布(bu)公(gong)告称,根据相关法律法规和基金合同的约定(ding),决定(ding)调低旗下部分基金的管(guan)理费率、托管(guan)费率,并对相关基金合同进行必要的修订(ding)。交银施罗德环(huan)球精选价值、交银施罗德中证海外中国互(hu)联网2只QDII基金管(guan)理费率、托管(guan)费率分别降至1.2%/年、0.2%/年。记(ji)者注意到,在调整前,交银施罗德环(huan)球精选价值的管(guan)理费率为1.8%,托管(guan)费率为0.35%,此次(ci)幅度较为明显。
2月8日,富国基金发布(bu)公(gong)告称,决定(ding)自2025年2月10日起(qi),调低旗下部分基金的管(guan)理费率及托管(guan)费率,并对旗下部分基金的基金合同及托管(guan)协议(如涉及)的有关条款进行修订(ding)。其中,富国全球科技互(hu)联网股票型证券投资基金(QDII)等6只产品的管(guan)理费率统一调降至1.2%,调整前为1.5%至1.8%;托管(guan)费率统一调降至0.2%,调整前为0.3%至0.35%之(zhi)间。
此外,包括海富通基金、南方基金、建信基金在内等多家基金公(gong)司也于近日宣布(bu)降费。据记(ji)者不完全统计,年初以(yi)来,全市场已有超过80只QDII产品宣布(bu)降费。其中,“1.2%+0.2%”的费率成为QDII主动基金的主流标准。
南开大(da)学金融学教授田利辉认为,QDII基金本轮(lun)集中降费,主要是受(shou)监管(guan)政策导向、市场竞争(zheng)加剧、投资者需求变化等多方面因素推动。“在监管(guan)层面,证监会此前透露(lu)将进一步降低基金销(xiao)售费用,体现了监管(guan)层对公(gong)募基金费率的持续关注和改革决心;在市场层面,随着竞争(zheng)的加剧和投资者对成本敏(min)感度的提升,基金公(gong)司主动调降费率,以(yi)更好满足投资者,提升竞争(zheng)力。此外,这也与全球宏观经济环(huan)境不确定(ding)性增加、海外市场波动性加大(da)等因素相关。在这种情况下,通过降费来吸引更多投资者,成为基金公(gong)司的一种策略选择。”田利辉表示。
公(gong)募费率改革是资本市场深化改革的重要举措之(zhi)一。2023年7月证监会发布(bu)实施《公(gong)募基金行业费率改革工(gong)作方案》,正式启动基金行业费率改革,目(mu)前行业综(zong)合费率水平已实现明显下降,降费让利也逐渐变成了基金公(gong)司的主动选择。
今年1月23日,证监会主席吴清在国新办新闻(wen)发布(bu)会上表示,按照去年9月26日中央(yang)政治局会议关于稳步推进公(gong)募基金改革的部署,证监会提出了一些有针对性的改革举措,目(mu)前已形成初步改革方案。“其中,要进一步稳步降低公(gong)募基金综(zong)合费率,在已经降低基金管(guan)理费率、托管(guan)费率、交易费率的基础上,2025年起(qi)还将进一步降低基金销(xiao)售费率,这样预(yu)计每年合计可(ke)以(yi)为投资者节约大(da)概450亿的费用。”
2月7日,中国证监会发布(bu)《关于资本市场做好金融“五篇大(da)文章”的实施意见》,其中也提及“稳步降低公(gong)募基金行业综(zong)合费率”。
“降费短期内会对公(gong)司的营收形成一定(ding)影响,但中长(chang)期内看,公(gong)募费率改革有利于形成良好的行业发展生态,有利于研究机(ji)构加强在投研、交易等方面建设。”有公(gong)募机(ji)构人(ren)士指出,后续或将有更多QDII产品加入降费阵(zhen)营。当前市场竞争(zheng)激烈,已降费的QDII基金吸引了更多投资者,给其他产品带来压(ya)力,基金公(gong)司为提升竞争(zheng)力,可(ke)能会跟进降费。同时,监管(guan)引导金融机(ji)构让利投资者,投资者也更看重长(chang)期投资回报,降费契合这些趋势,更多QDII产品降费是大(da)概率事件。 (经济日报记(ji)者 马春阳)