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2月19日，汇丰控股（简称“汇丰”）公布财报(bao)。尽管净(jing)利息收(shou)入有所下降，但在财富管理和交易业务增长的带动下，全年利润实现增长。
财报(bao)显示，汇丰2024年营收(shou)为659亿(yi)美(mei)元，较上年同(tong)期减少了2.04亿(yi)美(mei)元，降幅0.30%；除税前利润增加20亿(yi)美(mei)元至323亿(yi)美(mei)元，较上年同(tong)期的303亿(yi)美(mei)元，增长6.6%。
值得注意的是，在财报(bao)发布前，有消息传出：作为持续重组的一部分，汇丰将在香港展开裁员行动，裁退约(yue)40名投资银行家，其中包括(kuo)4名董事总经理。记者就上述消息的真实性询问汇丰相关工(gong)作人员，未(wei)得到回(hui)应。
记者留(liu)意到，汇丰在财报(bao)中宣(xuan)布：计(ji)划于2025-2026年承担18亿(yi)美(mei)元遣(qian)散(san)和其他预(yu)付成本，推进集团重组计(ji)划。
利润增长6.6%，收(shou)入下降0.30%
财报(bao)显示，汇丰除税前利润达323.09亿(yi)美(mei)元，较2023年增长19.61亿(yi)美(mei)元，增幅6.6%；除税后利润为249.99亿(yi)美(mei)元，较2023年增长4.40亿(yi)美(mei)元，增幅1.79%。
相比较2023年，汇丰2024年的收(shou)入为658.54亿(yi)美(mei)元，减少了2.04亿(yi)美(mei)元，降幅0.30%。此外，汇丰2024年的净(jing)利息收(shou)益率为1.56%，较2023年下滑10BP。
2023年财报(bao)显示，2023年汇丰税前利润增加133亿(yi)美(mei)元至303亿(yi)美(mei)元，税后利润增加83亿(yi)美(mei)元至246亿(yi)美(mei)元，收(shou)入增加154亿(yi)美(mei)元至661亿(yi)美(mei)元，增幅为30%。
对(dui)此，汇丰表示：净(jing)利息收(shou)益因业务出售和资金成本上升下降31亿(yi)美(mei)元，但财富管理及环(huan)球银行业务收(shou)入增长部分抵消了上述影响。
在资产方面，截至2024年末，汇丰的总资产规模为3.02万亿(yi)美(mei)元，较2023年缩水了216.29亿(yi)美(mei)元。其中，风险加权资产为8382.54亿(yi)美(mei)元，普通股权一级资本为1249.11亿(yi)美(mei)元，普通股权一级资本比率为14.9%；一级资本为1441.27亿(yi)美(mei)元，一级资本比率为17.2%，总资本比率为20.1%。
汇丰集团主席杜嘉褀在《致(zhi)股东函件》中表示，随(sui)着(zhe)2024年股息的派发，加之股价上涨超过(guo)20%，年内股东的总体回(hui)报(bao)率超过(guo)了30%，而2024年的第四次股息每股0.36美(mei)元将于2025年4月25日派付。记者梳理发现，在2024年，汇丰合计(ji)派发股息每股0.87美(mei)元，包括(kuo)2023年第四次股息、2024年的三次股息以及一次特(te)别股息。
在回(hui)购方面，在2024年，汇丰宣(xuan)布并完成三轮回(hui)购计(ji)划，合计(ji)90亿(yi)美(mei)元。2月19日，汇丰再次宣(xuan)布新(xin)的股份(fen)回(hui)购计(ji)划，计(ji)划回(hui)购最多20亿(yi)美(mei)元的普通股，预(yu)计(ji)将在短期内展开，并在2025年第一季度业绩公布前完成。
汇丰CEO艾(ai)桥智表示，集团业绩强劲，使我们能够通过(guo)派发股息和回(hui)购股份(fen)向股东回(hui)馈269亿(yi)美(mei)元，而这将继续作为集团的战略核心。
开展重组战略，整合新(xin)设(she)四大业务
“我们正(zheng)创建⼀家更(geng)精简、灵活(huo)、专注的银行。”汇丰CEO艾(ai)桥智在财报(bao)中表示：“自担任⾏政总裁以来，我即专注于简化集团的营运⽅式，包括(kuo)建立四项相辅相成、职(zhi)责分明的业务，令集团架构和策略保(bao)持⼀致(zhi)，并迅速(su)和有目(mu)的地重整业务组合。”
公开信息显示，2024年9月，艾(ai)桥智接替祈耀年，成为汇丰控股新(xin)的行政总裁。在其上任不到半年的时间里(li)，便展开了大刀(dao)阔斧的改革。2024年10月22日，汇丰宣(xuan)布，自2025年1月1日起，将其全球业务整合为四大板(ban)块(kuai)：中国香港业务、英国业务、企业及机构理财、国际财富管理和卓越理财。此外，还计(ji)划通过(guo)削减管理层(ceng)职(zhi)务和删减重复岗位，节省12亿(yi)至30亿(yi)英镑的成本。
记者观察发现，这四大板(ban)块(kuai)在运营层(ceng)面出现不小的变化。首先(xian)，中国香港业务的继续是汇丰首要的优先(xian)策略。新(xin)设(she)的中国香港业务将包括(kuo)汇丰和恒生银行的“个人银行”和“工(gong)商金融”业务。
英国业务则将继续成为汇丰策略的关键支柱，新(xin)设(she)的英国业务将包括(kuo)该国的“个人银行”（包括(kuo)First Direct及 M&S Bank）和“工(gong)商金融”业务（包括(kuo)创科金融）。
在企业及机构理财业务方面，汇丰将通过(guo)结(jie)合英国和中国香港以外的工(gong)商金融业务，以及环(huan)球银行及资本市场业务，加上按(an)地域划分的西部市场（包括(kuo)英国非分隔运作银行、欧洲(zhou)和美(mei)洲(zhou)，为一个以批发银行业务为主的区域），建立新(xin)的相应业务。
新(xin)设(she)的国际财富管理及卓越理财业务将会融合中国香港和英国以外的卓越理财、环(huan)球私(si)人银行，以及财富管理制(zhi)订(ding)、投资管理和保(bao)险业务。
除了业务划分之外，作为集团新(xin)组织架构的一部分，汇丰的地域设(she)置也(ye)有所简化。具体来看，“东部市场”将会涵盖亚太(tai)和中东地区，“西部市场”则会包含英国非分隔运作银行、欧洲(zhou)大陆和美(mei)洲(zhou)业务。
拟在香港裁减近40名投资银行家？
就在此次业绩发布前夕，市场传出“汇丰在香港裁减近40名投资银行家”的消息，其中包括(kuo)4名董事总经理。有业内分析认(ren)为，这一举措是汇丰全球重组计(ji)划的一部分，旨在通过(guo)削减成本、简化组织架构，提升运营效率。记者就此联系汇丰工(gong)作人员，对(dui)方没有回(hui)应。
记者查阅财报(bao)发现，汇丰计(ji)划在2025-2026年拿出18亿(yi)美(mei)元，继续推进简化组织架构。
“我们的目(mu)标是于2025年减少约(yue)3亿(yi)美(mei)元成本，并致(zhi)力于2026年底(di)前把年化成本基础减少15亿(yi)美(mei)元。为达至上述成果，我们计(ji)划于2025及2026年承担18亿(yi)美(mei)元遣(qian)散(san)和其他预(yu)付成本，并将之分类为需予注意项目(mu)。”
作为全球最具影响力的跨国金融机构之一，汇丰的这些决策不仅影响自身的财务表现，更(geng)将对(dui)整个金融市场产生深远影响。
亚太(tai)区特(te)别是香港和内地，长期以来都是汇丰的重点(dian)耕耘地区，也(ye)是主要盈利来源，欧洲(zhou)区则是长期亏损。
据财报(bao)信息，2015年至2020年期间，汇丰约(yue)75%或以上的税前利润均来自亚洲(zhou)区业务，而欧洲(zhou)区则连续五年（2016年-2020年）录得税前亏损。2022年，亚洲(zhou)区的税前利润占比高达78.30%。2023年，汇丰持续在多个市场推动利润地区多元化，其中，中国内地、印度及新(xin)加坡市场均分别为集团贡献利润超过(guo)10亿(yi)美(mei)元。
由此可见，亚洲(zhou)市场一直(zhi)是汇丰利润的主要来源，汇丰的重组计(ji)划在成本削减的同(tong)时，能否更(geng)好地聚焦其核心市场和业务？我们拭目(mu)以待。
采写：南都湾财社记者 管玉(yu)慧