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2月19日，汇丰控股（简称“汇丰”）公布财报。尽管(guan)净利息收(shou)入(ru)有所下降，但(dan)在财富管(guan)理和交易(yi)业务增长的带动下，全年利润(run)实现增长。
财报显示，汇丰2024年营收(shou)为659亿美元，较上年同(tong)期减少了2.04亿美元，降幅0.30%；除(chu)税前利润(run)增加20亿美元至(zhi)323亿美元，较上年同(tong)期的303亿美元，增长6.6%。
值得注意(yi)的是，在财报发(fa)布前，有消息传出：作为持续重组的一部分，汇丰将在香港展开裁(cai)员(yuan)行动，裁(cai)退约40名投资银行家，其中包括4名董事总经理。记者就(jiu)上述消息的真实性询问汇丰相关工作人员(yuan)，未得到回应。
记者留意(yi)到，汇丰在财报中宣布：计(ji)划于2025-2026年承担18亿美元遣(qian)散和其他预付成本，推进集团重组计(ji)划。
利润(run)增长6.6%，收(shou)入(ru)下降0.30%
财报显示，汇丰除(chu)税前利润(run)达323.09亿美元，较2023年增长19.61亿美元，增幅6.6%；除(chu)税后利润(run)为249.99亿美元，较2023年增长4.40亿美元，增幅1.79%。
相比较2023年，汇丰2024年的收(shou)入(ru)为658.54亿美元，减少了2.04亿美元，降幅0.30%。此外，汇丰2024年的净利息收(shou)益率为1.56%，较2023年下滑10BP。
2023年财报显示，2023年汇丰税前利润(run)增加133亿美元至(zhi)303亿美元，税后利润(run)增加83亿美元至(zhi)246亿美元，收(shou)入(ru)增加154亿美元至(zhi)661亿美元，增幅为30%。
对此，汇丰表示：净利息收(shou)益因业务出售和资金成本上升下降31亿美元，但(dan)财富管(guan)理及环球银行业务收(shou)入(ru)增长部分抵消了上述影(ying)响。
在资产方面，截至(zhi)2024年末，汇丰的总资产规模为3.02万亿美元，较2023年缩水了216.29亿美元。其中，风险加权(quan)资产为8382.54亿美元，普通股权(quan)一级资本为1249.11亿美元，普通股权(quan)一级资本比率为14.9%；一级资本为1441.27亿美元，一级资本比率为17.2%，总资本比率为20.1%。
汇丰集团主席杜嘉褀在《致股东(dong)函件》中表示，随着2024年股息的派发(fa)，加之股价上涨超过20%，年内股东(dong)的总体回报率超过了30%，而2024年的第四次股息每股0.36美元将于2025年4月25日派付。记者梳理发(fa)现，在2024年，汇丰合计(ji)派发(fa)股息每股0.87美元，包括2023年第四次股息、2024年的三(san)次股息以(yi)及一次特别股息。
在回购方面，在2024年，汇丰宣布并完成三(san)轮回购计(ji)划，合计(ji)90亿美元。2月19日，汇丰再次宣布新的股份回购计(ji)划，计(ji)划回购最(zui)多20亿美元的普通股，预计(ji)将在短期内展开，并在2025年第一季度业绩公布前完成。
汇丰CEO艾桥智表示，集团业绩强劲(jin)，使我们能够通过派发(fa)股息和回购股份向股东(dong)回馈269亿美元，而这将继续作为集团的战略核(he)心。
开展重组战略，整合新设四大业务
“我们正创建⼀家更精(jing)简、灵活、专注的银行。”汇丰CEO艾桥智在财报中表示：“自担任⾏政总裁(cai)以(yi)来，我即专注于简化(hua)集团的营运(yun)⽅式(shi)，包括建立四项相辅相成、职责分明的业务，令集团架构(gou)和策略保持⼀致，并迅速和有目(mu)的地重整业务组合。”
公开信(xin)息显示，2024年9月，艾桥智接替祈耀(yao)年，成为汇丰控股新的行政总裁(cai)。在其上任不到半年的时间(jian)里，便展开了大刀阔(kuo)斧的改(gai)革。2024年10月22日，汇丰宣布，自2025年1月1日起，将其全球业务整合为四大板块(kuai)：中国香港业务、英国业务、企业及机构(gou)理财、国际财富管(guan)理和卓越理财。此外，还计(ji)划通过削减管(guan)理层(ceng)职务和删减重复岗位(wei)，节省12亿至(zhi)30亿英镑的成本。
记者观察发(fa)现，这四大板块(kuai)在运(yun)营层(ceng)面出现不小的变化(hua)。首先，中国香港业务的继续是汇丰首要的优先策略。新设的中国香港业务将包括汇丰和恒生银行的“个人银行”和“工商金融”业务。
英国业务则将继续成为汇丰策略的关键支(zhi)柱，新设的英国业务将包括该国的“个人银行”（包括First Direct及 M&S Bank）和“工商金融”业务（包括创科金融）。
在企业及机构(gou)理财业务方面，汇丰将通过结合英国和中国香港以(yi)外的工商金融业务，以(yi)及环球银行及资本市(shi)场业务，加上按地域(yu)划分的西部市(shi)场（包括英国非分隔(ge)运(yun)作银行、欧洲和美洲，为一个以(yi)批发(fa)银行业务为主的区域(yu)），建立新的相应业务。
新设的国际财富管(guan)理及卓越理财业务将会(hui)融合中国香港和英国以(yi)外的卓越理财、环球私(si)人银行，以(yi)及财富管(guan)理制订、投资管(guan)理和保险业务。
除(chu)了业务划分之外，作为集团新组织架构(gou)的一部分，汇丰的地域(yu)设置(zhi)也有所简化(hua)。具体来看，“东(dong)部市(shi)场”将会(hui)涵盖亚太和中东(dong)地区，“西部市(shi)场”则会(hui)包含(han)英国非分隔(ge)运(yun)作银行、欧洲大陆和美洲业务。
拟在香港裁(cai)减近40名投资银行家？
就(jiu)在此次业绩发(fa)布前夕，市(shi)场传出“汇丰在香港裁(cai)减近40名投资银行家”的消息，其中包括4名董事总经理。有业内分析认为，这一举措是汇丰全球重组计(ji)划的一部分，旨在通过削减成本、简化(hua)组织架构(gou)，提(ti)升运(yun)营效率。记者就(jiu)此联(lian)系汇丰工作人员(yuan)，对方没有回应。
记者查阅财报发(fa)现，汇丰计(ji)划在2025-2026年拿出18亿美元，继续推进简化(hua)组织架构(gou)。
“我们的目(mu)标是于2025年减少约3亿美元成本，并致力于2026年底前把年化(hua)成本基础减少15亿美元。为达至(zhi)上述成果，我们计(ji)划于2025及2026年承担18亿美元遣(qian)散和其他预付成本，并将之分类为需予注意(yi)项目(mu)。”
作为全球最(zui)具影(ying)响力的跨国金融机构(gou)之一，汇丰的这些决(jue)策不仅影(ying)响自身的财务表现，更将对整个金融市(shi)场产生深远影(ying)响。
亚太区特别是香港和内地，长期以(yi)来都是汇丰的重点耕(geng)耘地区，也是主要盈利来源，欧洲区则是长期亏损。
据财报信(xin)息，2015年至(zhi)2020年期间(jian)，汇丰约75%或(huo)以(yi)上的税前利润(run)均来自亚洲区业务，而欧洲区则连续五年（2016年-2020年）录(lu)得税前亏损。2022年，亚洲区的税前利润(run)占比高达78.30%。2023年，汇丰持续在多个市(shi)场推动利润(run)地区多元化(hua)，其中，中国内地、印度及新加坡市(shi)场均分别为集团贡献利润(run)超过10亿美元。
由此可见，亚洲市(shi)场一直是汇丰利润(run)的主要来源，汇丰的重组计(ji)划在成本削减的同(tong)时，能否更好地聚焦其核(he)心市(shi)场和业务？我们拭目(mu)以(yi)待。
采写：南都湾财社记者 管(guan)玉慧