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中国网(wang)财经12月27日讯(记者 张明江) 今年10月份权益市场大幅调整后逐渐(jian)企稳，但投(tou)资者的配置(zhi)结构并没有随着股市回暖而偏向权益类产品，综合中国证券投(tou)资基金(jin)业(ye)协会和多家机构的数(shu)据显(xian)示，投(tou)资者更偏爱(ai)固收类产品甚至收益率持续走低的货币基金(jin)，越来越多的投(tou)资者资产配置(zhi)呈“躺平(ping)”状态，仅红利主题基金(jin)和宽基成为仅存的“例外(wai)”。
基民持有固收类基金(jin)比例持续升高
“摆(bai)烂”一念起，霎那天地宽。世上无(wu)难(nan)事，只要不登攀(pan)。不知(zhi)何(he)时起，在不少年轻人间“拒(ju)绝内耗，从我做起”的心(xin)态逐渐(jian)从游戏、婚恋扩散(san)到理财观念中，放(fang)弃了(le)对高收益和“暴富”的执念转而选(xuan)择“小美满”的固定收益类产品，更安心(xin)的固定收益类基金(jin)在四季度后份额激(ji)增。
在收益率震荡下行的背景下，货币基金(jin)规模不降反增。中国证券投(tou)资基金(jin)业(ye)协会发布的数(shu)据显(xian)示，固定收益类基金(jin)和股票型指数(shu)基金(jin)是(shi)份额增长主力，值得注(zhu)意的是(shi)，货币基金(jin)受到资金(jin)青睐。截至11月底，货币基金(jin)份额为13.70万亿份，较三季度末净增加(jia)6640.09亿份，11月货币基金(jin)份额增加(jia)2219.17亿份。此外(wai)，10月份债券基金(jin)遭遇近7000亿份净赎回，11月份债券基金(jin)份额净增1062.61亿份，债券基金(jin)和货币基金(jin)份额在11月份合计净增加(jia)近3300亿份。
虽(sui)然经过(guo)数(shu)次调整和10月份的一波“深蹲”，但债券基金(jin)整体业(ye)绩依(yi)然亮(liang)眼。
同花(hua)顺(shun)iFinD数(shu)据显(xian)示，截至12月25日，可统(tong)计的5805只债券基金(jin)(成立于2024年前，A/C类份额分开计算)今年年初以来平(ping)均收益4.33%，超98%债券基金(jin)净值上涨(zhang)，仅72只债券基金(jin)净值下跌。其中中长期纯债基金(jin)平(ping)均涨(zhang)幅4.38%，短债基金(jin)年内平(ping)均涨(zhang)幅2.92%。数(shu)据显(xian)示，光大保(bao)德信中高等级债券A、工(gong)银瑞盈18个月定开债券年初以来累计涨(zhang)幅均已(yi)超20%，另有鹏扬中债-30年期国债ETF、工(gong)银可转债债券等多只债券ETF、可转债基金(jin)今年年初以来涨(zhang)幅也已(yi)近20%。
此外(wai)，货币基金(jin)年内平(ping)均收益率1.70%，整体收益率持续下降，鲜有货币基金(jin)年内收益率在2%以上，但仍难(nan)阻货币基金(jin)份额持续增长。
日前，由上海交通大学上海高级金(jin)融学院联合蚂蚁集(ji)团研究院和蚂蚁理财智库共同发布的《中国居民投(tou)资理财行为调研报告》(以下简称《报告》)指出，银行存款类、公募基金(jin)和债券类仍是(shi)2024年居民投(tou)资比例最高的三项资产。
《报告》指出，居民资产配置(zhi)方面，仍相对集(ji)中于储蓄(xu)、债类较低收益资产，权益类配置(zhi)相对较低。银行存款类资产仍是(shi)中国投(tou)资者资产配置(zhi)组合的核心(xin)，主要投(tou)资产品中包(bao)括银行存款的居民占比维持在74%。公募基金(jin)配置(zhi)比例回升至35%，其中，货币市场基金(jin)占比仍居首位，债券基金(jin)占比持续提高，股票基金(jin)占比继续小幅降低，进一步加(jia)剧了(le)居民资产配置(zhi)的集(ji)中度，提高了(le)偏债资产的配置(zhi)比例。
兼(jian)具“分红”和宽基优点的A500ETF飞入寻常(chang)百姓家
子曾经曰过(guo)：学而不思则罔，不学不思则爽。除(chu)一小部分仍从众“追涨(zhang)”的投(tou)资者，“人只能赚到自(zi)己认知(zhi)内的钱”也深刻印入另一部分更年轻更理性且(qie)追求稍高收益投(tou)资者的理财观念中，提升自(zi)身认知(zhi)的唯一途径是(shi)努力学习(xi)，但深谙“摆(bai)烂”之道的年轻人群，在努力与“摆(bai)烂”之间，选(xuan)择了(le)努力“摆(bai)烂”。
兼(jian)具“分红”和宽基优点的A500ETF在今年四季度异军(jun)突起，恰恰满足了(le)这类投(tou)资者的需(xu)求。专业(ye)的事交给专业(ye)的人去做，而我辈，莫听(ting)穿林打叶声(sheng)，何(he)妨吟(yin)啸且(qie)徐行，竹杖芒鞋轻胜马，谁(shui)怕？一蓑烟雨任平(ping)生。
今年9月份下旬股市连续大涨(zhang)，而后恰逢中秋假期，大数(shu)据时代，不少人在假期刷到的视频大多都与股市暴涨(zhang)有关，情绪价值被拉满，有人节后追涨(zhang)入市被市场“教(jiao)育”，但也有相当(dang)一部分投(tou)资者更加(jia)理性。
记者关注(zhu)的一位拥有200多万“粉(fen)丝”的游戏区(qu)UP在10月份录视频讲(jiang)述，自(zi)己毕业(ye)后没多久便在游戏直播行业(ye)打拼，这些(xie)年在B站逐渐(jian)积累了(le)200多万粉(fen)丝，也有了(le)相比于同龄人更多的存款，但自(zi)己平(ping)时要直播、录音和剪视频，没有任何(he)时间和精(jing)力去学习(xi)其他知(zhi)识，所以从不理财。十(shi)一假期回家刷短视频，平(ping)台推荐的几(ji)乎都是(shi)股市暴涨(zhang)相关视频，也不免(mian)心(xin)动。但其也深知(zhi)股市深似海，自(zi)己毫无(wu)金(jin)融相关知(zhi)识储备，此外(wai)，自(zi)身工(gong)作收入不低因此也并不需(xu)要多高的收益，下了(le)一番功(gong)夫后了(le)解到红利ETF，10月份后恰逢中证A500ETF及联接(jie)基金(jin)持续发行，此类基金(jin)也进入了(le)他的视野。其评(ping)论区(qu)也有众多粉(fen)丝共鸣，放(fang)弃“暴富”这种不切实际的幻想，降低不着边际的期待，人轻松了(le)，钱也赚到了(le)。
交易所数(shu)据显(xian)示，12月24日华泰柏瑞中证A500ETF(563360)的规模突破150亿元(yuan)，自(zi)9月25日成立以来仅三个月。另据数(shu)据显(xian)示，截至12月25日，中证A500ETF天弘(hong)(159360)11月28日上市以来均获得资金(jin)净申购，最新来看，该产品流通规模、份额均创下历史新高，最新流通份额为45.38亿份，最新流通规模超46亿元(yuan)，上市以来累计“吸金(jin)”超26亿元(yuan)，规模增长约130%。
公开信息显(xian)示，众多中证A500ETF均设置(zhi)了(le)季度甚至月度定期分红机制，在达到基金(jin)合同约定的条件时，产品将根据超额收益率进行收益分配。定期分红评(ping)估还有利于增强投(tou)资者的持有体验，提高基金(jin)的吸引(yin)力。
深交所基金(jin)管理部提醒(xing)投(tou)资者，ETF适合新手(shou)投(tou)资者。ETF相对于股票等其他投(tou)资品种而言，投(tou)资门槛较低，风险相对较小。新手(shou)投(tou)资者对市场的认知(zhi)相对较少，无(wu)法精(jing)准把握(wo)买卖时点。这时候通过(guo)投(tou)资宽基ETF，包(bao)括沪深300、中证1000、深证50、创业(ye)板ETF等，能够跟(gen)随市场变化而获取市场板块的平(ping)均收益。
华夏基金(jin)也表示，包(bao)括中证A500ETF在内，“宽基”的“宽”在于这类指数(shu)将从整个市场里“宽泛”地选(xuan)择标的，它不会偏爱(ai)某个行业(ye)、也不偏爱(ai)某个主题，体现的是(shi)整个市场的水位线。由于指数(shu)是(shi)通过(guo)专业(ye)编制，筛选(xuan)具有代表性、流动性好的上市公司构成一个股票组合，指数(shu)的成分股动辄几(ji)十(shi)只上百只，避免(mian)“把鸡蛋放(fang)在一个篮子里”，对风险进行了(le)再分散(san)，受“黑天鹅”事件影响极(ji)低。