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优先贷有限公司客服电话
2025-02-25 00:42:45
优先贷有限公司客服电话

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中国网财经12月27日讯 今日,国家金融监督管理总局网站发布消息显(xian)示,为(wei)深入贯彻中央金融工作(zuo)会议精神,提升(sheng)金融机构依法合规经营水平,培育中国特色金融文化,近日,金融监管总局印发《金融机构合规管理办法》(以下简称《办法》)。

《办法》共五章五十八条(tiao)。主要内(nei)容(rong)包括:一是总则。明确《办法》的制定(ding)依据、适用范(fan)围、基本原(yuan)则、相关定(ding)义和监管主体等(deng)。二是合规管理架(jia)构和职(zhi)责。明确合规管理架(jia)构、合规文化培育、董(dong)事会及高级(ji)管理人员的职(zhi)责,首席合规官及合规官的设置(zhi)与(yu)职(zhi)责,合规管理部门的职(zhi)责与(yu)分工等(deng)事项。金融机构应当在(zai)机构总部设立首席合规官,原(yuan)则上应当在(zai)省级(ji)分支机构或者一级(ji)分支机构设立合规官。充分发挥首席合规官、合规官在(zai)合规管理体系中上下传导、左右(you)协调、内(nei)外沟通的核(he)心功能,统筹推进合规管理工作(zuo)。强(qiang)化业务条(tiao)线的主体责任、合规部门的管理责任和内(nei)部审计(ji)的监督责任,做到有机统筹、有效(xiao)衔接。三是合规管理保障。完善首席合规官及合规官、合规管理部门及人员履职(zhi)的相应保障措施。要求金融机构为(wei)合规管理部门配备(bei)充足、专业的合规管理人员,通过合规人员的专业性提升(sheng)合规管理的有效(xiao)性。明确首席合规官及合规官的参会权(quan)、知情权(quan)、调查权(quan)、询问权(quan)、预警提示权(quan)等(deng)履职(zhi)保障。四是监督管理与(yu)法律责任。明确相关行政处罚及其他监管措施,对金融机构及其工作(zuo)人员,特别是对董(dong)事、高级(ji)管理人员、首席合规官及合规官等(deng)未能有效(xiao)实施合规管理的违法违规行为(wei)予以严肃追责,加大惩戒力度。五是明确《办法》施行日期及过渡期等(deng)事项。

下一步,金融监管总局将持续指导金融机构健(jian)全合规管理机制,强(qiang)化经营行为(wei)约束,提升(sheng)合规管理质效(xiao),在(zai)法治轨道上推动金融业高质量发展。

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