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投资小红书-第228期
过面尘土、伤痕(hen)累累，但我们依然(ran)且必须相信时
银行股近期迭创历史新高，带动上证指(zhi)数重新站上3300点。
周五，A股全天震荡走高，创业板指(zhi)领涨，科创50指(zhi)数涨近6%，创2023年4月26日以来新高。人工智能、机器(qi)人等科技股大放异彩，多只股票续创历史新高。不过，在科技股的亮(liang)眼(yan)表现下，银行股的“精彩”，似乎被忽略了(le)。
遭遇(yu)长期低迷的市场，是一种与(yu)众不同的经历。尽(jin)管(guan)过去4年，A股长期陷在人气低落的情绪(xu)里(li)，上证指(zhi)数从3700点下行至3300点，但包括银行股在内的超过半数上证50指(zhi)数成份股已经成功爬出深渊。农(nong)业银行、交通银行和中国银行等个(ge)股相比(bi)4年前股价在不知不觉间上涨了(le)超过1倍(bei)。
事实上，如果看每天、每周、每月的短期股价波动，损失的痛苦会成倍(bei)增加，投资者(zhe)可(ke)能会在最应该持股的时间段里(li)反而会向市场投降，但投资者(zhe)如果用3～5年的中长期来评价自己的投资结果，更容易(yi)获得内心的平静(jing)和良好的投资业绩(ji)。
正如巴菲特所(suo)说的：“我们关心3年（最短周期）之后的数据足矣，因为(wei)只要跨过时间这道门槛，谈论市场是否有效才有一定意义，当然(ran)选取5年周期就更棒了(le)。”
可(ke)以预见的是，在一个(ge)人的股市投资生(sheng)涯(ya)中，难免还会遇(yu)到(dao)若干个(ge)长期人气低迷的阶段，我们的思考(kao)方式决定了(le)我们的行为(wei)方式，我们的行为(wei)方式决定了(le)我们的长期投资业绩(ji)。事实上如果一只股票3年不涨而第4年涨了(le)30%，那年化收益也有6.7%，远超10年期国债利率。
多只权重股率先(xian)收复4年失地
在上证50指(zhi)数成份股中，34只个(ge)股的股价已经超越了(le)2021年2月前的高点水平。
银行板块表现亮(liang)眼(yan)，但一切都不是一帆风顺的。招商银行和兴业银行在过去四年中最大回撤分别是51%和37%，目前兴业银行股价已经超越4年前水平，而招商银行的股价也已经接近4年前水平。
农(nong)业银行、中国银行和交通银行的股价则相比(bi)4年前上涨了(le)1倍(bei)。与(yu)2021年2月底相比(bi)，农(nong)业银行至今上涨了(le)111%，但事实上，农(nong)业银行2022年的股价还没有2019年的水平高，但2023年以来涨幅超过1倍(bei)。与(yu)2021年2月底相比(bi)，中国银行上涨了(le)119%。在过去4年中，该股票最大回撤为(wei)17%。
公用事业板块也已经走出了(le)失地。与(yu)2021年2月底相比(bi)，长江电力4年上涨了(le)64%，其间最大回撤为(wei)18%；中国核(he)电4年上涨了(le)116%，其间最大回撤为(wei)30%。
交通运输板块龙头公司(si)过去4年一度(du)大幅回撤，但目前股价也爬出了(le)深坑。中远海控过去四年涨幅为(wei)142%，其间最大回撤为(wei)54%；京沪高铁(tie)过去四年涨幅为(wei)3%，其间最大回撤为(wei)27%。
不过生(sheng)物医药、食品饮料、电力设备等板块的龙头股四年股价仍(reng)然(ran)没有收复失地。
多数上证50指(zhi)数成份股公司(si)在过去四年当中业绩(ji)可(ke)圈可(ke)点。以股价涨幅领先(xian)的银行股为(wei)例，招商银行2020年的归(gui)母净利润为(wei)973亿元，2023年的归(gui)母净利润为(wei)1466亿元；农(nong)业银行2020年的归(gui)母净利润为(wei)2159亿元，2023年的归(gui)母净利润为(wei)2693亿元。
贵州(zhou)茅(mao)台过去四年的最大回撤为(wei)40%，但贵州(zhou)茅(mao)台公司(si)的年利润却(que)从467亿元上涨到(dao)了(le)747亿元，公司(si)的估(gu)值也从60倍(bei)压缩至22倍(bei)；紫金矿业四年上涨45%，公司(si)的年利润从65亿元上涨到(dao)211亿元；中国移动股价过去四年上涨了(le)128%，公司(si)的利润从1078亿元上涨至1317亿元。
用最低3年来评价投资目标
正如彼得·林奇所(suo)说，“通常，公司(si)经营的成功与(yu)股票持续几个(ge)月或(huo)几年的大涨没有关联；但长期而言，公司(si)的成功与(yu)股票的上涨是绝对有关系的。”
如果将上证50成份股的所(suo)有公司(si)看作一家(jia)大公司(si)的话，这家(jia)公司(si)的业绩(ji)增长了(le)40%，而估(gu)值下降了(le)20%。市场不可(ke)能对不断上升的利润和不断下降的估(gu)值长期熟视无睹，要知道所(suo)有的大类资产都在竞争投资人的资金，而十年期国债利率是对比(bi)的基准。11倍(bei)的估(gu)值意味着隐含收益率为(wei)9%，上证50指(zhi)数的内在收益远远超越无风险利率。
正如巴菲特所(suo)说，“虽(sui)然(ran)我认为(wei)5年是一个(ge)更加合(he)适的时间段，3年绝对是评判投资绩(ji)效的最短周期，我们总会碰到(dao)收益好的时候和收益差的时候，我们做(zuo)投资，不会因为(wei)收益好时情绪(xu)高涨，或(huo)时机不好时对结果非常沮(ju)丧。就像打高尔夫球一样，重要的是以低于标准杆(gan)数的成绩(ji)去打赢某个(ge)赛道。”
与(yu)此同时，要知道我们的一生(sheng)可(ke)能至少(shao)经历几次20%～30%的市场回落，这究竟什(shi)么时候发(fa)生(sheng)其实并不重要，重要的是你的起点和终点在哪里(li)——不管(guan)中间几年涨涨跌跌的先(xian)后顺序，你最后得到(dao)的结果都是完全一样的。由于整(zheng)体趋势始(shi)终向上，只要你没有因为(wei)25%～40%的下跌而在低价卖出股票，那么长期来看，你就会在股票市场中取得不错的业绩(ji)。
但是如果你的心理(li)承受不了(le)波动，你就应该去投资固定收益类产品。如果你持有的权益的市场价值下跌了(le)20%～30%，这让你心里(li)很不好受，经济状况也感到(dao)窘(jiong)迫，那么你就应该从常规的股票市场中退出，“受不了(le)热就别进厨房”。当然(ran)，在决定进“厨房”之前考(kao)虑可(ke)能出现的问题更可(ke)取。
（本文所(suo)提到(dao)的股票均为(wei)举例用，请勿(wu)据此入市）
责(ze)编：战术(shu)恒
校对：王(wang)蔚(wei)